證券投資基金(jīn)銷售适當性管理(lǐ)辦法

（第二版）

第一(yī)章(zhāng)　總 ≈£α 則

第一(yī)條   為(wèi)規範深圳恒華資産管理有限公司（以下(¥✔xià)稱“本公司”）證券投'™€✘資基金(jīn)（簡稱“基金(jīn)&rφΩ®dquo;）銷售業(yè)務，确保基金(jīn)和(hé)相(xi₹≥δàng)關産品銷售的(de)适當性，加強合格投資者教 ≤育，根據《證券投資基金(jīn)法》、《私募投資基金(jīn)監督管理(↓∏∞εlǐ)暫行(xíng)辦法》、《私募投資基金₽®→(jīn)募集行(xíng)為(wèi)管理(lǐ)辦∑>​↑法》、《證券期貨投資者适當性管理(lǐ)辦法》等↕∏φ'相(xiàng)關法律法規，制(zhì)定本管理(Ω©lǐ)辦法。

第二條   本管理(lǐ)辦法的(de)規定适用(yòng)→"φ于所有(yǒu)通(tōng)過本公司直©≈∑銷平台開(kāi)展的(de)面向合格投資者的(de)證券投Ω♠γ 資基金(jīn)銷售行(xíng)為(wèi)。本公司擔任管理(lǐ)φ¥‍®人(rén)的(de)證券投資基金(jīn)≥☆&通(tōng)過代銷機(jī)構進行(xíng)銷售的(de)，除适用(∑α↕yòng)于本辦法外(wài)，還(hái)∏↑&應遵守銷售機(jī)構的(de)相(xiàng)關規∞←定。

 

第二章(zhāng)  基金(jīn)銷售适當性制(z☆βhì)度總則

 

第三條   規範證券投資基金(jīn)​↓銷售行(xíng)為(wèi)，确保基金(jīn)和(hé)相(xiàng¥ ≤★)關産品銷售的(de)适當性，加強投資者α♠Ω保護，促進私募證券投資基金(jīn)市(shì)場(chǎng)健康發展。≈£©

第四條   在銷售基金(jīn)和(hé)相(‍γ©♣xiàng)關産品的(de)過程中，注重根據基金(jīn)→ 投資人(rén)的(de)風(fēng)險承£$↔受能(néng)力銷售不(bù)同風(fēng)險等級的≠Ω‌(de)産品，把合适的(de)産品推介給合适的(de)基金(jīn)投®≥♥÷資人(rén)。

第五條   建立健全基金(jīn)銷售适當 ≤性管理(lǐ)制(zhì)度，做(zuò)好(hπ ♥☆ǎo)銷售人(rén)員(yuán)的(de)業(yè)務培訓工(gō✔>✘αng)作(zuò)，加強對(duì)基金(jīn)銷售行(xíng)為(w¥↑èi)的(de)管理(lǐ)，降低(dī)因銷¶<≤售過程中産品錯(cuò)配而導緻的(de)基金(jīn)投資人(rén)↔↕γ的(de)風(fēng)險。

 

第三章(zhāng)  基金(jīn)銷售适當性制(zhì)π¥♥←度的(de)實施原則

 

第六條  投資人(rén)利益優先原則。當公司或基金(∑↕'jīn)銷售人(rén)員(yuán)的(de)利益與基✘₽↓σ金(jīn)投資人(rén)的(de)利益發∏♠™生(shēng)沖突時(shí)，應當優先保障基×¥金(jīn)投資人(rén)的(de)利益。 ¶¶

第七條  全面性原則。公司将基金(jīn)銷∞β售适當性作(zuò)為(wèi)內(nèi)部控制λ™δ♥(zhì)的(de)重要(yào)組成部分(fēn)，将基金(±£jīn)銷售适當性貫穿于基金(jīn)銷售的(de)各個(gè)業(‍©♠≈yè)務環節，對(duì)基金(jīn)産品（Ω 或基金(jīn)相(xiàng)關産品，下(xià)同）和(hé)基金δ ₹(jīn)投資人(rén)都(dōu)要(yào)了(le)解并做(zuò₩≥)出全面的(de)評價。

第八條  客觀性原則。建立科(kē)學合理(lǐ)的(de↕£Ω)方法，設置必要(yào)的(de)标準和(hé)流σ♥≤程，保證基金(jīn)銷售适當性的(de)實施。對(duì)基金(jīn)'↑¥産品和(hé)基金(jīn)投資人(rén)的(d ↓e)調查和(hé)評價，做(zuò)到(dào)客觀準确，并作(zuò)₹€為(wèi)基金(jīn)銷售人(rén)員(yuán)向基金(jīn)投資人 ∞γ✘(rén)推介合适基金(jīn)産品的(de)重要(yào)依據。

第九條  及時(shí)性原則。根據實際情況及時(shí)更新基金(© ±jīn)産品的(de)風(fēng)險評價和(hé)基金(jī'§β‍n)投資人(rén)的(de)風(fēng)險承受能(néng)力。

 

 

第四章(zhāng)  對(d∏<←©uì)銷售基金(jīn)産品進行(xíng)風  ™&(fēng)險評價

 

第十條  基金(jīn)産品風(fēng)險評價結果作(zuò)為(♠ $©wèi)本公司向基金(jīn)投資人(rén)×★↔₩推介基金(jīn)産品的(de)重要(yào™δ≈)依據之一(yī)，由市(shì)場(chǎng)部負責實施（或↓≤指定國(guó)內(nèi)第三方權威基金(jīn)評價機(jī)構進行(xí‍↓<☆ng)評價，由第三方機(jī)構提供基金(jī"±✔"n)産品風(fēng)險評價服務的(de)，基金(jīn♦¥↓)評級與評價機(jī)構應當提供基金(jīn)産品風(Ωα™™fēng)險評價方法及其說(shuō)明(míng)）。 

第十一(yī)條   基金(jīn)産品風(fēng)險評價以©÷↑基金(jīn)産品風(fēng)險等級來(lái)具體<§σ(tǐ)反映，基金(jīn)産品風(fē∏‌¶ng)險主要(yào)包括低(dī)風(₩≠fēng)險、較低(dī)風(fēng)險、中風(fēng)險、較高(⧙gāo)風(fēng)險和(hé)高(gāo)風(fēn​‌ππg)險五個(gè)等級。公司《産品風(fēng)險評級辦法》見(jiàn¥♣♦)附件(jiàn)1。

第十二條   基金(jīn)産品風(fēng)險評價主要(yào)依據" <以下(xià)因素：

1.基金(jīn)合同所列明(míng)的(de)産品的(d↕"'→e)流動性、到(dào)期時(shí)限；

2.基金(jīn)合同所明(míng)示的(de)投資方向、投資↑™¥$範圍、投資比例、止損要(yào)求、杠杆情況及結"뙥構複雜(zá)性情況等；

3.基金(jīn)的(de)規模和(hé)持倉比例要₽$↑$(yào)求；

4.基金(jīn)的(de)最低(dī)投資金(jīn)額；

5.募集方式（發行(xíng)人(rén)自(zì)主募集或者代銷±∑$×機(jī)構募集）；

6.基金(jīn)發行(xíng)人(rén)ε•↔♥同類産品過往業(yè)績及曆史波動程度；

7.基金(jīn)發行(xíng)人(rén ←↔¥)的(de)信用(yòng)狀況及成立以來(↑♠✘lái)有(yǒu)無違規行(xíng)為(wèi)發生(shēng)。∑∑£±

第十三條 本公司定期對(duì)基金(jīn)産品★ε ∑風(fēng)險評價的(de)結果進行(←π€<xíng)更新，将過往的(de)評價結果作(zuò)為(wèi)曆史記錄保存​§✔÷。

 

第五章(zhāng) 基金(jīn)投資人(rén)風(fēng)σ¥險承受能(néng)力調查和(hé)評價

 

第十四條 市(shì)場(chǎng)部直銷人(rén)員(yuán)<∏£對(duì)基金(jīn)投資人(rén)身(shē↓©‌n)份進行(xíng)核實，确保基金(jīn)投資人↓∑λγ(rén)為(wèi)合格投資者。

