證券投資基金(jīn)銷售适當性管理(lǐ)★π<辦法

（第二版）

第一(yī)章(zhāng)　總  ↔​♠ 則

第一(yī)條   為(wèi)規範深圳‌∏恒華資産管理有限公司（以下(xià)稱“本公司&rdqα ™uo;）證券投資基金(jīn)（簡稱“基金&∏(jīn)”）銷售業(yè)務，↓₽确保基金(jīn)和(hé)相(xiàng)關産品銷售的(de)适當性，ε‌加強合格投資者教育，根據《證券投資基金(jīn)法》、《私±α募投資基金(jīn)監督管理(lǐ)暫行(xíng)辦法》、γπ ©《私募投資基金(jīn)募集行(xíng)為(wèi)'​&↓管理(lǐ)辦法》、《證券期貨投資者适當性管理(lǐ)辦法》等相(xΩקεiàng)關法律法規，制(zhì)定本管理(lǐ)辦法。₩©&←

第二條   本管理(lǐ)辦法的(de★β→)規定适用(yòng)于所有(yǒu)通(tōng)過本公司直銷Ω✘平台開(kāi)展的(de)面向合格投資者的♣₩✘(de)證券投資基金(jīn)銷售行(xíng)為&≈φ•(wèi)。本公司擔任管理(lǐ)人(r® $¶én)的(de)證券投資基金(jīn)通(tōng)過代銷機(jī)α‌×☆構進行(xíng)銷售的(de)，除适用(y♦↓òng)于本辦法外(wài)，還(hái)應遵守銷售機(j×↓ī)構的(de)相(xiàng)關規定。

 

第二章(zhāng)  基金(jīn)銷售适當性制(zhì)度€≠γ總則

 

第三條   規範證券投資基金(jīn)銷售¶₽∑行(xíng)為(wèi)，确保基金(jīn)和(hé)相(xα₩iàng)關産品銷售的(de)适當性，加強投資者保護，促進≤¶∏↔私募證券投資基金(jīn)市(shì)場(chǎng)健康發展•★→÷。

第四條   在銷售基金(jīn)和 ✘≤(hé)相(xiàng)關産品的(de)過程中，注重根據基金(jīn)投資₽σ∞★人(rén)的(de)風(fēng)險承受能(néng)力銷售不(bù)同風εα↓±(fēng)險等級的(de)産品，把合适的(de)産✘♦δ‌品推介給合适的(de)基金(jīn)投資人(rén)。

第五條   建立健全基金(jīn)銷售适當性管理(lǐ)制(zh↓∞♦≥ì)度，做(zuò)好(hǎo)銷售人(rén)員(≥♥>yuán)的(de)業(yè)務培訓工(gōng)作(πφ∑zuò)，加強對(duì)基金(jīn)♥ 銷售行(xíng)為(wèi)的(de)管理(lǐ)，降低(dī)σ™≤÷因銷售過程中産品錯(cuò)配而導緻的(de)基金φ'±'(jīn)投資人(rén)的(de)風(fēng)險。

 

第三章(zhāng)  基金(jīn)銷售适當性制(z•✔hì)度的(de)實施原則

 

第六條  投資人(rén)利益優先原則。當公司π↔或基金(jīn)銷售人(rén)員(yuán)的(d∞☆$♠e)利益與基金(jīn)投資人(rén)的(de)利益發生(shē₹∑ng)沖突時(shí)，應當優先保障基金(j≤>≤​īn)投資人(rén)的(de)利益。

第七條  全面性原則。公司将基金(jīn)銷售适當性作(♣ε♦zuò)為(wèi)內(nèi)部控制(zhì₹• ♣)的(de)重要(yào)組成部分(fēn)，将基金(jīn)銷售≠<÷适當性貫穿于基金(jīn)銷售的(de)各個(gγε≥™è)業(yè)務環節，對(duì)基金(jīn)産品（或基金(jīn ©≠ )相(xiàng)關産品，下(xià)同）和(hé)基金(jīn)$δ♣±投資人(rén)都(dōu)要(yào)了(le)解并做(zuò)出全面的α≥(de)評價。

第八條  客觀性原則。建立科(kē)學合理(lδ÷£γǐ)的(de)方法，設置必要(yào)的(d★"φe)标準和(hé)流程，保證基金(jīn)銷售适當性的(de)實施。對(Ω‍€duì)基金(jīn)産品和(hé)基金(jīn)投資人(rén)的(∑★de)調查和(hé)評價，做(zuò)到(dào)客觀準确，并作(zβ£★uò)為(wèi)基金(jīn)銷售人(rén)♦←δδ員(yuán)向基金(jīn)投資人(rén)推介合适基金(jīn₹∑←₹)産品的(de)重要(yào)依據。

第九條  及時(shí)性原則。根據實際情況及時(shíΩ‌←♦)更新基金(jīn)産品的(de)風(fēng)險評價和(®§hé)基金(jīn)投資人(rén)的(de)風(fēng)≈♥✔險承受能(néng)力。

 

 

第四章(zhāng)  對(duì)銷售基金¶>§(jīn)産品進行(xíng)風(fēn‌¶g)險評價

 

第十條  基金(jīn)産品風(fēng)險評價結果作(zuò)≤σ©♠為(wèi)本公司向基金(jīn)投資人(rén)推介基金(jīn)産品™£的(de)重要(yào)依據之一(yī)，由市(shì)∏Ω"‌場(chǎng)部負責實施（或指定國(guó)內(>γ✔₩nèi)第三方權威基金(jīn)評價機(jī)構進行(xíng)評價，由第三方 ±σσ機(jī)構提供基金(jīn)産品風(fēngσ∑)險評價服務的(de)，基金(jīn)評級÷∏♣↕與評價機(jī)構應當提供基金(jīn)産品風(fēng)險評價方法及其說π≠'>(shuō)明(míng)）。 

第十一(yī)條   基金(jīn)産品風(fēng)險評價以基金(jīn)産♣Ω品風(fēng)險等級來(lái)具體(✔₩±tǐ)反映，基金(jīn)産品風(fēng)險主要ε←↓™(yào)包括低(dī)風(fēng)險σ≥、較低(dī)風(fēng)險、中風(fēng)險、較高(gāo)風(fēλ₩≠€ng)險和(hé)高(gāo)風(fēng)險五個(gè)等級®♠₹€。公司《産品風(fēng)險評級辦法》見(jiàn)附件(jiàn)1。

第十二條   基金(jīn)産品風(fēng)險評價主≤✔‌​要(yào)依據以下(xià)因素：

1.基金(jīn)合同所列明(míng)的(de)産品的(de)流₹•→•動性、到(dào)期時(shí)限；

2.基金(jīn)合同所明(míng)示的(deλ₽​≈)投資方向、投資範圍、投資比例、止損要(yào)↔★求、杠杆情況及結構複雜(zá)性情況等；

3.基金(jīn)的(de)規模和(hé)持倉比例要(yào↔δ÷)求；

4.基金(jīn)的(de)最低(dī)投資金(jīn)額；

5.募集方式（發行(xíng)人(rén∑↔)自(zì)主募集或者代銷機(jī)構募集）；

6.基金(jīn)發行(xíng)人(rén)∞ ¶ 同類産品過往業(yè)績及曆史波動程度；

7.基金(jīn)發行(xíng)人(rén)的§≈∏$(de)信用(yòng)狀況及成立以來(lái'×₹β)有(yǒu)無違規行(xíng)為(wèi)發生(₹επshēng)。

第十三條 本公司定期對(duì)基金(jīn)産品風(fē ∏>ng)險評價的(de)結果進行(xíng)更新，将過往的(d ↑↔e)評價結果作(zuò)為(wèi)曆史記錄保存。

 

第五章(zhāng) 基金(jīn)投資人​↕(rén)風(fēng)險承受能(néng)力調查和(hé)評價♣'×

 

第十四條 市(shì)場(chǎng)部直銷人(rén)員(yuán)對(duì)基εΩ£金(jīn)投資人(rén)身(shēn)份進行(xíng)核實，确保基金(j♥γ≈ īn)投資人(rén)為(wèi)合格投資者。

第十五條 市(shì)場(chǎng)部制(zhì)定科(kē)學完整的(de)調查方法®♦和(hé)作(zuò)業(yè)流程，包≥‌括不(bù)限于要(yào)求客戶出示身(shēn)份‌←信息證明(míng)材料、要(yào)求客ε₩Ω←戶提供資産證明(míng)文(wén)件(jiàn)和(h​¥&‍é)收入證明(míng)、要(yào)求客戶填寫風(fēng)險 ✔問(wèn)卷調查等方式對(duì)基金(jīn)投資人(rén)πΩ§ 的(de)風(fēng)險承受能(néng)力進行(xíng)調查和‍♣<(hé)評價。

第十六條 以基金(jīn)投資人(rén)的(de)風(fēng)險承受能(né±÷​ng)力類型由高(gāo)到(dào)低(dī)排序♦∑歸類為(wèi)五個(gè)類型：積極型、（高(gāo)風(fēng)險承δ"π↑受者）、成長(cháng)型（較高(gāo)風(f¥Ω✘↔ēng)險承受者）、平衡型（中等風(fēng)險承受者）、穩健性€×÷（較低(dī)風(fēng)險承受者）、保守型（低(dī)風(fēng)險±™承受者）。

第十七條 風(fēng)險偏好(hǎo)調查問(wèn≈φ)卷表，主要(yào)從(cóng)投資者以下(xià)信息進₩✘¶✔行(xíng)調查和(hé)評價（《客戶風(★®fēng)險等級評價問(wèn)卷》詳見(''×jiàn)附件(jiàn)2）：

1.自(zì)然人(rén)的(de)姓名、住®¶®址、職業(yè)、年(nián)齡、聯系方式π×，法人(rén)或者其他(tā)組織的(de)名稱、注冊地(dì)址、辦×♥€公地(dì)址、性質、資質及經營範圍等基本信息；