第十五條 市(shì)場(chǎng)部制(zhì)定科(kē)學完整的( ∞εαde)調查方法和(hé)作(zuò)業(y₩®è)流程，包括不(bù)限于要(yào)求客戶出示身(shēn)份信息∞±證明(míng)材料、要(yào)求客戶提供資産證明(míng)文(≥¥∑ wén)件(jiàn)和(hé)收入證明(míng)、要(yào)求客戶填寫風≥<•Ω(fēng)險問(wèn)卷調查等方式對(duì)基金(jī±÷Ω≈n)投資人(rén)的(de)風(fēng)險承受能(nénγ≈g)力進行(xíng)調查和(hé)評價。

第十六條 以基金(jīn)投資人(rén)的(de)風(fēng)險承受能(n≈'éng)力類型由高(gāo)到(dào)低(dī)排序歸類為(wèi)五個(✔<gè)類型：積極型、（高(gāo)風(fēng)險承受者）、成長(c<δ>±háng)型（較高(gāo)風(fēng)險承"♠受者）、平衡型（中等風(fēng)險承受者）、穩健性（較低£☆(dī)風(fēng)險承受者）、保守型（低(φ♠ dī)風(fēng)險承受者）。

第十七條 風(fēng)險偏好(hǎo)調查問(wèn)卷 ±∑←表，主要(yào)從(cóng)投資者以下(xià✔γ §)信息進行(xíng)調查和(hé)評價（《→α客戶風(fēng)險等級評價問(wèn)卷》詳見(jiàn)附件(₽€₩jiàn)2）：

1.自(zì)然人(rén)的(de)姓名、住址、職業(yè)、年(n​∏ián)齡、聯系方式，法人(rén)或者其他(tā)組織的(de)名稱、™ 注冊地(dì)址、辦公地(dì)址、性質、資質及經營範圍等基本信息；

2.收入來(lái)源和(hé)數(sh÷≤ ù)額、資産、債務等财務狀況；

3.投資相(xiàng)關的(de)學習(xí)、工φ☆₩(gōng)作(zuò)經曆及投資經驗；

4.投資期限、品種、期望收益等投資目标；

5.風(fēng)險偏好(hǎo)及可(kě)承 σ受的(de)損失；

6.誠信記錄；

7.實際控制(zhì)投資者的(de)自(zìφ☆¶)然人(rén)和(hé)交易的(de)實際受益人(rén)；

8.法律法規、自(zì)律規則規定的(de)投資者準入要(yào)求相(x•♥iàng)關信息；

9.其他(tā)必要(yào)信息。

第十八條 在基金(jīn)投資人(rén)首次購(gòu)買基金(jīn)•≤↕∏産品前須對(duì)其風(fēng)險承受能(néng)¥♣∏₽力進行(xíng)調查和(hé)評價，并←λ留存相(xiàng)關記錄。

第十九條 投資者的(de)評估結果有(yǒu)效期最長(cháng)不(bù)得(de)÷'≠超過3年(nián)。逾期再次向投資者推介私募基$∑$↑金(jīn)時(shí)，需重新進行(xíng>σσ)投資者風(fēng)險評估。同一(yī)私募基金(jīn)"≥∞産品的(de)投資者持有(yǒu)期間(jiānλπ)超過3年(nián)的(de)，無需再次進行(xíng)投資≈§者風(fēng)險評估。

投資者風(fēng)險承擔能(néng)力發生(s♣←λhēng)重大(dà)變化(huà)時(shí)，可(kě)∑​主動申請(qǐng)對(duì)自(zì)身(shēn)風(fēng)險承擔能£<® (néng)力進行(xíng)重新評估。

第二十條 采用(yòng)問(wèn)卷等進行(xíng)調查時(sh ≥§í)，使用(yòng)公司統一(yī)的(de)問(wèn)卷格式，σε÷↕同時(shí)在問(wèn)卷的(de)顯著位置提♣•¶↕示基金(jīn)投資人(rén)在基金( ★jīn)購(gòu)買過程中注意核對(duì)自(α♦zì)己的(de)風(fēng)險承受能(nénα•g)力和(hé)基金(jīn)産品風(fēng)≥←險的(de)匹配情況。

第二十一(yī)條 如(rú)基金(jīn)投資人(rén)放(fàng)棄或拒絕接受調查的(d¥¶↓‌e)，在不(bù)能(néng)充分(fēn)了(le)解或評價該基金>±(jīn)投資人(rén)的(de)風(fēng)&↑ 險承受能(néng)力時(shí)，公司不(bù)得&&(de)受理(lǐ)投資人(rén)的(de)購(gòu)買‍≈申請(qǐng)，并将原因告知(zhī)投資人(rén)。

第二十二條 公司應當在完成合格投資者确認程序後與客戶簽署私募基金(jīn)合同↓∑±§。基金(jīn)合同應當約定投資冷(lěng)靜(jìng)期，在 ‍ €投資冷(lěng)靜(jìng)期內(nèi)不(bù)得(de)主動聯系★™ 投資者。為(wèi)普通(tōng)投資者留存48↕✔小(xiǎo)時(shí)的(de)冷(l♥Ωěng)靜(jìng)期，為(wèi)專業(yè)投資者留存24小(xiǎo←∏±)時(shí)的(de)冷(lěng)靜(jìng)期，投資冷(π ♦lěng)靜(jìng)期自(zì)基金(jīn)合÷←同簽署完畢且投資者交納認購(gòu)基金(jīn)≥δ£的(de)款項後起算(suàn)。投資冷 ₽(lěng)靜(jìng)期滿後，由從(có>& ng)事(shì)基金(jīn)銷售推介業(yè)務以外(wài)的(de∏★)人(rén)員(yuán)以錄音(yīn)電(diàn)話(hu≈→" à)、電(diàn)郵、信函等适當方式進行(xíng)投資回訪，普通(tγ≥↑ōng)投資者應當給予至少(shǎo)回訪兩次，專業(yè)投資♦ε↕者至少(shǎo)回訪一(yī)次。回訪記錄必須留存，保存期限不(bù)少(s¥$hǎo)于20年(nián)。回訪過程不(bù)得(de)出現(xφα®≈iàn)誘導性陳述。

 

第六章(zhāng) 基金(jīn)投資者的(de)準入條件(j♠¶iàn)與分(fēn)類

 

第二十三條 自(zì)然人(rén)投資者的(de)準入要(yào)求為(wèi)↓∏：年(nián)齡不(bù)得(de)高(gāo)于α‍≠←70歲，并具備完全民(mín)事(shì)行(xíng)為(wèi)能(₽‍€néng)力的(de)自(zì)然人(rén)，β‍ β同時(shí)符合金(jīn)融資産不(bù)低(dī)于300萬元或者最≤∑"₽近(jìn)三年(nián)個(gè)人∏≠ (rén)年(nián)均收入不(bù)低(&∏$dī)于50萬元的(de)個(gè)人(rén)。機(jī£♦)構投資者與個(gè)人(rén)投資者均不(bù)得(de)存在©‌♣不(bù)良誠信記錄。

第二十四條 根據《證券期貨投資者适當性管理(lǐ)辦法》規定，™±™ 公司将投資者分(fēn)為(wèi)普通(tōng)投資者和(hé)$§< 專業(yè)投資者兩類，符合以下(xià)條件(jiàn)的ε★™(de)為(wèi)專業(yè)投資者：

（一(yī)）經有(yǒu)關金(jīn)融監管部門(​δ☆¥mén)批準設立的(de)金(jīn)融機(jī)構，包括證券公司 >≈α、期貨公司、基金(jīn)管理(lǐ)公司及其子‌‌δ(zǐ)公司、商業(yè)銀(yín)行(xíng)、保險公>"☆司、信托公司、财務公司等；經行(xíng)業(yè)協會(huì)備案或‍•者登記的(de)證券公司子(zǐ)公司、期貨公司子(zǐφ€★×)公司、私募基金(jīn)管理(lǐ)人(rén)。

（二）上(shàng)述機(jī)構面向投資者發行(xíng)的(★Ω≥de)理(lǐ)财産品，包括但(dàn)不γ &↕(bù)限于證券公司資産管理(lǐ)産品、基金(jīn)♠₽♣管理(lǐ)公司及其子(zǐ)公司産品、期貨公司‍×'≥資産管理(lǐ)産品、銀(yín)行(xíng)理(lǐ)•≠财産品、保險産品、信托産品、經行(xíng)業(yè)協會(huì)備★'✔™案的(de)私募基金(jīn)。

（三）社會(huì)保障基金(jīn)、企業(yè)年(nián)金<₩×(jīn)等養老(lǎo)基金(jīn)，慈善基↓$φ金(jīn)等社會(huì)公益基金(jīn)，合格境外(wài)機(jī)↕↔構投資者（QFII）、人(rén)民(mín)币σ←合格境外(wài)機(jī)構投資者（RQFII）。

（四）同時(shí)符合下(xià)列條件(jiàn)的(de)✘¶®✔法人(rén)或者其他(tā)組織：

1.最近(jìn)1 年(nián)末淨資★σ産不(bù)低(dī)于2000 萬元；

2.最近(jìn)1 年(nián)末金(j¥✔₽īn)融資産不(bù)低(dī)于1000 萬元；

3.具有(yǒu)2 年(nián)以上(shàng)證券、基↕φπδ金(jīn)、期貨、黃(huáng)金(jīn)、外(wài)彙等✔≠π投資經曆。

（五）同時(shí)符合下(xià)列條件(jiàn)的(de)自(zì)≠×然人(rén)：

1.金(jīn)融資産不(bù)低(dī)¥★≤ε于500 萬元，或者最近(jìn)3 年(nδ≈ián)個(gè)人(rén)年(nián)均收入不(bù)低(dī∏¥λσ)于50 萬元；

2.具有(yǒu)2 年(nián)以上(shànγπ ™g)證券、基金(jīn)、期貨、黃(huáng)金(jīn♦ ​)、外(wài)彙等投資經曆，或者具有(yǒu)2 年(nián)以上γ↓(shàng)金(jīn)融産品設計(jì)、投資、風(fēng)‍>險管理(lǐ)及相(xiàng)關工(gō<<∞ng)作(zuò)經曆，或者屬于本條第（一(yī)）項規定的(de)​♦專業(yè)投資者的(de)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(™<yuán)、獲得(de)職業(yè)資格認證的(de)從(cóngσ↔)事(shì)金(jīn)融相(xiàng)關業(yè)務的(de)✔α✘€注冊會(huì)計(jì)師(shī)和(hé)律師(shī✘€β)。

前款所稱金(jīn)融資産，是(shì)≤"指銀(yín)行(xíng)存款、股票(piào)、債券、基金(jī¶ π n)份額、資産管理(lǐ)計(jì)劃、銀✔≠(yín)行(xíng)理(lǐ)财産品、信托計(jì)劃、保險産品、期' ©σ貨及其他(tā)衍生(shēng)産品等。

第二十五條 專業(yè)投資者分(fēn)類根據我司的(de)實際情況，将專業(yè)投資₽€•者分(fēn)為(wèi)三類：

1.法人(rén)專業(yè)投資者，主要(yào)是(s↓₹€hì)指符合第二十四條規定的(de)各類獨立的(de)企業↓ε'‍(yè)法人(rén)；

2.機(jī)構專業(yè)投資者，主要(Ω≤∏yào)是(shì)持有(yǒu)各類FOF、MOM資金(jīn)的₩≈φ≠(de)機(jī)構以及其他(tā)符合第二十四條規定的(de)機★Ω(jī)構投資者；

3.個(gè)人(rén)專業(yè)投資者↓₽，符合第二十四條第五項條件(jiàn)的(de)自(zì)然人γ¥≥β(rén)。

第二十六條 普通(tōng)投資者分(fēn)類—根據我司的☆&(de)實際情況，将普通(tōng)投資者分(fēn)為(wèi)三類：

1.有(yǒu)3年(nián)以上(shàn¥™÷λg)投資經驗但(dàn)未達到(dào)專業(yè)投資者程度的(dε↔↔e)普通(tōng)投資者；

2.有(yǒu)1-3年(nián)投資±↑經驗的(de)普通(tōng)投資者；

3.1年(nián)以下(xià)或完全無任何經驗的(de)₽✔₹普通(tōng)投資者；

 針對(duì)以上(shàng)第3類普通(tōng)投資者♦✔✘，不(bù)得(de)銷售高(gāo)風(fēng)險産$★≠α品。針對(duì)以上(shàng)第1類≈★和(hé)第2類普通(tōng)投資者，在銷售過程中采取更加嚴格的♠★λ(de)風(fēng)險警示，必要(yào)時(sh£≥í)可(kě)進行(xíng)經驗測試。

 

第二十七條 普通(tōng)投資者和(hé)專業(yè)投資者在一(yī)定‍∏'條件(jiàn)下(xià)可(kě)以互相(xiàng)轉化(huà≤→÷☆)。

符合第二十四條第（四）、（五）項規定的(d¥δ≈‌e)專業(yè)投資者，可(kě)以書(s§♦hū)面告知(zhī)公司意願選擇成為(wèi)普通(tōng)投資者，公≠♣司自(zì)收到(dào)投資者書(shū)面簽字的(de)申δ¶×‌請(qǐng)文(wén)件(jiàn)起，視(shì)其 ↔↑✘已轉化(huà)為(wèi)普通(tōng)投資者，對(duì)÷♦其履行(xíng)對(duì)應的(de)适當性義₽™務。

符合下(xià)列條件(jiàn)之一(yī)的(de)普通(tōng)投€✔ ≠資者可(kě)以申請(qǐng)轉化(huà↓δ♦)成為(wèi)專業(yè)投資者：

（一(yī)）最近(jìn)1年(nián)♠δ末淨資産不(bù)低(dī)于1000 萬元，最近(jìn→€)1 年(nián)末金(jīn)融資産不(bù)低↔™←↔(dī)于500 萬元，且具有(yǒu)1 年(nián)以上(shà§↕↕✔ng)證券、基金(jīn)、期貨、黃(huáng)金(αγjīn)、外(wài)彙等投資經曆的(de)除專業(yè σ)投資者外(wài)的(de)法人(rén)或其他(t∑☆ā)組織；

（二）金(jīn)融資産不(bù)低(dī)于500 萬元或者最近(j®≤ ìn)3 年(nián)個(gè)人(rén)年(nián)均收入不(bπλù)低(dī)于30 萬元，且具有(yǒu)1 年(nián$ )以上(shàng)證券、基金(jīn)、期貨、黃α€×(huáng)金(jīn)、外(wài)彙等投資經曆或者1 年(nián)以上®γ(shàng)金(jīn)融産品設計(j $•ì)、投資、風(fēng)險管理(lǐ)及相(xiàng)關工(gōn♥ ®δg)作(zuò)經曆的(de)自(zì)然人(rén)投資•↔‍★者。

第二十八條 普通(tōng)投資者申請(qǐng)成為∏≈₽(wèi)專業(yè)投資者應當以書(shū)面↓®形式向公司提出申請(qǐng)并确認自(←φ≥zì)主承擔可(kě)能(néng)産生(→$☆shēng)的(de)風(fēng)險和(hé)後果，提供相(xi♦π‍àng)關證明(míng)材料。公司市(sβ×₹hì)場(chǎng)部應當通(tōng≥™)過追加了(le)解信息和(hé)風(fēng)險測評，對(d¶±uì)投資者風(fēng)險承受能(néng)力進行(xíng)評估，完成&l'§§αdquo;普通(tōng)投資者向專業(yè)投資者轉化(huà)模拟測試題≤★♠”（見(jiàn)附件(jiàn)5），并至少(shǎo)"♣♦•答(dá)對(duì)6道(dào)測試題。ε$同時(shí)确認其符合前條要(yào)求，說(shuō≤∏​')明(míng)對(duì)不(bù)同類别投資者履行(xíng)适當性義務的÷‌(de)差别，警示可(kě)能(néng)承擔的(de)投資>↑≥φ風(fēng)險，告知(zhī)申請(qǐng)的(de)審‌Ω查結果及其理(lǐ)由。

第二十九條 對(duì)于新老(lǎo)客戶的(de)分(fēn)類：

（一(yī)）投資者分(fēn)為(wèi)普通(tōng)投資者和(↕♥'∞hé)專業(yè)投資者，根據《辦法》規定，針對(duì)現(xiàn)有(☆₩™yǒu)老(lǎo)客戶：