2.收入來(lái)源和(hé)數(shù)額、資産、債務等财務狀況；

3.投資相(xiàng)關的(de)學習(xí)、工↕<♣♥(gōng)作(zuò)經曆及投資經驗；

4.投資期限、品種、期望收益等投資目标；

5.風(fēng)險偏好(hǎo)及可(kě)承受的(de)±¥損失；

6.誠信記錄；

7.實際控制(zhì)投資者的(de)自(z↕$₩ì)然人(rén)和(hé)交易的(de)實際受益人(rén)；

8.法律法規、自(zì)律規則規定的(dγ÷εe)投資者準入要(yào)求相(xiàng)關信息；

9.其他(tā)必要(yào)信息。

第十八條 在基金(jīn)投資人(rén)首次購(gòu)買®∏≈¶基金(jīn)産品前須對(duì)其風(f₹±ēng)險承受能(néng)力進行(xíng)調查和(hé)評價β€，并留存相(xiàng)關記錄。

第十九條 投資者的(de)評估結果有(yǒu)效期最長(cháng)不(bù₽♦α )得(de)超過3年(nián)。逾期再次向投資者推介私募基金(jīn♠☆★)時(shí)，需重新進行(xíng)投資者風(fēng)險評估。同一(yī)  私募基金(jīn)産品的(de)投資者持有(yǒu)期₽≈σ間(jiān)超過3年(nián)的(de)，無φ £φ需再次進行(xíng)投資者風(fēng)險評估。

投資者風(fēng)險承擔能(néng)力發生(s•♥↕↕hēng)重大(dà)變化(huà)時(shí)，可(kě)主動申請(qǐng©•±←)對(duì)自(zì)身(shēn)風(×↑∑​fēng)險承擔能(néng)力進行(xín¶•g)重新評估。

第二十條 采用(yòng)問(wèn)卷等進行(xíng)調σ∑πφ查時(shí)，使用(yòng)公司統一(yī)✔​≈的(de)問(wèn)卷格式，同時(shí)在問(wèn)卷的(de)顯著位置♣ ‌®提示基金(jīn)投資人(rén)在基金(jīn)購(g ©òu)買過程中注意核對(duì)自(zì)己的(de)風(fēng)險承☆ε 受能(néng)力和(hé)基金(jīn)産品風( →π'fēng)險的(de)匹配情況。

第二十一(yī)條 如(rú)基金(jīn)投資人(rén)放(fàng)棄或拒絕接受Ω₩♦ 調查的(de)，在不(bù)能(néng)充分(fēn)了(le)解或評價該基γπ₩÷金(jīn)投資人(rén)的(de)風(fēng)險承受能(néng)力"σ®時(shí)，公司不(bù)得(de)受理(lǐ)投資人(rén)的'∑(de)購(gòu)買申請(qǐng)，并将原因告知(zh★λ←ī)投資人(rén)。

第二十二條 公司應當在完成合格投資者确認程序後與客戶簽署私募基金(÷±jīn)合同。基金(jīn)合同應當約定投資冷(lěng)靜(​¥jìng)期，在投資冷(lěng)靜(jìng)期內(n±★ ‌èi)不(bù)得(de)主動聯系投資者。≤$$為(wèi)普通(tōng)投資者留存48小(xiǎo)時(shí±≈'>)的(de)冷(lěng)靜(jìng)期，為(wè ÷♣←i)專業(yè)投資者留存24小(xiǎo)時(shí↕±÷¥)的(de)冷(lěng)靜(jìng)期，投資冷(lěng)靜(jìng)期↔¥β₹自(zì)基金(jīn)合同簽署完畢且投資者交納認購(™φgòu)基金(jīn)的(de)款項後起算(suàε₹≠n)。投資冷(lěng)靜(jìng)期滿後，由從₹♠ε₩(cóng)事(shì)基金(jīn)銷售推介業(yè‌")務以外(wài)的(de)人(rén)員(yuán)以錄音(yīn)電(™" diàn)話(huà)、電(diàn)郵、信函等适當方式進行→‍∞×(xíng)投資回訪，普通(tōng)投資者應當給予至少(shǎo•>)回訪兩次，專業(yè)投資者至少(shǎ★≠↓φo)回訪一(yī)次。回訪記錄必須留存，保存期限不(bù)少(sh™®εǎo)于20年(nián)。回訪過程不(bù)得(dα♠∑e)出現(xiàn)誘導性陳述。

 

第六章(zhāng) 基金(jīn)投資者的(de)★‍ ★準入條件(jiàn)與分(fēn)類

 

第二十三條 自(zì)然人(rén)投資者的(de)準入要(yào)求>↑← 為(wèi)：年(nián)齡不(bù)得(de)高(gāo)于70歲，并具→≠λ↑備完全民(mín)事(shì)行(xíng)為(☆&wèi)能(néng)力的(de)自(zì)然人(rén)，同時(shí)符 ₹☆合金(jīn)融資産不(bù)低(dī)于300萬元Ω‍&€或者最近(jìn)三年(nián)個(gè)≥&• 人(rén)年(nián)均收入不(bù)γ'低(dī)于50萬元的(de)個(gè)人(rén)。機(®∑jī)構投資者與個(gè)人(rén)投©π資者均不(bù)得(de)存在不(bù)良誠信記錄。

第二十四條 根據《證券期貨投資者适當性管理(lǐ)辦法》規定，公司将投資者分(‍‌÷'fēn)為(wèi)普通(tōng)投資者¶Ω•¥和(hé)專業(yè)投資者兩類，符合以下(xià)條件(jiεφ©÷àn)的(de)為(wèi)專業(yè)投資者：

（一(yī)）經有(yǒu)關金(jīn)融監管部門(m♦ én)批準設立的(de)金(jīn)融機(jī)構，包括證券公司、期貨公司、​®π基金(jīn)管理(lǐ)公司及其子(zǐ)公司、商業(yè)銀(yín)✔>行(xíng)、保險公司、信托公司、财務公司等；經行(xíng↔¶∞ )業(yè)協會(huì)備案或者登記的(de)證券公司子(z• ǐ)公司、期貨公司子(zǐ)公司、私募基✘™∏ 金(jīn)管理(lǐ)人(rén)。

（二）上(shàng)述機(jī)構面向投資者→ 發行(xíng)的(de)理(lǐ)财産品，包括但(↓λ¥σdàn)不(bù)限于證券公司資産管理(lǐ)​♣§♥産品、基金(jīn)管理(lǐ)公司及其子(↕ →‌zǐ)公司産品、期貨公司資産管理(lǐ)産品、銀(yín)行(xíng)理≠ ✘♥(lǐ)财産品、保險産品、信托産品、經行(xíng)€↕業(yè)協會(huì)備案的(de)私募基金(jīn)。

（三）社會(huì)保障基金(jīn)、企業(yè)年(nián)金(jīn)ε​φ 等養老(lǎo)基金(jīn)，慈善基金(jīn)等社會(huì)公益基金(j£ īn)，合格境外(wài)機(jī)構投資者（QFII）¶☆‍、人(rén)民(mín)币合格境外(wài)機(jī)構投資者（RQFIδ¥★>I）。

（四）同時(shí)符合下(xià)列條件(jiàn)的(de)法人(rénαβ')或者其他(tā)組織：

1.最近(jìn)1 年(nián)末淨資産不(bù)低(dī)于€≠≤2000 萬元；

2.最近(jìn)1 年(nián)末金(jīn)£β融資産不(bù)低(dī)于1000 萬元；

3.具有(yǒu)2 年(nián)以上(shàng)證券、基•​©×金(jīn)、期貨、黃(huáng)金(jīn)、外(wài)€→彙等投資經曆。

（五）同時(shí)符合下(xià)列條件(jiàn)的♦λ(de)自(zì)然人(rén)：

1.金(jīn)融資産不(bù)低(dī)于500 萬元，或者最近(j₩∞®¶ìn)3 年(nián)個(gè)人(rén)年(nián)均收入不(bù)✘✔低(dī)于50 萬元；

2.具有(yǒu)2 年(nián)以上(shàng)證券、基金(jīn↓<)、期貨、黃(huáng)金(jīn)、外(wài)彙等投資±λ經曆，或者具有(yǒu)2 年(nián)以上♠π☆§(shàng)金(jīn)融産品設計(jì)、投資、風×←>"(fēng)險管理(lǐ)及相(xiàng)關工(gōng​÷≠♥)作(zuò)經曆，或者屬于本條第（一(yī)₩π）項規定的(de)專業(yè)投資者的(de)高(gāo)級管理(lǐ)人 ≥β(rén)員(yuán)、獲得(de)職業(yè)←∏​φ資格認證的(de)從(cóng)事(shì)金♣Ω♥(jīn)融相(xiàng)關業(yè)務的(de)注冊會β₩÷(huì)計(jì)師(shī)和(hé)律師(shī)。

前款所稱金(jīn)融資産，是(shì)指銀(yín)行(xíng)存款₽®π•、股票(piào)、債券、基金(jīn)份額、資産管理(lǐ♦ ₩)計(jì)劃、銀(yín)行(xíng)理(lǐ)财∑∏産品、信托計(jì)劃、保險産品、期貨及其他(tā)衍™'Ω生(shēng)産品等。

第二十五條 專業(yè)投資者分(fēn)類根據我司的(de§‌)實際情況，将專業(yè)投資者分(fēn)為(wèi)三類：

1.法人(rén)專業(yè)投資者，主要(yào)是(shε≠♦ì)指符合第二十四條規定的(de)各類獨立的(de)≥±企業(yè)法人(rén)；

2.機(jī)構專業(yè)投資者，主要(yào)是(shì)持≠">有(yǒu)各類FOF、MOM資金(jīn)的(dπ ♠e)機(jī)構以及其他(tā)符合第二十四條規定©♦←的(de)機(jī)構投資者；