1.     符合本辦✔→♣法第二十四條對(duì)專業(yè)投資者定義前三類的(d→₽e)，歸為(wèi)專業(yè)投資者；

2.     符合本辦法第±¶↓二十四條對(duì)專業(yè)投資者定義的(de)後兩類，則投資者需提供★←Ω 财産狀況、投資經曆、工(gōng)作(zuò)證明(míng)等相(∏©★∑xiàng)關文(wén)件(jiàn)，經審核後符合專業(∏≈★©yè)投資者要(yào)求的(de)，視(shì)為(wèi)♣£專業(yè)投資者。

3.     個(gè)人(rén)≤>客戶歸為(wèi)普通(tōng)投資者，老(lǎo)<∑↑₩客戶不(bù)溯及以往，但(dàn)老(lǎo)客™≠≥戶2017年(nián)7月(yuè)1日(rì)以後購(gòu)σ↔‌≥買産品的(de)，須按照(zhào)本辦≥γφ₹法相(xiàng)關要(yào)求進行(xíng)客戶分(fēn)類認Ω✘定。

（二）新客戶:

1.   ¥¶₹  符合本辦法第二十四條對(du≤​•ì)專業(yè)投資者定義的(de)，将其歸類為×&₹(wèi)專業(yè)投資者；

2.     其餘新客戶均視(sh‍'™ì)為(wèi)普通(tōng)投資者；

3.     ‌≤±​個(gè)人(rén)投資者需提供相(xiàng≈∏&&)關材料經審核符合專業(yè)投資者要(yào)求的(de¥∏)，則視(shì)為(wèi)專業(yè)投資者。

 

第七章(zhāng)  基金(jīn)銷售适當性的(de)λα實施

第三十條 公司通(tōng)過內(nèi)部控制(zhì)保障基₹☆♦金(jīn)銷售适當性在基金(jīn)銷售各個(gè)業±♦§(yè)務環節的(de)實施。

第三十一(yī)條 公司就(jiù)基金(jīn)銷售适當性的(de)理(lǐ)論和(hé)實↓‌‍≠踐定期或不(bù)定期的(de)對(duì)基金(jīn)銷售人(¥×≤rén)員(yuán)實行(xíng)專題培訓。​&

第三十二條 銷售人(rén)員(yuán)應當根據本辦法将産品的('↓de)風(fēng)險等級告知(zhī)投資者，并推介與之風(fē§"✘$ng)險能(néng)力相(xiàng)匹配的(de)産品。銷售人(r¶∑én)員(yuán)不(bù)得(de)•♥β進行(xíng)以下(xià)活動，

（一(yī)）向不(bù)符合上(shàng)述第二十三條準入要(yào)求γ$<的(de)投資者銷售産品或者提供服務；

（二）向投資者就(jiù)不(bù)确定事φ•✔γ(shì)項提供确定性的(de)判斷，或者告知(zhī)©✔'¥投資者有(yǒu)可(kě)能(néng)使其誤認為(wèi)具有β←₽♣(yǒu)确定性的(de)意見(jiàn)；

（三）向普通(tōng)投資者主動推介風(fēng)險等級高(gε× āo)于其風(fēng)險承受能(nén∞±g)力的(de)産品；

（四）向普通(tōng)投資者主動推介不(bù)符合其投資目标的(de)産品ε→>或者服務；

（五）向第二十六條第3類普通(tōng)投資者主β×動推介高(gāo)風(fēng)險産品；

（六）向風(fēng)險承受能(néng)力最低(dī)類别的(≠™​de)投資者銷售或者提供風(fēng)險等級高(gāo)于其風(fēngεΩ)險承受能(néng)力的(de)産品或者服務。

（七）其他(tā)違背适當性要(yào)→±¶‍求，損害投資者權益的(de)行(xíng)為(wèi)。

第三十三條  向普通(tōng)投資者銷售産 ♦♥•品或者提供服務前，應當告知(zhī)下(xià)列信息：

（一(yī)）可(kě)能(néng)直接導緻本金(↓®≈₩jīn)虧損的(de)事(shì)項；

（二）可(kě)能(néng)直接導緻超過原始本金(jīn)♣'‍損失的(de)事(shì)項；

（三）因公司的(de)業(yè)務或者财産狀況變化(huà)，可(kě)能(πεnéng)導緻本金(jīn)或者原始本金(jīn)虧損的(de✘→§)事(shì)項；

（四）因公司的(de)業(yè)務或者财産狀況變化(huà)，影(yǐngγ∞∑)響客戶判斷的(de)重要(yào)事(shì)由；

（五）限制(zhì)銷售對(duì)象權利行(xíng)使期限或者可(kě×$↑)解除合同期限等全部限制(zhì)內(nèi)容；

（六）适當性匹配意見(jiàn)。

第三十四條 公司制(zhì)定基金(jīn)産品和(hé)基金(jīn)投資人☆€​(rén)匹配的(de)方法，由前台業('♦¶yè)務人(rén)員(yuán)完成基金(jīn)産品風(fēng♦₽₽≤)險等級和(hé)基金(jīn)投資人(rén)風•≥ε∞(fēng)險承受能(néng)力的(de)匹配，并作(zuò)為(w™Ωγ‌èi)基金(jīn)銷售人(rén)員(yuán)向基金(jīn↕♦©•)投資人(rén)推介合适基金(jīn)産品≤∞的(de)重要(yào)依據：

1. 積極型投資者對(duì)應高(gāo)π∑∑σ、較高(gāo)、中、較低(dī)、低(dī)風(fēng)險等÷ ☆<級基金(jīn)産品；

2. 成長(cháng)型投資者對(duì)應較高(gāo)、中、較低Ω®←(dī)、低(dī)風(fēng)險等級基₽​金(jīn)産品；

3. 平衡型投資者對(duì)應中、較低(dī)、低(d≠γī)風(fēng)險等級基金(jīn)産品；

4. 穩健型投資者對(duì)應較低(dī)、低(dī)風(fēng)險 ♦等級基金(jīn)産品；

5. 保守型投資者對(duì)應低(dī)風(fēng)險等π♣級基金(jīn)産品；

6. 如(rú)果對(duì)應，就(jiù)≠•視(shì)為(wèi)銷售匹配，并向客戶闡明(mβ♣íng)結果；

7. 如(rú)果不(bù)對(duì)應，就($&←jiù)視(shì)為(wèi)銷售不(bù)匹配，并向♠✔∑客戶闡明(míng)結果。

第三十五條 在基金(jīn)認購(gòu)或申購(gòλΩu)申請(qǐng)中加入基金(jīn)投資人☆‍(rén)意願聲明(míng)內(nèi)容，對ε★™₽(duì)于基金(jīn)投資人(rén) ♥®β主動認購(gòu)或申購(gòu)的(de≈€≈)基金(jīn)超越基金(jīn)投資人(rén)風∞₩←(fēng)險承受能(néng)力的(de)情∏±況，要(yào)求基金(jīn)投資人(rα$™&én)在認購(gòu)或申購(gòu)基金(jīn)的(de)同時(s↕≤δ₽hí)進行(xíng)确認，并記錄基金(jīn)投資人(rén)的(de)£←确認信息（具體(tǐ)見(jiàn)附件(jiàn)3）。

第三十六條 公司直銷渠道(dào)在向投資者進行(xíng)下(xià÷≤←)述行(xíng)為(wèi)時(shí)，應當全程錄音(Ω÷£yīn)或者錄像：

1.  向普通(tōng)投資者銷售産品或者提供産品服≤$↕務；

2.  普通(tōng)投資者向專業★Ω(yè)投資者的(de)轉化(huà)申請₩✔♦∑(qǐng)；

3.  回訪投資者的(de)記錄；

4.  告知(zhī)投資者與其相(xiànλ★g)關的(de)投資者分(fēn)類、産品或者服務☆♣∏$分(fēn)級、适當性匹配意見(jiàn)的(d‍∞±λe)調整。

5.  進行(xíng)本辦法第三十三條的(de)情形。

第三十七條 市(shì)場(chǎng)部每月(yuè✔ )及時(shí)更新投資者評估數(shù)據庫，充分(fēn)>£β'使用(yòng)已了(le)解信息和(hé)已有(yǒu)評估結★​±果，避免重複采集，提高(gāo)評估效率。©β書(shū)面警示材料應當掃描保存，相(xiàn₹βγφg)關錄音(yīn)錄像與回訪記錄應上(shàng)傳至自(zì)動化∏∞≈→(huà)辦公系統。匹配方案、告知(zhī)警示資料、錄音(yīn)錄像€&資料、自(zì)查報(bào)告等材料保存期限不(♥ ®bù)得(de)少(shǎo)于20年(nián) ✘☆。

第三十八條 自(zì)2017年(nián)7月(yuè)1日(rì)起，綜合運≠ ↕¥營部組織每半年(nián)開(kāi)展一(yī)次适當性自(zì)α×™查，形成自(zì)查報(bào)告。報(bào)告經總φ÷σ 經理(lǐ)審核确認後加蓋公司公章(zhāng)并上(sh∏∑​•àng)傳至自(zì)動化(huà)辦公系統。發現(xiàn✘→)違反本辦法規定的(de)問(wèn)題，應當及時(shí)處理(lǐ)并主動 φ報(bào)告監管機(jī)構。

第三十九條在與代銷機(jī)構簽署基金(jīn)代銷協議(yì)過程γ"中，應當依據《證券期貨投資者适當性管理(lǐ)辦法÷‍φ‌》，與代銷機(jī)構明(míng)确約定銷售适當性職責，要(yào)∏₽‍求代銷機(jī)構嚴格遵守銷售适當性相(xiàng)關規定，對(duì)♥±'投資者身(shēn)份信息和(hé)風(fē×↔♠<ng)險承受能(néng)力進行(xíng)評估，關注投資者的(de)風δ¶≤→(fēng)險承受能(néng)力和(hé)基金(j¥∏īn)産品風(fēng)險收益特征的(de)匹配，同時(shí)對(♣≥₹‌duì)投資者進行(xíng)分(fēn)類，并向投資者提供必要(y₹§→≠ào)的(de)風(fēng)險提示。

 

第八章(zhāng) 附則

 

第四十條 本管理(lǐ)辦法自(zì)發布之日(rì)起實施，根據《證券投資基↕π"™金(jīn)法》、《私募投資基金(jīn)監督管β≤理(lǐ)暫行(xíng)辦法》、《私募投資基金(jīn)募集行(•'€'xíng)為(wèi)管理(lǐ)辦法》、《證券期貨投資者适當性管Ω<理(lǐ)辦法》等相(xiàng)關法律法規規定進行(xíng)修訂。

第四十一(yī)條 此辦法經董事(shì)長(cháng)審批通(tōng)過後自(zì)發≠‌布之日(rì)起執行(xíng)，同時(shí)廢止第一(yī)版。

 

附件(jiàn)1： 産品風(fēng)險評級辦法

市(shì)場(chǎng)部負責審定公司銷售産品可(±$ kě)劃分(fēn)的(de)風(fēng)險類型、等級及對(↓λduì)應原則。目前，公司內(nèi)部創設的(de)産品分(fēγ₩↓n)為(wèi)高(gāo)、較高(gāo)、中、較低(dī)、低(d• ī)五個(gè)風(fēng)險等級。各風₩↑(fēng)險等級的(de)評級說(shu•≈>§ō)明(míng)詳見(jiàn)表1。

市(shì)場(chǎng)部負責明(míng)确常¥σπ€見(jiàn)産品類型的(de)風(fēng)險等級對(duì)應标準，并根≠♣據産品的(de)創新發展情況，不(bù)定期調整補充新産品±★類型的(de)風(fēng)險等級對(duì)應标準進入‌≈《産品風(fēng)險等級對(duì)照♥$(zhào)表》。

表1：産品風(fēng)險等級劃分(fēn)及評級說(shuō)明(☆δmíng)

 

表2 投資者風(fēng)險承受能(néng)力與뮥✘産品風(fēng)險等級匹配對(duì)照(zhào)表

投資者風(fēng)險承受能(néng)力	産品風(fēng)險等級
保守型（評分(fēn)<29）	低(dī)風(fēng)險
穩健型（30≤評分(fēn)≤45）	低(dī)風(fēng)險、較低(dī)風(fēng)險
平衡型（45＜評分(fēn)≤60）	低(dī)風(fēng)險、較低(dī)風(fēng)險、中風(fēn¥λ≠g)險
成長(cháng)型（60＜評分(fēn)≤75）	低(dī)風(fēng)險、較低(dī)風(fēng)險、中風(fē≥ σ•ng)險、較高(gāo)風(fēng)險
積極型（評分(fēn)＞75）	低(dī)風(fēng)險、較低(dī)風(fēng)險、中風(fēng)險、¶¶≥φ較高(gāo)風(fēng)險、高(gāo)風(fēng)險

 

附件(jiàn)2：投資者風(fēng)險承受 ₽÷ 能(néng)力評價

個(gè)人(rén)投資者風(fēng)險承受能(néng)力評估問(wσ≈®≥èn)卷

投資者姓名：____________　　 填寫♥♥日(rì)期：_____________

風(fēng)險承受能(néng)力評估✘≥是(shì)本公司向客戶履行(xíng)适當性職責的(de)一(yī®♠‌)個(gè)環節，其目的(de)是(shì)使本公司所提供的(de)金(jī ​n)融産品或金(jīn)融服務與您的(de)風(fēng)險承受能(nén φg)力等級相(xiàng)匹配。

本公司特别提醒您：本公司向客戶履行(xíng)風(fēn≥×↕g)險承受能(néng)力評估等适當性職責，并不(bù)能↕>(néng)取代您自(zì)己的(de)投資判斷，也(yě)不(b∞✔ù)會(huì)降低(dī)金(jīn)融産品$Ω"或金(jīn)融服務的(de)固有(yǒu)風(f≤λ¥ēng)險；我公司披露評估金(jīn)融産品的(d★∞e)風(fēng)險特征與您風(fēng)險承受能(néng)力​$的(de)匹配情況不(bù)構成對(duì)您投資收益的(de)擔保<≥∏。同時(shí)，與金(jīn)融産品或金(jīn)融服務相(xiàng)關的∞±≥(de)投資風(fēng)險、履約責任以±★δ及費(fèi)用(yòng)等将由您自(z↑♣ì)行(xíng)承擔。

本公司提示您：本公司根據您提供的(de)信息對₽γ↓>(duì)您進行(xíng)風(fēng)險承受能ε★₹(néng)力評估，開(kāi)展适當性工(gōng)作(£‌ Ωzuò)。您應當如(rú)實提供相(xiàng)關信息及證明(m€ ≈φíng)材料，并對(duì)所提供的(de)信息和(hé)證明(míng) ☆¥材料的(de)真實性、準确性、完整性負責。

本公司建議(yì)：當您的(de)各項狀況發生(shēng)重大(dà)變♦‍​化(huà)時(shí)，需對(duì)您所☆‌✔∞投資的(de)金(jīn)融産品及時(shí)進行(xíng)重新審ε≤視(shì)，以确保您的(de)投資決定與您π"→可(kě)承受的(de)投資風(fēng)險程度等實際情況一₩↔(yī)緻。

本公司在此承諾，對(duì)于您在本問(wèn)卷中所提供的(de)©≤ 一(yī)切信息，本公司将嚴格按照(zhào)法律法規要(★'yào)求承擔保密義務（法律法規規定的(de)有(yǒu)權機(jī)關依法₩ ≤定程序進行(xíng)查詢的(de)除外(wài‌∑ε)）。

風(fēng)險提示：私募基金(jīn)投資需承擔各類風(fēnγ$g)險，本金(jīn)可(kě)能(néng)遭受損失。同時(shí₹Ωγλ)，私募基金(jīn)投資還(hái)要(yào)考慮市(shì€↓)場(chǎng)風(fēng)險、信用(yòng)風(fēβ₩"ng)險、流動性風(fēng)險、操作(zuò)風(fēσ™Ωng)險等各類投資風(fēng)險。您在基金£‍φ™(jīn)認購(gòu)過程中應當注意核對(du↑ <ì)自(zì)己的(de)風(fēng)險識别和(hé)風(fēngεε​©)險承受能(néng)力，選擇與自(zì)己風(f‌‍ēng)險識别能(néng)力和(hé)風(fēn≥&g)險承受能(néng)力相(xiàng)匹配的(de)私募基金(j★≈£&īn)。　　