3.個(gè)人(rén)專業(yè)投資者，符合第二十四條第五"∑®♥項條件(jiàn)的(de)自(zì)然人(rén)。

第二十六條 普通(tōng)投資者分(fēn)類&m δdash;根據我司的(de)實際情況，将普通(tōng)✘<投資者分(fēn)為(wèi)三類：

1.有(yǒu)3年(nián)以上(shàng)↕∏λ♥投資經驗但(dàn)未達到(dào)專業(yè)投資者程度≈☆¥的(de)普通(tōng)投資者；

2.有(yǒu)1-3年(nián)投資經驗ε✔↔的(de)普通(tōng)投資者；

3.1年(nián)以下(xià)或完全無任何經驗的(dΩ&↓e)普通(tōng)投資者；

 針對(duì)以上(shàng)第3類普通(tōng)投資者，不♦"(bù)得(de)銷售高(gāo)風(fēng)險産品。針對(duì)以 "​上(shàng)第1類和(hé)第2類普通(tō ☆γσng)投資者，在銷售過程中采取更加嚴格的(de)風(fēng)險警示☆←>，必要(yào)時(shí)可(kě)進行(x☆↑íng)經驗測試。

 

第二十七條 普通(tōng)投資者和(hé)專業(yè)投資者∞‌​在一(yī)定條件(jiàn)下(xià)可(↔ε♦±kě)以互相(xiàng)轉化(huà)。

符合第二十四條第（四）、（五）項規定的(de‌'✔∏)專業(yè)投資者，可(kě)以書(shū)面告知(zhī)♠☆α☆公司意願選擇成為(wèi)普通(tōng)投資者，公司自(zì)收到(dào←ε↕)投資者書(shū)面簽字的(de)申請(→♣↑qǐng)文(wén)件(jiàn)起，視(shì)其已轉化(huà)為(α♠∞wèi)普通(tōng)投資者，對(du">ì)其履行(xíng)對(duì)應的(de)适當性義務。

符合下(xià)列條件(jiàn)之一(yī≠$)的(de)普通(tōng)投資者可(kě)以申請(qǐng)轉化(huà>")成為(wèi)專業(yè)投資者：

（一(yī)）最近(jìn)1年(nián)末淨資産不(bù)低(dī)于1₹ε↑£000 萬元，最近(jìn)1 年(nián)末金(jīn)融資産不(bù♥♦↔)低(dī)于500 萬元，且具有(yǒu)1 年(nián)以φ≠φα上(shàng)證券、基金(jīn)、期貨、黃(huá>≥λ✔ng)金(jīn)、外(wài)彙等投資經曆的(de)除專業(yè)投資者πλ★‍外(wài)的(de)法人(rén)或其他(tā)組織；

（二）金(jīn)融資産不(bù)低(dī)于500 萬元或‌δ者最近(jìn)3 年(nián)個(g≈σ'∑è)人(rén)年(nián)均收入不(bù)低(dī)于30 萬 '£元，且具有(yǒu)1 年(nián)以上‌&(shàng)證券、基金(jīn)、期貨、黃(huáng)π®金(jīn)、外(wài)彙等投資經曆或™♠者1 年(nián)以上(shàng)金(jīn)融産品設計σ∑♣​(jì)、投資、風(fēng)險管理(lǐ→¥')及相(xiàng)關工(gōng)作(zuò)經曆的(de)自(zì)€✔‍然人(rén)投資者。

第二十八條 普通(tōng)投資者申請(qǐng)成為π≈✔(wèi)專業(yè)投資者應當以書(shū)面形式向公司提★σβ出申請(qǐng)并确認自(zì)主承擔可(kě)能(néng)産生‍±★✘(shēng)的(de)風(fēng)險和(hé)後果，提供相(xiàng)關 &證明(míng)材料。公司市(shì)場(chǎng)部應當通(tō®←ng)過追加了(le)解信息和(hé)風(fēng)險測評，對(du ≈¥™ì)投資者風(fēng)險承受能(néng)力進行(γ↔​xíng)評估，完成“普通(tōng)投資者向專&☆業(yè)投資者轉化(huà)模拟測試題&rdquo>×;（見(jiàn)附件(jiàn)5），并至少(shǎ↔'↓✘o)答(dá)對(duì)6道(dào)測試題。同時(shí)确認其符φ<£合前條要(yào)求，說(shuō)明(míng)對(duì)不≈ δ™(bù)同類别投資者履行(xíng)适當性義務的(∞↕de)差别，警示可(kě)能(néng)承擔的(de) ←投資風(fēng)險，告知(zhī)申請(qǐε♦®ng)的(de)審查結果及其理(lǐ)由。

第二十九條 對(duì)于新老(lǎo)客戶的(de)分(fēn)類：

（一(yī)）投資者分(fēn)為(wèi)普通(tōng)投資者和(σ'↕∑hé)專業(yè)投資者，根據《辦法》規定，針對(duì)現(λ≠≈xiàn)有(yǒu)老(lǎo)客戶：

1.     符☆ 合本辦法第二十四條對(duì)專業(yè)投資者定義前三類的(de)，"≈歸為(wèi)專業(yè)投資者；

2.     符合本辦法第二十四條對(÷÷≈duì)專業(yè)投資者定義的(de)後兩類，則投資者需提¥β©±供财産狀況、投資經曆、工(gōng)作(zuò)證明(míng)等相(xiàδ₩ng)關文(wén)件(jiàn)，經審核後符合專業(yè)投資者β₽♣要(yào)求的(de)，視(shì)為(wèi)專業(yè)投資者。

3.     個(gè)人(rén)σ∞β¥客戶歸為(wèi)普通(tōng)投資者，老(lǎo)客戶不(bù)溯及$★✔ 以往，但(dàn)老(lǎo)客戶201 ← '7年(nián)7月(yuè)1日(rì)×δ₽以後購(gòu)買産品的(de)，須按照(zhào)本辦法相(xiàng)關₹​要(yào)求進行(xíng)客戶分(fēn)類認定。

（二）新客戶:

1.    ≥✔" 符合本辦法第二十四條對(duì)專業(yè)投資者定義的(de)，将其歸類★ε¶為(wèi)專業(yè)投資者；

2.     其餘新客戶•∑γ均視(shì)為(wèi)普通(tōng•')投資者；

3.     個(gè)人¥×(rén)投資者需提供相(xiàng)關材料經✔±審核符合專業(yè)投資者要(yào)求的(de)，$¶則視(shì)為(wèi)專業(yè)投資者。

 

第七章(zhāng)  基金(jīn)§α‍銷售适當性的(de)實施

第三十條 公司通(tōng)過內(nèi)部控制(zhì)保×φ£ 障基金(jīn)銷售适當性在基金(jīn)銷售各個(g€​¥è)業(yè)務環節的(de)實施。

第三十一(yī)條 公司就(jiù)基金(jīn)銷售适當性的(de)理(lǐ)論和(•₽✘hé)實踐定期或不(bù)定期的(de)對(duì)基金(jīn)≠±©φ銷售人(rén)員(yuán)實行(xíng)專題培訓。∏¥'

第三十二條 銷售人(rén)員(yuán)應當根據本辦法将産品®☆£₩的(de)風(fēng)險等級告知(zhī)投資者，并推介與之風(fēng)λ<≠險能(néng)力相(xiàng)匹配的π♣(de)産品。銷售人(rén)員(yuán)不(bù)得(de)進♣✔≠β行(xíng)以下(xià)活動，

（一(yī)）向不(bù)符合上(shàng)述第二十三條準入σΩ要(yào)求的(de)投資者銷售産品或者提供服務；

（二）向投資者就(jiù)不(bù)确定事(shì)項提供确定性♠↓>的(de)判斷，或者告知(zhī)投資者有(yǒu)♥×₹可(kě)能(néng)使其誤認為(wèi)具♠‍有(yǒu)确定性的(de)意見(jiàn)；

（三）向普通(tōng)投資者主動推介風(f‍±±ēng)險等級高(gāo)于其風(fēng)險承受ε∞↑÷能(néng)力的(de)産品；

（四）向普通(tōng)投資者主動推介不(bù$☆®)符合其投資目标的(de)産品或者服務；

（五）向第二十六條第3類普通(tōng)投資者主動推介高(gā Ωo)風(fēng)險産品；

（六）向風(fēng)險承受能(néng)力最低(dī)∏φ≤‌類别的(de)投資者銷售或者提供風(fēng)險等級高(gāo)于♠ ☆其風(fēng)險承受能(néng)力的(de)産品或者服務。

（七）其他(tā)違背适當性要(yào)求，損害投資者權益的(de)行(xí₹₽∑γng)為(wèi)。

第三十三條  向普通(tōng)投資者銷α ≠售産品或者提供服務前，應當告知(zhī)下('λ₹xià)列信息：

（一(yī)）可(kě)能(néng)直接導緻本金(jīn)虧​σ損的(de)事(shì)項；

（二）可(kě)能(néng)直接導緻超過原始本金(jīn)損失的(de)£÷Ω事(shì)項；

（三）因公司的(de)業(yè)務或者财産狀況變化(huà)​λ£，可(kě)能(néng)導緻本金(jīn)或者原始本金(jīn)虧損的(de'♦∞∏)事(shì)項；

（四）因公司的(de)業(yè)務或者财産狀況變化(h<¥££uà)，影(yǐng)響客戶判斷的(de)重要(yào)事(shì)由；Ω∑ 

（五）限制(zhì)銷售對(duì)象權利行(xín↕©↕g)使期限或者可(kě)解除合同期限等全部限制(zhì)內(n£¶èi)容；

（六）适當性匹配意見(jiàn)。

第三十四條 公司制(zhì)定基金(jīn)産品和(hé)基金(αε÷¥jīn)投資人(rén)匹配的(de)方法，由前台業(yè)務人(r±♦λén)員(yuán)完成基金(jīn)産品風(fēng)險等級和(hé)基↔≤'♦金(jīn)投資人(rén)風(fēng)險承受能(néng)力®♣的(de)匹配，并作(zuò)為(wèi)基金€↕★>(jīn)銷售人(rén)員(yuán)向基金(jīn)投資•±★€人(rén)推介合适基金(jīn)産品的(de)重要(yào)依據：

1. 積極型投資者對(duì)應高(gāo)、較高(gāo)、中、較↔←₹低(dī)、低(dī)風(fēng)險等級基金(j εīn)産品；

2. 成長(cháng)型投資者對(duì)應較高(gāo)、中、§<""較低(dī)、低(dī)風(fēng)險等級基金(jī$♠'n)産品；

3. 平衡型投資者對(duì)應中、較低(©∑$dī)、低(dī)風(fēng)險等級基金(jī​∑✔n)産品；

4. 穩健型投資者對(duì)應較低(dī)¶₽₩ 、低(dī)風(fēng)險等級基金(jīn)産品；

5. 保守型投資者對(duì)應低(dī)風(fēng)險等級基金(jīn)産₩∞↔★品；

6. 如(rú)果對(duì)應，就(jππ✘iù)視(shì)為(wèi)銷售匹配，并向客戶闡明(míng)δ∑‌結果；

7. 如(rú)果不(bù)對(duì)應，就(jiù)視(♣♠↕≤shì)為(wèi)銷售不(bù)匹配，并向客戶闡明(míng)結果。

第三十五條 在基金(jīn)認購(gòu)或申購(gòu)申"★請(qǐng)中加入基金(jīn)投資人(rén)意願聲明(mín‌¥♥$g)內(nèi)容，對(duì)于基金(jīn)投資人(rén)主動認↕ π購(gòu)或申購(gòu)的(de)基金(jīn)α×↕‍超越基金(jīn)投資人(rén)風(fēng₩✔®)險承受能(néng)力的(de)情況，要(yào)求基金(jīn)投資人&<©(rén)在認購(gòu)或申購(gòu)基金(jīn)的(de)同時(s✘↕δ♣hí)進行(xíng)确認，并記錄基金(jīn)投資人(rénφ∏)的(de)确認信息（具體(tǐ)見(jiàn)附×πε件(jiàn)3）。

第三十六條 公司直銷渠道(dào)在向投資者進行(x ♥'íng)下(xià)述行(xíng)為(wè&↑↔i)時(shí)，應當全程錄音(yīn)'Ω€或者錄像：

1.  向普通(tōng)投資者銷售産ελ≈"品或者提供産品服務；

2.  普通(tōng)投資者向專業←©&(yè)投資者的(de)轉化(huà)申請(qǐng)；

3.  回訪投資者的(de)記錄；

4.  告知(zhī)投資者與其相(xiàng)關的≈∏(de)投資者分(fēn)類、産品或者服務分(fēn)級φ™λ、适當性匹配意見(jiàn)的(de)調整。

5.  進行(xíng)本辦法第三十三條的(®‍≤←de)情形。

第三十七條 市(shì)場(chǎng)部每月(yuè)及時(shí)更新投資者評估數( ☆&shù)據庫，充分(fēn)使用(yòng)已了(le)解信息和(hé)♣‌♦₽已有(yǒu)評估結果，避免重複采集，提高(gāo)評估效≈ 率。書(shū)面警示材料應當掃描保存，相(xiàng)關錄音(yī♠>n)錄像與回訪記錄應上(shàng)傳至自(zì)動化(h♥®©uà)辦公系統。匹配方案、告知(zhī)警₩σ示資料、錄音(yīn)錄像資料、自(zì)查報(bào)告等材料保存期限不(↔♣bù)得(de)少(shǎo)于20年(nián)。

第三十八條 自(zì)2017年(nián)7月(yuα↔è)1日(rì)起，綜合運營部組織每半年(λ÷"φnián)開(kāi)展一(yī)次适當性自(zì)查，形成自(zì←✘)查報(bào)告。報(bào)告經總經理(lǐ)審核确 ∏∑認後加蓋公司公章(zhāng)并上(shàng)傳♥€至自(zì)動化(huà)辦公系統。發現(xΩ₩♦&iàn)違反本辦法規定的(de)問(wèn)題，×→應當及時(shí)處理(lǐ)并主動報(bào)告監管機(jī)構★<₩。

第三十九條在與代銷機(jī)構簽署基金(jīn)代銷協議(yì)過程中，應當依★‍₹ε據《證券期貨投資者适當性管理(lǐ)辦法》，與代銷機(jī)₹∑Ω構明(míng)确約定銷售适當性職責，要(∞'©yào)求代銷機(jī)構嚴格遵守銷售适當性相(xiàng)關規定，對(duìφ ‌)投資者身(shēn)份信息和(hé)風(fēng)險承受能(néngσ≤​)力進行(xíng)評估，關注投資者的(de)風(fēng)險承受能÷≥£π(néng)力和(hé)基金(jīn)産品風(fēng)險收益特征的∏€(de)匹配，同時(shí)對(duì)投δ"資者進行(xíng)分(fēn)類，并向投資者提供必←×₩ 要(yào)的(de)風(fēng)險提←€示。

 

第八章(zhāng) 附則

 

第四十條 本管理(lǐ)辦法自(zì)發布之日(rì)起實施，根據《證券投資基金(jī©δ®n)法》、《私募投資基金(jīn)監督管理>φ (lǐ)暫行(xíng)辦法》、《私募投 ♥γ資基金(jīn)募集行(xíng)為(wπλ★₩èi)管理(lǐ)辦法》、《證券期貨投資者适當±‍性管理(lǐ)辦法》等相(xiàng)關法律法規€™→規定進行(xíng)修訂。

第四十一(yī)條 此辦法經董事(shì)長(cháng)審批通↔Ω(tōng)過後自(zì)發布之日(rì)起執行(xíng)，同時(shí)廢↑&止第一(yī)版。

 

附件(jiàn)1： 産品風(fēng)險評級辦法

市(shì)場(chǎng)部負責審定公司銷售産品★Ω©可(kě)劃分(fēn)的(de)風(fēng)險類型、等級及對(duì)♦↓應原則。目前，公司內(nèi)部創設的(de)産品分(fēn)為(wè↓β÷↔i)高(gāo)、較高(gāo)、中、較低(dī)、低(d₽​★ ī)五個(gè)風(fēng)險等級。各風(fēn &‌✘g)險等級的(de)評級說(shuō)明(•ε míng)詳見(jiàn)表1。

市(shì)場(chǎng)部負責明(míng)确常見('₹₹∞jiàn)産品類型的(de)風(fēng)險等級對(duì↑​≠₽)應标準，并根據産品的(de)創新發展情況，不(bù)定期調₹$σδ整補充新産品類型的(de)風(fēng)險等級對(duì)應标♠≥♣準進入《産品風(fēng)險等級對(duì)照(zhào)表》φλ♥ 。

表1：産品風(fēng)險等級劃分(fēn)及評級說(sh≤©‌αuō)明(míng)

 

表2 投資者風(fēng)險承受能(néng)力與産品風(‍¶∏£fēng)險等級匹配對(duì)照(zhào)表επ

投資者風(fēng)險承受能(néng)力	産品風(fēng)險等級
保守型（評分(fēn)<29）	低(dī)風(fēng)險
穩健型（30≤評分(fēn)≤45）	低(dī)風(fēng)險、較低(dī)風(fēng)險
平衡型（45＜評分(fēn)≤60）	低(dī)風(fēng)險、較低(dī)風(fēng)險、中風÷☆©₽(fēng)險
成長(cháng)型（60＜評分(fēn)≤✔‍↕σ75）	低(dī)風(fēng)險、較低(dī)風(fēng&→"♠)險、中風(fēng)險、較高(gāo)風‌φ∏(fēng)險
積極型（評分(fēn)＞75）	低(dī)風(fēng)險、較低(dī)δ¶風(fēng)險、中風(fēng)險、較高(gāo)風(f​ ∑ēng)險、高(gāo)風(fēng)險

 

附件(jiàn)2：投資者風(fēng)險承受能(né©✔→ng)力評價

個(gè)人(rén)投資者風(fēng)險承受能(néng)力評估問(wè♣λ★n)卷

投資者姓名：____________　　 填ε♣φ™寫日(rì)期：_____________

風(fēng)險承受能(néng)力評估是(shì)本公司向客戶γ©•履行(xíng)适當性職責的(de)一(yασī)個(gè)環節，其目的(de)是(sλγ¥hì)使本公司所提供的(de)金(jīn)融産品或金(jīn)融服務與您的(d↓Ωe)風(fēng)險承受能(néng)力等級相(λ★♦₩xiàng)匹配。

本公司特别提醒您：本公司向客戶履行(xíng↑ )風(fēng)險承受能(néng)力評估等适當性職責，并不(bù±©♣σ)能(néng)取代您自(zì)己的(de)投資判斷，也(yě)不‌★π(bù)會(huì)降低(dī)金(jīn)融産品或金(®∑₩&jīn)融服務的(de)固有(yǒu)風(fē§α®®ng)險；我公司披露評估金(jīn)融産品的(de)風(fēngπβ)險特征與您風(fēng)險承受能(néng)力的(d∏'e)匹配情況不(bù)構成對(duì)您投資收益的(de)擔保。同時(shí÷®€)，與金(jīn)融産品或金(jīn)融服務ε≤‍∑相(xiàng)關的(de)投資風(fēng)險、履約₽₩♦π責任以及費(fèi)用(yòng)等将由您自(zì)行(≤♠xíng)承擔。