以下(xià)一(yī)系列問(wèn)題可(kě)在您選擇合适的(de)私 ♦←©募基金(jīn)前，協助評估您的(de)∞♦≈風(fēng)險承受能(néng)力、理(π≥♣lǐ)财方式及投資目标。　　

請(qǐng)簽字承諾您是(shì)為(wèi)自(zì)己購(gòu•↓)買私募基金(jīn)産品【　　　   &Ω↕σnbsp;   &n£€bsp; 】

請(qǐng)簽字承諾您願意提供真實的(de)本人 λ(rén)最近(jìn)一(yī)年(niε↔♦án)人(rén)民(mín)銀(yín)行(xδ‌εíng)征信報(bào)告【    &  π‍nbsp;   】

請(qǐng)簽字确認您符合以下(xi৩$€)何種合格投資者财務條件(jiàn)：

符合金(jīn)融資産不(bù)低(dī)于300萬元（金(jīn)融★  φ資産包括銀(yín)行(xíng)存款、股票(p₩<≠₹iào)、債券、基金(jīn)份額、資産管理(lǐ)計(jì)劃、銀(y$☆ín)行(xíng)理(lǐ)财産品、信托‍©計(jì)劃、保險産品、期貨權益等）【　　   '✘∑>　】

符合最近(jìn)三年(nián)個(gè)人(©αδrén)年(nián)均收入不(bù)低(dī)✔•€于50萬元【　    ×≥®　　】

一(yī)、基本信息

您的(de)姓名【　    ×∏γ 　】　　聯系方式【　　　    　 ♦>;    ✔δ<;     &n₩&bsp;  　　　 】

證件(jiàn)類型【　　   γ§　】　　證件(jiàn)号碼【　　 &nbs™←p;     &nbσ∑∏sp;    •§←φ     　　　　>αα　 】

家(jiā)庭住址【　　    ±$     &n>≤↑bsp;   &n♦‍"¥bsp;   　　　　　 】

實際控制(zhì)人(rén)【 &nbs± p;      ≠Ω】    實際受益人(rén)【 ∏∑≤;      &n↑<bsp; 】
1.您的(de)年(nián)齡【　　  α‌; 　】歲。

評分(fēn)标準：18-30歲(3分(fēn)>♣ ")/31-50歲(7分(fēn))/51-65≥≈✘ 歲(5分(fēn))/高(gāo)于65歲(1分(fēn))

2.你(nǐ)的(de)學曆（  ）

A. 高(gāo)中及以下(xià)(2分(fēn))

B. 中專或大(dà)專(4分(fēn))

C. 本科(kē)(6分(fēn))

D. 碩士及以上(shàng)(8分(fēn))

3.您的(de)職業(yè)為(wèi)【　　 &n'δ≠bsp; 　】（具體(tǐ)填寫）

評分(fēn)标準：A.無固定職業(yè)(2分(fēn))

B. 專業(yè)技(jì)術(shù)人(rén)員(yuán)(4分(fē♣§n))

C. 一(yī)般企事(shì)業(yè)單&® ×位員(yuán)工(gōng)(6分(fēn))

D. 金(jīn)融行(xíng)業(yèπ↓)一(yī)般從(cóng)業(yè)人(rén)員(yuán)("→8分(fēn))

二、财務狀況

4.您的(de)家(jiā)庭可(kě)支配年(nián)收ββ™σ入為(wèi)（折合人(rén)民(mín‍<‌)币）？(     β&₩)

A. 50萬元以下(xià)(1分(fēn))>>α

B. 50—100萬元(2分(fēn))

C. 100—500萬元(3分(fēσ₩↕±n))

D. 500—1000萬元(4分(fēn))

E. 1000萬元以上(shàng)(5分(fēn))

5.您上(shàng)述所提的(de)收入來(lái)源為(wèi)？（€λ₹    ）

A. 工(gōng)資收入(1分(fēn))

B. 企業(yè)經營所得(de)(3分¶←ε"(fēn))

C. 投資獲利(5分(fēn))

D. 其他(tā)收入（5分(fēn)）

6.在您每年(nián)的(de)家(j→←πiā)庭可(kě)支配收入中，可(kě)用(yòng®♥≠)于金(jīn)融投資（儲蓄存款除外(wài)）的(↔λΩ↓de)比例為(wèi)？(  &nb&σ₩ sp; )

A. 小(xiǎo)于10%(1分(fēn))

B. 10%至25%(2分(fēn))

C. 25%至50%(3分(fēn))

D. 大(dà)于50%(4分(fēn))

7.您當前的(de)負債情況為(wèi)？（  &nb♣ sp; ）

A. 無負債（5分(fēn)）

B.年(nián)負債占年(nián)收入的(de)20εε​%以內(nèi)（4分(fēn)）

C.年(nián)負債占年(nián)收入的(de)20%& π★±mdash;50%（3分(fēn)）

D.年(nián)負債占年(nián)收入的(de)5$♣£‌0%—100%（2分(fēn)）

E.年(nián)負債高(gāo)于年(nián)收入（1分(φ↑₩fēn)）

三、投資知(zhī)識

8.您的(de)投資知(zhī)識可(kě)描述為(wèi)：(&‌≤∏    )

A. 有(yǒu)限：基本沒有(yǒu)金(✘¶jīn)融産品方面的(de)知(zhī)識✘¶₩(2分(fēn))

B. 一(yī)般：對(duì)金(jīn)融産品及其相(xiàng)​¥∑¶關風(fēng)險具有(yǒu)基本的(de)知(zhī)識和(Ωπ✔πhé)理(lǐ)解(4分(fēn))

C. 豐富：對(duì)金(jīn)融産品及其相(xi≠≈$àng)關風(fēng)險具有(yǒu)豐富的(→★←™de)知(zhī)識和(hé)理(lǐ)解(7分(fēn))

四、投資經驗

9.您的(de)投資經驗可(kě)描述為( ÷wèi)：(    )

A、 除銀(yín)行(xíng)儲蓄外(wài)，基本≥←σ沒有(yǒu)其他(tā)投資經驗(2分(fēn))

B、 購(gòu)買過債券、保險等理(lǐ)财産品(4分(fēn)φ₽)

C、 參與過股票(piào)、基金(jīn)等産品的(de)交易(£€♣≤6分(fēn))

D、 參與過權證、期貨、期權等産品的(de)交易(8分(fēn)∑☆←≈)

10.您有(yǒu)多(duō)少(shǎo)≤¥年(nián)投資基金(jīn)、股票(p↕₩©iào)、信托、私募證券或金(jīn)融衍生(shēng)←εσ産品等風(fēng)險投資品的(de)經驗？( &n‍₩₹ bsp;  )

A、沒有(yǒu)經驗(1分(fēn))

B、少(shǎo)于2年(nián)(3分(fēn))

C、2至5年(nián)(5分(fēn))

D、5至10年(nián)(7分(fēn))

E、10年(nián)以上(shàng)(8分(fēn))

五、投資目标

9.您計(jì)劃的(de)投資期限是(shì)多(duō)久？§≠σ(    ↓ε§α)

A、1年(nián)以下(xià)(2分​↔★♣(fēn))

B、1至3年(nián)(4分(fēn))

C、3至5年(nián)(6分(fēn))

D、5年(nián)以上(shàng)(‌≥7分(fēn))

10.您的(de)投資目的(de)是(shì)？

A．資産保值(2分(fēn))

B．資産穩健增長(cháng)(5分(fēn))

C．資産迅速增長(cháng)(8分(fēn))

六、風(fēng)險偏好(hǎo)

11.以下(xià)哪項描述最符合您的(dβ©★e)投資态度？

A．厭(yàn)惡風(fēng)險，不(bù)希望本金(jīn)損失，希望獲得∏'•(de)穩定回報(bào)(2分(fēn))

B．保守投資，不(bù)希望本金(jīn)損失，願意承擔一(yī)↓₹≈定幅度的(de)收益波動(4分(fēn))