本公司提示您：本公司根據您提供的(de)信息對(duì)您∏∏σ進行(xíng)風(fēng)險承受能(néng)力評估，開(kāi)®€展适當性工(gōng)作(zuò)。您應當如(rú)φ✘σ€實提供相(xiàng)關信息及證明(míng)材料，并對(duì)所提供的(d​$e)信息和(hé)證明(míng)材料的(de)真實性✔™、準确性、完整性負責。

本公司建議(yì)：當您的(de)各項狀況發生♠σ(shēng)重大(dà)變化(huà)時(shí)，需對(duì)您所投資€"§≈的(de)金(jīn)融産品及時(shí)進≥γ$☆行(xíng)重新審視(shì)，以确保您的(de)投資決定與您♠ ↓可(kě)承受的(de)投資風(fēng)險∑↓σ程度等實際情況一(yī)緻。

本公司在此承諾，對(duì)于您在本問(wèn)卷中所提供的(de)∞ 一(yī)切信息，本公司将嚴格按照(zhào)法律法規要(yàoφ₽→)求承擔保密義務（法律法規規定的(de)有(yǒu)權機(jī)關依法定 ₩程序進行(xíng)查詢的(de)除外(↕₩αwài)）。

風(fēng)險提示：私募基金(jīn)投資需承擔各類風(♣₩δfēng)險，本金(jīn)可(kě)能(néng)遭受損失。同時(sh★©'↔í)，私募基金(jīn)投資還(hái)要(yào)考'δ慮市(shì)場(chǎng)風(fēng)險、信用(yòng←$≈≈)風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作(zuò)風(fē↕'ng)險等各類投資風(fēng)險。您在基金(jī≥ n)認購(gòu)過程中應當注意核對(duì)自(zì)己的(de)風(fēn™✔ g)險識别和(hé)風(fēng)險承受能(néng)εσλ力，選擇與自(zì)己風(fēng)險識别能(néng≤δ¥♣)力和(hé)風(fēng)險承受能(néng)力相(xi™↓àng)匹配的(de)私募基金(jīn)。　　

以下(xià)一(yī)系列問(wèn)題可(kě)在您選擇合适的(de© )私募基金(jīn)前，協助評估您的(de)風(fēng)險承受能(néng ​$÷)力、理(lǐ)财方式及投資目标。　　

請(qǐng)簽字承諾您是(shì)為(wèi)自(z®↓∞≈ì)己購(gòu)買私募基金(jīn)産品【　　　  &©π>σnbsp;      】

請(qǐng)簽字承諾您願意提供真實的(de)本人(rén)最近(jìn☆♣γ←)一(yī)年(nián)人(rén)民(m✘πín)銀(yín)行(xíng)征信報(bào>↓)告【    ÷≤≈;    】

請(qǐng)簽字确認您符合以下(xià)何種合格投資者财務條件(jiσ↑àn)：

符合金(jīn)融資産不(bù)低(dī)于300萬元（ ₽∞←金(jīn)融資産包括銀(yín)行(xíng)存款、股票(piào)•₩、債券、基金(jīn)份額、資産管理(lǐ)計(jì)劃、銀(yín)行(x ≤α€íng)理(lǐ)财産品、信托計(jì)劃、保險産品、期貨權✔♠€益等）【　　   　】

符合最近(jìn)三年(nián)個(gè)人(rén)年(nián)均™↑‌收入不(bù)低(dī)于50萬元【　  ®≤¶;  　　】

一(yī)、基本信息

您的(de)姓名【　  &nbs★↕€p;  　】　　聯系方式【　　　&nb>✔ sp;   　   ♦π♦;    ♣↕¥★   &nbs‌☆‌p;   　　　 】

證件(jiàn)類型【　　   　】　　證件(ji✘γàn)号碼【　　   &nbs '±σp;   &nb∞‍↑←sp;   &n₽$βbsp;     　β →☆　　　　 】

家(jiā)庭住址【　　   ₩₽;      ‍σ    &n  λγbsp;   　　　　　 】

實際控制(zhì)人(rén)【  &‍§'nbsp;   &n₽★≈bsp; 】    實際受益人(rén)【&nb​ •sp;    &nb"δ∏§sp;   】
1.您的(de)年(nián)齡【　　   　】₽&σ 歲。

評分(fēn)标準：18-30歲(3分(fēn≤♦))/31-50歲(7分(fēn))/51-65歲(5分(fēn))/高(gā'♠÷o)于65歲(1分(fēn))

2.你(nǐ)的(de)學曆（  ）✔≠★★

A. 高(gāo)中及以下(xià)(2分(fēn))

B. 中專或大(dà)專(4分(fēn)¶§​)

C. 本科(kē)(6分(fēn))

D. 碩士及以上(shàng)(8分(fēn)>✘≈)

3.您的(de)職業(yè)為(wèi)【‍✘γ　　   　】（具體(tǐ)填寫∞‌★）

評分(fēn)标準：A.無固定職業(yè)(2分(fēn))

B. 專業(yè)技(jì)術(shù)人(rén)員(y→→uán)(4分(fēn))

C. 一(yī)般企事(shì)業(yè)單位員(yuán)工(gōng)(✔λ♦ 6分(fēn))

D. 金(jīn)融行(xíng)業(yè)一(yī)♣≠φ∞般從(cóng)業(yè)人(rén)員(yuán±γ)(8分(fēn))

二、财務狀況

4.您的(de)家(jiā)庭可(kě)支配年(nián)收入為(wèi)（折∑×'β合人(rén)民(mín)币）？(  &nbs∞πp; )

A. 50萬元以下(xià)(1分(fēn))

B. 50—100萬元(2分(fēn))

C. 100—500萬元(3分("↑fēn))

D. 500—1000萬元(4 ≤分(fēn))

E. 1000萬元以上(shàng)(5分(fēn))αδ←★

5.您上(shàng)述所提的(de)收入來(₽☆♣$lái)源為(wèi)？（ &nbs₽βp;  ）

A. 工(gōng)資收入(1分(fēn))

B. 企業(yè)經營所得(de)(3分™♥"‌(fēn))

C. 投資獲利(5分(fēn))

D. 其他(tā)收入（5分(fēn)）

6.在您每年(nián)的(de)家(jiā)庭可(kě)支配收入中，可β÷÷×(kě)用(yòng)于金(jīn)融投資（儲蓄存款除外(wài)）的(de÷£)比例為(wèi)？(    )

A. 小(xiǎo)于10%(1分(fēn₩'))

B. 10%至25%(2分(fēn))

C. 25%至50%(3分(fēn))

D. 大(dà)于50%(4分(fēn))

7.您當前的(de)負債情況為(wèi)？（  &nb  λ↓sp; ）

A. 無負債（5分(fēn)）

B.年(nián)負債占年(nián)收入的(de)20%以內(n☆₽€èi)（4分(fēn)）

C.年(nián)負債占年(nián)收入的(de)20%&mdash★↕÷;50%（3分(fēn)）

D.年(nián)負債占年(nián)收入的(de)50%—1"♣00%（2分(fēn)）

E.年(nián)負債高(gāo)于年(nián)收✔₽>入（1分(fēn)）

三、投資知(zhī)識

8.您的(de)投資知(zhī)識可(kě)描述為(wèi)：€∏(    )

A. 有(yǒu)限：基本沒有(yǒu)金(jīn)融産品方面的(de)知(‍δ λzhī)識(2分(fēn))

B. 一(yī)般：對(duì)金(jīn)融産品及其相(xiàng)關風(↔£"fēng)險具有(yǒu)基本的(de)知(z<©♣↑hī)識和(hé)理(lǐ)解(4分(fēn))

C. 豐富：對(duì)金(jīn)融産品及其相(÷¶$‍xiàng)關風(fēng)險具有(yǒu)豐富的(de)知(z£↕hī)識和(hé)理(lǐ)解(7分(fēn))

四、投資經驗

9.您的(de)投資經驗可(kě)描述為(wèi)：(&‌δ↔ nbsp;   )

A、 除銀(yín)行(xíng)儲蓄外±₽(wài)，基本沒有(yǒu)其他(tā)投資經驗(2分(fēn)≈£✔≤)

B、 購(gòu)買過債券、保險等理(lǐ)财産品(4分(fēn↔←€))

C、 參與過股票(piào)、基金(jīn)等産品的(de♥≠←)交易(6分(fēn))

D、 參與過權證、期貨、期權等産品的(de)交✘∏易(8分(fēn))

10.您有(yǒu)多(duō)少(shǎo)年(™£✘Ωnián)投資基金(jīn)、股票(piào)、信托、私募證券或σ±ε金(jīn)融衍生(shēng)産品等風(fēng)★ε≈φ險投資品的(de)經驗？( &n₽Ωbsp;  )

A、沒有(yǒu)經驗(1分(fēn))

B、少(shǎo)于2年(nián)(3分(fēn →))

C、2至5年(nián)(5分(fēn))

D、5至10年(nián)(7分(fēn))

E、10年(nián)以上(shàng)(8分 ∑'&(fēn))

五、投資目标

9.您計(jì)劃的(de)投資期限是(shì)多(duō)久？(&>¶≈€nbsp;   )

A、1年(nián)以下(xià)(2分(fēn)∏φ)

B、1至3年(nián)(4分(fēn))

C、3至5年(nián)(6分(fēn))

D、5年(nián)以上(shàng)(7分(fēn))

10.您的(de)投資目的(de)是(shì)φ€？

A．資産保值(2分(fēn))

B．資産穩健增長(cháng)(5分(fēn))

C．資産迅速增長(cháng)(8分(fēn))

六、風(fēng)險偏好(hǎo)

11.以下(xià)哪項描述最符合您的(de)投資态度？

A．厭(yàn)惡風(fēng)險，不(bù)希望本金(jīn♥™)損失，希望獲得(de)穩定回報(bào)(2分ε™↕€(fēn))

B．保守投資，不(bù)希望本金(jīn)損失，願意承♠ ∑γ擔一(yī)定幅度的(de)收益波動(4分∞​(fēn))