C．尋求資金(jīn)的(de)較高(gāo)≥☆σ♦收益和(hé)成長(cháng)性，願意為(wèi)此承擔有(Ω♠yǒu)限本金(jīn)損失(6分(fēn))

D．希望賺取高(gāo)回報(bào)，願意為(wèi)此承擔較大(‌₩dà)本金(jīn)損失(8分(fēn))

 

12.假設有(yǒu)兩種投資：投資A預期獲得(→£de)5%的(de)收益，可(kě)能(néng)承擔的(de)損失₩δ↔≥非常小(xiǎo)；投資B預期獲得(de)20%β✔φ的(de)收益，但(dàn)可(kě)能(néng)承擔較大(dà)虧•≤≈損。您會(huì)怎麽支配您的(de)投資：γ≤∑®

A．全部投資于收益較低(dī)且風(fēΩ&✔₩ng)險較小(xiǎo)的(de)A(2分(fēn))

B．同時(shí)投資于A和(hé)B，但(dàn)大(dà)部分(fēn)©✔→資金(jīn)投資于收益較低(dī)且風(fēng)險較™¶§×小(xiǎo)的(de)A(4分(fēn))

C．同時(shí)投資于A和(hé)B，但(dàn)大(dà)部分(fēn"ε)資金(jīn)投資于收益較高(gāo)且風(fēng)險較大(dà)的(d®✔→e)B(6分(fēn))

D．全部投資于收益較高(gāo)且風(fēng)險較大(d©λ→à)的(de)B(8分(fēn))

13.您認為(wèi)自(zì)己能(néng)承受的(d↓↓φ★e)最大(dà)投資損失是(shì)多(duō)少(shǎo)？

A．10%以內(nèi)(2分(fēn))

B．10%-30%(4分(fēn))

C．30%-50%(6分(fēn))

D．超過50%(8分(fēn))

 

 

以上(shàng)問(wèn)題的(de)總分(fēn∑‍ β)為(wèi)100分(fēn)，根據您所選擇的(de)問(wèn)題答(dá•☆←δ)案，您對(duì)投資風(fēng)險的(de)整體(tǐ±♣≥ε)承受程度及您的(de)風(fēng)險偏好(hǎo)總得(de)分(f"↕​≠ēn)為(wèi)：__________分(fēn)。

根據投資者風(fēng)險承受能(néng)力評估評分(f¥↑<<ēn)表的(de)評價，您的(de)風(fēng)險承‍ ≥受能(néng)力為(wèi)：_________，适合您的(de)基金(j★"īn)産品等級為(wèi)_________。

聲明(míng)：本人(rén)已如(rú)實填寫《私募基金(jīn)投資者♦"風(fēng)險問(wèn)卷調查（個(gè)人(rén)版內(nèi)容♠£與格式指引）》，并了(le)解了(le)自(zì)己的(d™ e)風(fēng)險承受類型和(hé)适合購(gòu)買的(de)産品類型。↕α©

投資者簽字：

日(rì)期：

 

經辦員(yuán)簽字：

日(rì)期：

募集機(jī)構（蓋章(zhāng)）：

日(rì)期：

個(gè)人(rén)投資者風(fēng)險承受 α✘能(néng)力評分(fēn)表：

投資者類型	保守型	穩健型	平衡型	成長(cháng)型	進取型
得(de)分(fēn)	29分(fēn)及以下(xià)	30-45分(fēn)	46-60分(fēn)	61-75分(fēn)	76分(fēn)及以上(shàng)
适合基金(jīn)風(fēng)險等級	低(dī)風(fēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(fēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(fēng)險、中風(fēng ‌&∏)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風≈> ÷(fēng)險、中風(fēng)險、中高(gāo)風(f​±α₹ēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(fēng)險∑≈ε、中風(fēng)險、中高(gāo)風(fēng)險、高(gāo$&)風(fēng)險

 

 

機(jī)構投資者風(fēng)險承受能(n ÷éng)力評估問(wèn)卷

單位名稱：________________________∑ ____________　　 填寫日(rì)期₩§δ：_____________

風(fēng)險承受能(néng)力評估是(shì)本公司向客戶履行→εδ£(xíng)适當性職責的(de)一(yī)個(gè¶ β)環節，其目的(de)是(shì)使本公司所提供的(de)金₩φ'(jīn)融産品或金(jīn)融服務與貴單位的(de)風(fēng)險承∑©₽受能(néng)力等級相(xiàng)匹配。

本公司特别提醒貴單位：本公司向客戶履行(xíng)風(fē♠≤σng)險承受能(néng)力評估等适當性"•職責，并不(bù)能(néng)取代貴單位自(zì)™±己的(de)投資判斷，也(yě)不(bù)會(huì)降​¶®低(dī)金(jīn)融産品或金(jīn)融服務的(de)固有(yǒu)風' ♠(fēng)險；我公司披露評估金(jīn)融産品的(de)風(fēng)險特征¶₽®ε與貴單位風(fēng)險承受能(néng)力的(de)匹配情況不(bù)↓®∑構成對(duì)貴單位投資收益的(de)擔保。同時(shσ í)，與金(jīn)融産品或金(jīn)融服務相(xiàng•©)關的(de)投資風(fēng)險、履約責≠ ♣任以及費(fèi)用(yòng)等将由貴單位自(zì)行∞₽× (xíng)承擔。

本公司提示貴單位：本公司根據貴單位提供的(d↓♥e)信息對(duì)貴單位進行(xíng)風(fēng)險承受能(→™‌néng)力評估，開(kāi)展适當性工(gōng)作£<✔♦(zuò)。貴單位應當如(rú)實提供相(xiàng)☆∑↑關信息及證明(míng)材料，并對(duì)所提供的(de¶∑≠→)信息和(hé)證明(míng)材料的(de)真₽ ₩§實性、準确性、完整性負責。

本公司建議(yì)：當貴單位的(de)各項狀況發生(•£φshēng)重大(dà)變化(huà)時(shí)，需對(du→>παì)貴單位所投資的(de)金(jīn)融産品及時(shí)進行( 'xíng)重新審視(shì)，以确保貴單位的(de)投資©≈決定與貴單位可(kě)承受的(de)投資風(fēng)險程度等實際情況一(‌§'yī)緻。

本公司在此承諾，對(duì)于貴單位在本問(wèn)卷中所提×→供的(de)一(yī)切信息，本公司将嚴格按照(zhào)法律法規要♣→(yào)求承擔保密義務（法律法規規定的(de)有(yǒu)權機(jī)關依₽σ&←法定程序進行(xíng)查詢的(de)除外(wài)&₽¶÷）。

風(fēng)險提示：私募基金(jīn)投資需承擔各™∑©類風(fēng)險，本金(jīn)可(kě)​φ>$能(néng)遭受損失。同時(shí)，私€≤募基金(jīn)投資還(hái)要(yào)考慮市(sh€δì)場(chǎng)風(fēng)險、信用(yòng)風(fēng) ≥↓→險、流動性風(fēng)險、操作(zuò)風(fēn¶ ∏g)險等各類投資風(fēng)險。貴單位在基金(jīn)認購(gòu)過程→™¶↓中應當注意核對(duì)自(zì)己的(de)風(f→♠ēng)險識别和(hé)風(fēng)險承©↑®受能(néng)力，選擇與自(zì)己風(fēng)險識别能(nén​φ &g)力和(hé)風(fēng)險承受能(nβ♥§éng)力相(xiàng)匹配的(de)私募基金(jīn)。　　

以下(xià)一(yī)系列問(wèn)題可(kě)在貴單ε↑γ'位選擇合适的(de)私募基金(jīn)前，協助評估¥÷貴單位的(de)風(fēng)險承受能(né✔®ng)力、理(lǐ)财方式及投資目标。　　

請(qǐng)簽字承諾貴單位是(shì)為(wèi)自(zì)身(s↔↑®★hēn)購(gòu)買私募基金(jīn)産品【　　 ∏ $♠  　】

請(qǐng)簽字确認貴單位符合以下(xià)何種合格投資者财務條件(★¶<jiàn)：

淨資産不(bù)低(dī)于1000萬元【　　　】

一(yī)、基本信息

單位名稱【     &n€‍bsp;     &nε​∏bsp;   §"₹←;   &<♥nbsp;     &nb ₽sp;   　　　】　　聯系方式【　↕₹　　　　　　 】