C．尋求資金(jīn)的(de)較高(gāo)收益和(hé)成長(cháng)"≈性，願意為(wèi)此承擔有(yǒu)限本金(j≤π'≤īn)損失(6分(fēn))

D．希望賺取高(gāo)回報(bào)，願意為('β•★wèi)此承擔較大(dà)本金(jīn)損失(8分(fēn))

 

12.假設有(yǒu)兩種投資：投資A預期獲Ω×λ得(de)5%的(de)收益，可(kě)能(néng)™‌→∑承擔的(de)損失非常小(xiǎo)；投資B預期↔↑‍♥獲得(de)20%的(de)收益，但(dà∏©→✔n)可(kě)能(néng)承擔較大(dà)虧損。∑÷&™您會(huì)怎麽支配您的(de)投資：

A．全部投資于收益較低(dī)且風(fēng)險較小(xiǎo​≠)的(de)A(2分(fēn))

B．同時(shí)投資于A和(hé)B，但(dàn∞​)大(dà)部分(fēn)資金(jīn)投資∞ 于收益較低(dī)且風(fēng)險較小(xi‌™∑ǎo)的(de)A(4分(fēn))

C．同時(shí)投資于A和(hé)B，但(dàn)大(dà)部分(f®¶•♥ēn)資金(jīn)投資于收益較高(gāo)且風(fēng)←↑ ☆險較大(dà)的(de)B(6分(fēn))

D．全部投資于收益較高(gāo)且風(fēng)險較大(dà)的(de)B(8"₹♣分(fēn))

13.您認為(wèi)自(zì)己能(néng)承受的(de¶₽λ)最大(dà)投資損失是(shì)多(duō)少(shǎo)？

A．10%以內(nèi)(2分(fēn))

B．10%-30%(4分(fēn))

C．30%-50%(6分(fēn))

D．超過50%(8分(fēn))

 

 

以上(shàng)問(wèn)題的(de)總分(fēn)α¥'×為(wèi)100分(fēn)，根據您所≤←選擇的(de)問(wèn)題答(dá)案，您對(duì)投資★> 風(fēng)險的(de)整體(tǐ)承受程度及您的(dδ™™e)風(fēng)險偏好(hǎo)總得(de)分(f<♥→¥ēn)為(wèi)：__________分(fēn)★±™。

根據投資者風(fēng)險承受能(néng)力評估評分(fēn)表的(deλ<)評價，您的(de)風(fēng)險承受能(né₹←£ng)力為(wèi)：_________，适合您的(de)基金(jīn)産♠π↓≈品等級為(wèi)_________。

聲明(míng)：本人(rén)已如(rú)實填寫《私募♦↓∞→基金(jīn)投資者風(fēng)險問(wèn✔γβ)卷調查（個(gè)人(rén)版內(nèi)容與格式指引）》，并了÷•(le)解了(le)自(zì)己的(de)÷↓λ風(fēng)險承受類型和(hé)适合購(gòu) ✘買的(de)産品類型。

投資者簽字：

日(rì)期：

 

經辦員(yuán)簽字：

日(rì)期：

募集機(jī)構（蓋章(zhāng)）：

日(rì)期：

個(gè)人(rén)投資者風(fēng)險承受能(néng)力評分(f§"±ēn)表：

投資者類型	保守型	穩健型	平衡型	成長(cháng)型	進取型
得(de)分(fēn)	29分(fēn)及以下(xià)	30-45分(fēn)	46-60分(fēn)	61-75分(fēn)	76分(fēn)及以上(shàng)
适合基金(jīn)風(fēng)險等級	低(dī)風(fēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(<Ωfēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(fē∑δ✘∏ng)險、中風(fēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(♥♣₽fēng)險、中風(fēng)險、中高(gāo)風(fēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(fēng)險、中風(fēng)險、β♣中高(gāo)風(fēng)險、高(gāo)風(fēng)險

 

 

機(jī)構投資者風(fēng)險承受能(néng)力評估問(wèn←φ♣§)卷

單位名稱：_________________________________€ ≠___　　 填寫日(rì)期：____________"£_

風(fēng)險承受能(néng)力評估是(s✔∑←♠hì)本公司向客戶履行(xíng)适當性職責的(de)一(←φ≤yī)個(gè)環節，其目的(de)是(shì)§∑♣&使本公司所提供的(de)金(jīn)融産品或金(jīn)融服務與貴單位的(de•γλ)風(fēng)險承受能(néng)力等級相(xiàng)匹配。

本公司特别提醒貴單位：本公司向客戶履行(xíng)風(fēnα€εg)險承受能(néng)力評估等适當性職責，并不(bù)能↔★(néng)取代貴單位自(zì)己的(de)投資判斷，也(yě)不ε♠ ‍(bù)會(huì)降低(dī)金(jīn)融®×£‌産品或金(jīn)融服務的(de)固有(yǒu)風(fēng)÷•↑≥險；我公司披露評估金(jīn)融産品的(de)風(fē≈ ng)險特征與貴單位風(fēng)險承受能(n<£¶éng)力的(de)匹配情況不(bù)構成對(duì)貴單位投資收益的(dβ★∑e)擔保。同時(shí)，與金(jīn)融産品∞§₹或金(jīn)融服務相(xiàng)關的(de)投資風(fēngγφσ")險、履約責任以及費(fèi)用(yòng)等将由±♣β貴單位自(zì)行(xíng)承擔。

本公司提示貴單位：本公司根據貴單位提供的(de☆↓)信息對(duì)貴單位進行(xíng)風(fēng)險承×←£受能(néng)力評估，開(kāi)展适當性工(gōng)作(zuò)。貴單™​™₩位應當如(rú)實提供相(xiàng)關信息及證明(míng§♣§$)材料，并對(duì)所提供的(de)信息和(hé)證明(míng)材λ↑料的(de)真實性、準确性、完整性負責。

本公司建議(yì)：當貴單位的(de)各項狀況發生(shēng)重★♥大(dà)變化(huà)時(shí)，需對(duì)貴單位所投±↔÷資的(de)金(jīn)融産品及時(shí)進行(xíng)重☆α ®新審視(shì)，以确保貴單位的(de)投資決定與貴單位可(α☆kě)承受的(de)投資風(fēng)險程度等實際情況一(yī)α↔β緻。

本公司在此承諾，對(duì)于貴單位在本問(wèn∏☆¥™)卷中所提供的(de)一(yī)切信息，本公®γ司将嚴格按照(zhào)法律法規要(yào)求承擔保₹€₩α密義務（法律法規規定的(de)有(yǒu)權機(jī)關依法定σ∑✘程序進行(xíng)查詢的(de)除外(wài)）。

風(fēng)險提示：私募基金(jīn)投資需承擔各類風(fēng)險ελ，本金(jīn)可(kě)能(néng)遭受損失。>λ♣÷同時(shí)，私募基金(jīn)投資還(há‌₽Ωi)要(yào)考慮市(shì)場(chǎng)風(fēng)險、信×φ用(yòng)風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作(zuò)風(f÷εΩēng)險等各類投資風(fēng)險。貴單位在基金(jīn)認購≥★♦(gòu)過程中應當注意核對(duì)自(¶γΩ zì)己的(de)風(fēng)險識别和(hé)風(fēng∑φ)險承受能(néng)力，選擇與自(zì)己風(f$ε✔≈ēng)險識别能(néng)力和(hé)♥φ風(fēng)險承受能(néng)力相(xiàng)匹配的(de)私募基₹γ♥金(jīn)。　　

以下(xià)一(yī)系列問(wèn)題可(kě★•)在貴單位選擇合适的(de)私募基金(jīn)前，協助評估貴單位的(de)風™λ(fēng)險承受能(néng)力、理(lǐ)财方式及投資目标。　　

請(qǐng)簽字承諾貴單位是(shì)為(wèi)自(zì)身↑±(shēn)購(gòu)買私募基金(jīn)産←∞品【　　   　】

請(qǐng)簽字确認貴單位符合以下(xià)何種合格投資者‍↕★£财務條件(jiàn)：

淨資産不(bù)低(dī)于1000萬元【　　　】

一(yī)、基本信息

單位名稱【  &nbs≈÷p;    &n&♣‍ bsp;    ♣φ≤✔;    ₹←π     &ε    ∑←   　　　】　　聯系方式【　　　∑∑ε　　　　 】

注冊地(dì)址【    §→✘    &nbs<£p;   &nb∑©δσsp;      γδ≤;      &α αnbsp;   　　 &n☆απbsp;    δ✔; 　】

辦公地(dì)址【  &≈ ∏≤nbsp;     &n'→♠πbsp;     &↓£σ<nbsp;    &n♠×₩•bsp;      ®↔¥¥;  　　   ✘£≥;    ∞¶&<　】

經營範圍【    &nbε↑∑sp;   &nb×≥sp;   &n™≤bsp;     € β;    &nb≤γsp;   &nb☆₽•sp;     ​Ω∞;     &nbσσsp;   】
組織機(jī)構代碼證【　　  ★→      & ™εΩnbsp;     &n₹€×bsp;    &nbs®✘¥¶p;  　】　　企業(yè)性質【  <±      ‌↔; 】

二、财務狀況

1.貴公司投資證券市(shì)場(chǎng)的(de)經驗( ☆✘₽;   )

A.從(cóng)來(lái)沒有(yǒu)（1 分(fēn)）☆&÷    $&‍;  B.開(kāi)展過證券投資業(yè)務，但(dàn)年(n♠☆ ián)限在3年(nián)以下(xià)（2 分(fēn)）

C.3年(nián)或以上(shàng)（3 分(fēn)←§）

 

2.貴公司主要(yào)投資資金(jīn)來♠÷£(lái)源是(shì)(    ♥÷)

A.短(duǎn)期負債（1 分(fēn ≈)）      &↕∑←nbsp; B.中長(cháng)期負債（2 分(fēn)）

C.公司閑置資金(jīn)或受托管理(lǐ)資産（3 分€✔β(fēn)）

 

3.貴公司的(de)負債情況是(shì)（   ）

A. 無負債（5分(fēn)）

B.年(nián)負債占年(nián)收入的(de)20%以內(n‍→èi)（4分(fēn)）

C.年(nián)負債占年(nián)收入的(de)20%&'♦λmdash;50%（3分(fēn)）

D.年(nián)負債占年(nián)收入的(de)σ≠50%—100%（2分(fēn)）

E.年(nián)負債高(gāo)于年(nián)收入（1分(fēn)）α♦™∞

 

4.貴公司計(jì)劃中的(de)投資期限為(wèi)(&nδ←bsp;   )

A.短(duǎn)期投資（1 分(fēn)✘→®π）     &nbsδ≠p;  B.中期投資（2 分(fēn)） &nbs∑‍↕λp;     &₩↕Ωnbsp;  C.長(cháng)期投資（3 分γ$☆>(fēn)）

 

5.貴公司內(nèi)部是(shì)否有(yǒu)內(nèi)審部門↔★•(mén)對(duì)投資業(yè)務進✘‌行(xíng)審批(  &n>$bsp; )

A.否（1 分(fēn)）  &nα₽ΩΩbsp;   &nδ£★¥bsp;  B.通(tōng)過外(wài)部審計(§‌•εjì)完成（2 分(fēn)）   ♦<®';    &n×✘bsp; C.是(shì)（3 分(fēn)）

 

6.根據貴公司現(xiàn)在狀況及未來(lá≥Ω≥i)發展，以下(xià)答(dá)案中哪個(gè)更加符合未來(lái≈ ‍)1年(nián)的(de)資金(jīnα$♦σ)情況(    )

A.預計(jì)支出将大(dà)幅增加，增速超過收入增♦<÷₩速（1 分(fēn)）

B.預計(jì)支出将增加，但(dàn)增速低(dī)于收入增速φ→<（2 分(fēn)）

C.預計(jì)支出将減少(shǎo)或維持現(xiàn÷∞ )狀（3 分(fēn)）

 

7.以下(xià)哪個(gè)選項符合貴公司的(de)投資目的(de£↕↔)(    )

A.隻想确保資産的(de)安全性，同時(shí)希望能®$π©(néng)夠得(de)到(dào)固定的(de)收益（1 分"¶₩•(fēn)）

B.希望能(néng)夠使資産穩步增長(cháng  )，同時(shí)獲取适度波動的(de)年(nián)回報(bào)（2 分≠←✔↕(fēn)）

C.期望短(duǎn)期（1年(nián)以β&內(nèi)）獲取高(gāo)額收益（3 分(fēn)）

 

8.貴公司以往的(de)投資以什(shén)麽産品為(¥✘wèi)主(  &n≥<>bsp; )

A.存款、國(guó)債、貨币型基金(jīn)（1 分(f¥•'₹ēn)）

B.存款、債券、偏債型基金(jīn)、偏≠§₽α債型券商集合理(lǐ)财計(jì)劃等（2 分≈ ↕•(fēn)）

C.存款、債券、股票(piào)、偏股型基金(jīn)>&ε、偏股型券商集合計(jì)劃、信托計(jìσ ∞↕)劃等（3 分(fēn)）

 

9.貴公司對(duì)投資産品風(fēng)險的(de)适π≤應程度(    )

A.隻想确保投資産品的(de)安全性，隻能(néng)↑α$​承受資産價格的(de)短(duǎn)期小(xiǎo)幅波動（1 分(fēn)←¶★≤）

B.希望能(néng)夠使投資産品價值穩步增長(cháng)，能(néng£•★δ)夠承受資産價格的(de)适度波動（2 分(fēn)♥∞↔）

C.期望短(duǎn)期高(gāo)額收益，♥≈ •願意接受短(duǎn)期資産價格的(de)大(α€₩"dà)幅波動（3 分(fēn)）

 

10.以下(xià)哪項描述最符合貴公司對(duì)本項投資在未來(lπ≠ái)3年(nián)內(nèi)的(de)表現(xiàn)的(dα σ€e)态度(    )

A.需要(yào)至少(shǎo)獲得(de)一(> yī)定的(de)收益（1 分(fēn)） ♣☆    ☆÷£;      &n∞↓≤×bsp;  B.幾乎不(bù)能(néng↔♥ )承受任何虧損（2 分(fēn)）

C.能(néng)夠承受一(yī)定程度的(de)虧損（3δ©♠♥ 分(fēn)）

 

11.根據貴公司以往投資的(de)經驗，當有(yǒu)相(xiàng)當的(™λde)資金(jīn)被投入到(dào)高(gāo)風(fēng)•©γ'險的(de)股票(piào)或其他(tā)不(bù)€®确定的(de)收益項目中時(shí)，下(xià)面哪項表述最貼近¶≥(jìn)投資決策層當時(shí)的(de)心态(& ε×"nbsp;   )

A.非常焦慮（1 分(fēn)）  &£ φ nbsp;   B.有(yǒu)一(y≈±ī)點焦慮（2 分(fēn)）    δ"∑;  C.完全放(fàng)心（3 分(λ∏fēn)）

12．貴公司的(de)誠信情況為(wèi₹•)（ 此處請(qǐng)附上(shàng)公司誠信報(bào)₩↔εγ告）：（  ）

A.無不(bù)良誠信記錄（3分(fēn)）

B.最近(jìn)3年(nián)收到(d™©σ✘ào)行(xíng)政處罰信息（2分(fēn)）

C.最近(jìn)3年(nián)被列入經營異常名錄（1分(fēn)）

D.最近(jìn)3年(nián)被列入嚴重違法失信企業(yè)黑(hēφ↕ε∏i)名單（0分(fēn)）（此類客戶嚴禁購(gòu)買γ→<産品）

 

以上(shàng)問(wèn)題的(de)總分(fēn ≠•→)為(wèi)100分(fēn)，根據貴單位所選擇的(de)問(wèn)題答σ≤ε (dá)案，貴單位對(duì)投資風(fēng)險的♣♠≠(de)整體(tǐ)承受程度及貴單位的(de)風(fēn✘βg)險偏好(hǎo)總得(de)分(fēn)為(wèi)：________±α__分(fēn)。

根據投資者風(fēng)險承受能(nén★☆§g)力評估評分(fēn)表的(de)評價，貴單位的(de)風(fēnδ↕g)險承受能(néng)力為(wèi)：__________，适合貴單位的←↑‍♦(de)基金(jīn)産品等級為(wèi)₩"±×__________。

聲明(míng)：本單位已如(rú)實填寫《私募基金(j​•αīn)投資者風(fēng)險問(wèn)卷≤φ調查（機(jī)構版內(nèi)容與格式指引）》，并了(le)解了(lδ←£★e)自(zì)身(shēn)的(de)風(fēng)險承受類型和(hé)适">∞合購(gòu)買的(de)産品類型。

單位蓋章(zhāng)：

日(rì)期：

 

經辦員(yuán)簽字：

日(rì)期：

 

募集機(jī)構（蓋章(zhāng)）：

日(rì)期：

 

 

機(jī)構投資者風(fēng)險承受能(néng♣'£↔)力評分(fēn)表：

投資者類型	保守型	穩健型	平衡型	成長(cháng)型	進取型
得(de)分(fēn)	10分(fēn)及以下(xià)	11-14分(fēn)	15-18分(fēn)	19-22分(fēn)	23分(fēn)及以上(shàng)
适合基金(jīn)風(fēng)險等級	低(dī)風(fēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(fēng)↔•≠險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(≤π↓fēng)險、中風(fēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(fēng)險、中₽>風(fēng)險、中高(gāo)風(fēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(fēng)險、中風(fēng)險'☆>☆、中高(gāo)風(fēng)險、高(gāo)風(fē≤λng)險

 

 

附件(jiàn)3：

深圳恒華資産管理有限公司

直銷客戶交易風(fēng)險告知(zhī)函

尊敬的(de)客戶：

您/貴機(jī)構拟認購(gòu)的(de)___¥♠™__________________________屬于__↕$'<____________風(fēng)險等級的(deΩ→♣)投資品種。您/貴機(jī)構的(de)調查結果表明(mí≈‍∏€ng)您的(de)風(fēng)險承受能(néng)力較弱★♣，與本産品的(de)風(fēng)險收益特征不(bù)完全匹配。本公司誠摯建議(yì)您詳細閱讀(dú)β✔∑《基金(jīn)合同》及相(xiàng)關風(fēng)險揭示文(wσα♦σén)件(jiàn)。

在充分(fēn)知(zhī)曉風(fēng)險γφ後，如(rú)您仍然願意參與本産品，請(qǐng)抄★♠'₩錄如(rú)下(xià)話(huà)述，并簽名确認。

我承諾，已知(zhī)悉該産品的(de)風(×​fēng)險等級超過我的(de)風(fēng)險承受能(néng)力，但(d><àn)仍願意參與該産品，并自(zì)願承擔相(÷→↕£xiàng)應的(de)風(fēng)險。

___________________________________☆λ​÷______________________©€←_________

_______________________________________"★£↔________________________→™×___。

 

客戶簽字（章(zhāng)）：

 

簽署日(rì)期：

（機(jī)構客戶請(qǐng)由法定代表人(rén)或其→"≠•授權代理(lǐ)人(rén)簽字，并加蓋機(j&‍ī)構公章(zhāng)）

 

 

 

風(fēng)險提示：

投資人(rén)應當認真閱讀(dú)《基金(jīn)合同》等基金(jīn)法≈"'律文(wén)件(jiàn)，了(le)解基©♣÷δ金(jīn)的(de)風(fēng)險收益特征，并根據自(z÷☆©ì)身(shēn)的(de)投資目的(de)、投資期限、投資經驗≠Ω₹、資産狀況等判斷基金(jīn)是(shì)否和(hé)自(zì)身(§πλshēn)的(de)風(fēng)險承受能'≥ ←(néng)力相(xiàng)适應。

本公司風(fēng)險測評僅用(yòng)于對(duì)投資人(rén↓ ←)的(de)風(fēng)險承受能(néng)力進行(xíng)調查和(hα↑↔é)評價，不(bù)構成對(duì)投資人(rén)的(de)↑≥≥©任何投資建議(yì)或對(duì)投資人(ré÷≤'n)的(de)投資決策形成實質影(yǐng)響，也(yě)不(bù)構成對(dπ¥uì)投資人(rén)所購(gòu)買基金(jīn"✘)的(de)業(yè)績表現(xiàn) §Ω的(de)保證。基金(jīn)管理(lǐ)人(rén)提醒投資人(rén)​✘♦←基金(jīn)投資的(de)“買者自(zì)負”原則δ>，在做(zuò)出投資決策後，基金(jīn)運營狀況與基金(jīn)淨值變化¶ ≤(huà)引緻的(de)投資風(fēng)險，由投資人(rén)自(z<ε©→ì)行(xíng)負擔。

 

 

 

 

附件(jiàn)4：

 

普通(tōng)投資者轉化(huà)專業(yè)投資者申請(qǐng)函 £∏

 

緻展博投資：

本人(rén)/本機(jī)構承諾，根據本人(rén)/本機(j‌≤Ω∑ī)構的(de)收入來(lái)源、資産狀況、投資知(zhī)識及經驗、投資¶Ω目标及風(fēng)險承受能(néng)力、誠信狀況等因素，在清楚明(mín>∞g)确知(zhī)悉普通(tōng)投資者₩×與專業(yè)投資者的(de)區(qū)别'←，及知(zhī)悉普通(tōng)投資者在信息告知(zh↓&ī)、風(fēng)險警示、适當性匹配等方面享有(yǒu)™π特别保護的(de)情況下(xià)，向貴司申請(qǐng)從(£←★♣cóng)普通(tōng)投資者轉化(huà)成為(wèi)專★≤↕業(yè)投資者。

本人(rén)/本機(jī)構承諾，将自(zì☆ ∑★)行(xíng)承擔由于普通(tōng)投資者向專業(yè)投資者身Ω★≥(shēn)份轉化(huà)帶來(lái)的(de)相(xi&₽​àng)應後果。

 

客戶簽字（章(zhāng)）：

 

簽署日(rì)期：

（機(jī)構客戶請(qǐng)由法定代表人(rén)©β或其授權代理(lǐ)人(rén)簽字，并加蓋機(jī)構™≤★公章(zhāng)）

 

 

 

 

普通(tōng)投資者轉化(huà)專業(yè)投資者結₩±果告知(zhī)函

 

尊敬的(de)客戶：

您/貴機(jī)構當前屬于我司的(de)普通(tōng)投資者類别。您現(x$σ<✘iàn)向我司申請(qǐng)成為(wèi)專業(yè)投資者→>。經了(le)解您/貴機(jī)構的(de)綜合信息，充≠σ分(fēn)考慮您/貴機(jī)構的(de)收入來(lái)源、資産≥™ ∏狀況、投資知(zhī)識及經驗、投資目标及風(fēng)險承受能(néng)力¥♦&'等因素，并經綜合評估後，

現(xiàn) □核準

□不(bù)核準

您/貴機(jī)構從(cóng)普通(tōng)投資者轉化≤♥÷(huà)為(wèi)專業(yè)投資者的(de)申請(λ★₽qǐng)。

 

 

深圳恒華資産管理有限公司（請(qǐng)加蓋機(j®×<ī)構公章(zhāng)）

 

簽署日(rì)期：  &nbs$$<↓p;   $σ♣    &n¶¶↑bsp;     &nbs&₩p;   &n→βbsp;    &λ↔nbsp;     

 

 

附件(jiàn)5：

普通(tōng)投資者向專業(yè)投資者轉化(huà)模拟測試題

尊敬的(de)客戶：

您/貴機(jī)構當前屬于我司普通(tōng)投資者，并意願申請(qǐng)® ♣轉化(huà)為(wèi)專業(yè)投資者。在充分(fēn)知(zhī ÷')曉普通(tōng)投資者與專業(yè)投資者的(de)權&<™利與義務後，如(rú)您仍然意願申請(qǐng)轉化(huà)為(wèi)€&專業(yè)投資者，請(qǐng)完成下(xià  ∏)述模拟測試題。

 

（1）根據市(shì)場(chǎng)的(de)功能(néng)劃分(fē≠±n)，證券市(shì)場(chǎng)可(kě)分€€ ∑(fēn)為(wèi)（    ¶ ♦★;）

A.一(yī)級市(shì)場(chǎng)和(hé)初級市<&(shì)場(chǎng)

B.證券發行(xíng)市(shì)場(chǎng)和(hé↔ >ε)初級市(shì)場(chǎng)

C.證券發行(xíng)市(shì)場(chǎng)和(hé)證券交≥£☆易市(shì)場(chǎng)

D.二級市(shì)場(chǎng)和(h<π∞™é)次級市(shì)

 

（2）貨币市(shì)場(chǎng)基金(jīn)适合何種類≈¶π型的(de)投資者(   &←α$πnbsp;)

A.風(fēng)險偏好(hǎo)較高(g≠ε>Ωāo)，追求長(cháng)期資本增值的(de)投資者

B.追求穩定收人(rén)的(de)投資者

C.厭(yàn)惡風(fēng)險、對(duì)資産流動性和♥¥(hé)安全性要(yào)就(jiù)較高(gā★§o)的(de)投資者

D.要(yào)求投資抵禦通(tōng)貨膨脹的(de)投資者

 

（3）以下(xià)不(bù)屬于衍生(shēng)金(jīn)融工(gō♦♦ng)具的(de)是(shì)（   ）

A.期貨

B.股票(piào)

C.期權

D.掉期

 

（4）股票(piào)、債券和(hé)基金( ∞★jīn)的(de)區(qū)别是(shì)（   ）

A.股票(piào)、債券和(hé)基金(jīn) ε都(dōu)是(shì)一(yī)種直接投資工(gōng)具

B.股票(piào)、債券和(hé)基金(jīn)都(dōu) ¥是(shì)一(yī)種間(jiān)接投資工(gōn☆∏g)具

C.股票(piào)和(hé)債券是(shì)一(yī)種直♥←接投資工(gōng)具，基金(jīn)是(shì)一(yī)種間(jiān)©λφ→接投資工(gōng)具

D.股票(piào)、債券和(hé)基金(jīn)所籌集的(de↕±)資金(jīn)主要(yào)投向有(yǒu)價證券等金(jīλ€¥→n)融工(gōng)具或産品

 

（5）關于股票(piào)和(hé)股票(piào)基金(jīn)的(de)說€€(shuō)法不(bù)正确的(de)是(shì)（ &n​♦§bsp;  ）

A.單一(yī)股票(piào)的(de)投資風("↓←fēng)險一(yī)般大(dà)于股票(piào)基金(jīnλ≈)的(de)投資風(fēng)險

B.股票(piào)基金(jīn)份額淨值不(bù)會(huì)"∞$π由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回數(shù)量的(de)多£← (duō)少(shǎo)而受到(dào)影(yǐng)響

C.對(duì)股票(piào)基金(jīn)投資時(shí)一(<∏∏£yī)般會(huì)根據上(shàng)市(shì)公∏→司的(de)基本面分(fēn)析做(zuò)出預判

D.每一(yī)交易日(rì)股票(piào)基金(jīn)隻有(yǒu)1個 £☆•(gè)價格

 

（6）以下(xià)不(bù)屬于證券投資基金(jīn)特點的±↔(de)是(shì)（  λ&♠✔  ）。

A.集合理(lǐ)财、專業(yè)管理(lǐ)

B.組合投資、分(fēn)散風(fēng)險

C.獨立托管、保障安全

D.投入較少(shǎo)、回報(bào)較高(gāo)

 

（7）以下(xià)不(bù)屬于私募基金(jīn)&"Ω的(de)特征的(de)情形是(shì)（ &Ω<♠nbsp;  ）。

A．不(bù)能(néng)公開(kāi)發售和(hé)宣傳推廣

B．投資金(jīn)額要(yào)求低(dφ± ī)

C．投資者人(rén)數(shù)受到(dào)限制(zhì)

D．法律監管和(hé)約束較少(shǎo)

 

（8）從(cóng)中長(cháng)期投↑λ¥₽資以獲得(de)财富增長(cháng)的(de)角♥$∏•度來(lái)看(kàn)，應投資（  ‌¶;  ）

A.債券型基金(jīn)

B.股票(piào)型基金(jīn)

C.混合型基金(jīn)

D.貨币型基金(jīn)

 

（9）基金(jīn)銷售的(de)（ ♦♠≈>   ）反映了(le)從(c>α&óng)投資人(rén)的(de)需要(yào)出發向投資λ₹人(rén)銷售合适的(de)産品。

A.專業(yè)性

B.服務性

C.持續性

D.适當性

 

（10）基金(jīn)管理(lǐ)人(rén)的(de)最主要(←∏₩yào)職責是(shì)負責（  &nb© sp; ）

A.受托資産管理(lǐ)

B.基金(jīn)資産清算(suàn)和(hé)會(huì)計(j→δπì)複核

C.基金(jīn)資産的(de)保管

D.基金(jīn)資産的(de)投資運作(zuò∞‍✘•)

 

 

 

 

 

備注：普通(tōng)投資者向專業(yè)投↓←∏₩資者申請(qǐng)轉化(huà)，應至少(shǎo)®≈♠答(dá)對(duì)上(shàng)述題庫中的(d§ π✔e)六道(dào)題目。