注冊地(dì)址【   &nbs¶® Ωp;      ¥£‌;    &nb→♦™¥sp;     &n₩♣Ωbsp;     &nλ♠<↔bsp; 　　     §§'♦  　】

辦公地(dì)址【    Ω✘ ≥;   &n♣γ≥™bsp;    ‌"    &n♦σbsp;     ¶$    &n ↓₽ bsp; 　　  &nbπ♠₹sp;    　】★$Ω

經營範圍【     &n✔​bsp;   &nb∏÷∏Ωsp;     &n'•♥÷bsp;     &∏₹¥nbsp;    β∏;   &nbs≈σp;   &±Ω§nbsp;     &nb​★"sp; 】
組織機(jī)構代碼證【　　 &nbs'∑±¶p;    ♥☆×      &n♠≈bsp;    &§↔©≈nbsp;  &nbs≠‍¥p; 　】　　企業(yè)性質【  ₩ Ω     §→;   】

二、财務狀況

1.貴公司投資證券市(shì)場(chǎng)的(Ω↕≥de)經驗(    )

A.從(cóng)來(lái)沒有(yǒu)（1 分(fēn)）®☆↑     ® ♥♦; B.開(kāi)展過證券投資業(yè)務，∏‍但(dàn)年(nián)限在3年(niá£₹n)以下(xià)（2 分(fēn)）

C.3年(nián)或以上(shàng)（3 分(fēn)）

 

2.貴公司主要(yào)投資資金(jīn)來(lái)源是λ✘(shì)(  &nbΩ sp; )

A.短(duǎn)期負債（1 分(fēn)）  &nδφ↓bsp;   &n‌εbsp; B.中長(cháng)期負債（2 分(fēn)）

C.公司閑置資金(jīn)或受托管理(lǐ≈®♦)資産（3 分(fēn)）

 

3.貴公司的(de)負債情況是(shì)（ &₩≠nbsp; ）

A. 無負債（5分(fēn)）

B.年(nián)負債占年(nián)收入的(¶✘de)20%以內(nèi)（4分(fēn)）₹∑​&

C.年(nián)負債占年(nián)收入的(de)20%&mdas∏€h;50%（3分(fēn)）

D.年(nián)負債占年(nián)收入的(de)50%&mdσ'→★ash;100%（2分(fēn)）

E.年(nián)負債高(gāo)于年(nián)收入（1分(fēn)）

 

4.貴公司計(jì)劃中的(de)投資期限為¥$α↑(wèi)(    )

A.短(duǎn)期投資（1 分(fēn)）  &→←λnbsp;     '∞₩B.中期投資（2 分(fēn)） →λ♠₩    σ₹     C.長(ch↔>≈áng)期投資（3 分(fēn)）

 

5.貴公司內(nèi)部是(shì)否有(yǒu)內(nèi)審部門(₽"mén)對(duì)投資業(yè)務進行(xíng)審批( &n•♠↓bsp;  )

A.否（1 分(fēn)）   &nb®≠γ≤sp;   &nbφ¥• sp; B.通(tōng)過外(wài)部審計(jì)完‍✔成（2 分(fēn)）  &n£φbsp;    &nbα‌sp; C.是(shì)（3 分(fēn)）

 

6.根據貴公司現(xiàn)在狀況及未來(l  ×ái)發展，以下(xià)答(dá)案中哪個(gè)更加符合未來(lái₽≠)1年(nián)的(de)資金(jīn)情★Ω✘×況(    )

A.預計(jì)支出将大(dà)幅增加，增速超過收入增速（1 分(<∑☆‍fēn)）

B.預計(jì)支出将增加，但(dàn)☆∏π增速低(dī)于收入增速（2 分(fēn)）

C.預計(jì)支出将減少(shǎo)或維持現(xiàn)狀（3σ✔ 分(fēn)）

 

7.以下(xià)哪個(gè)選項符合貴公司的(de)投資目的(de)(&↓★€nbsp;   )

A.隻想确保資産的(de)安全性，同時(shí)希望能(néng)夠得(de)•¶£到(dào)固定的(de)收益（1 分(fēn)）

B.希望能(néng)夠使資産穩步增長(cháng)，同時€×♥(shí)獲取适度波動的(de)年(nián)回報φΩ(bào)（2 分(fēn)）

C.期望短(duǎn)期（1年(nián)以內(≤​≈<nèi)）獲取高(gāo)額收益（3 分(fēn)）

 

8.貴公司以往的(de)投資以什(shén)麽産品為(wèi)主(&nbs✔≤p;   )

A.存款、國(guó)債、貨币型基金(jīn)（1 分(fēn)）σ↕

B.存款、債券、偏債型基金(jīn)、偏債型券商集合理(lǐ)财計↑←φ&(jì)劃等（2 分(fēn)）

C.存款、債券、股票(piào)、偏股型基金' ​(jīn)、偏股型券商集合計(jì)劃、信托計(jì)劃等（§≤¥¥3 分(fēn)）

 

9.貴公司對(duì)投資産品風(fēng♣π‌)險的(de)适應程度(  &≤♥φnbsp; )

A.隻想确保投資産品的(de)安全性，隻能(néng)承∏¥受資産價格的(de)短(duǎn)期小(xiǎo)幅波動（1 分(fēn)♠₹）

B.希望能(néng)夠使投資産品價值穩步增長(cháng)，能(néng)夠©♣承受資産價格的(de)适度波動（2 分(fēn)）

C.期望短(duǎn)期高(gāo)額收益，願意接受短(duǎn¶β♦)期資産價格的(de)大(dà)幅波動（3 分(•±fēn)）

 

10.以下(xià)哪項描述最符合貴公司對(duì)本項投資在未來(lái)3‌∏↔<年(nián)內(nèi)的(de)表現(x₽δ®iàn)的(de)态度(    )

A.需要(yào)至少(shǎo)獲得(de)一(yī)定‍₩的(de)收益（1 分(fēn)）   &nbs₽☆$&p;   &nb★•λ♥sp;     B.幾乎​β♥不(bù)能(néng)承受任何虧損（2 ₩↑π¶分(fēn)）

C.能(néng)夠承受一(yī)定程度∞✘≈的(de)虧損（3 分(fēn)）

 

11.根據貴公司以往投資的(de)經驗，當有(yǒu)相(σ£•&xiàng)當的(de)資金(jīn)被投入到(dào)高(gāo♥↔←↔)風(fēng)險的(de)股票(piào)或其他(tā)¶♠不(bù)确定的(de)收益項目中時(sh₹♦±í)，下(xià)面哪項表述最貼近(jìn)投資決策層δ¶φ÷當時(shí)的(de)心态(    )

A.非常焦慮（1 分(fēn)）   &​ ≤nbsp;  B.有(yǒu)一(yī)點焦慮（ π2 分(fēn)）     β‍ C.完全放(fàng)心（3 分(fēnγ<§↓)）

12．貴公司的(de)誠信情況為(wèi)（ 此處請(qǐng)附上(sh÷₩™àng)公司誠信報(bào)告）：（  ）

A.無不(bù)良誠信記錄（3分(fēn)）

B.最近(jìn)3年(nián)收到(dà" €≥o)行(xíng)政處罰信息（2分(fēn)）

C.最近(jìn)3年(nián)被列入經營異常₽₽§名錄（1分(fēn)）

D.最近(jìn)3年(nián)被列入嚴重違法失信企業(yè)黑(hēi)™©₽↓名單（0分(fēn)）（此類客戶嚴禁購(gòu)買産品）

 

以上(shàng)問(wèn)題的(de)總分(fēn)β<為(wèi)100分(fēn)，根據貴單位所選<•♦Ω擇的(de)問(wèn)題答(dá)案，貴​ 單位對(duì)投資風(fēng)險的(de)整體(tǐλγ ≈)承受程度及貴單位的(de)風(fēng)險偏好(hǎo)總得(de)分(€→♦fēn)為(wèi)：__________分(fēn)。

根據投資者風(fēng)險承受能(néng)力評估評分(fēn)表的(d≠₹♦÷e)評價，貴單位的(de)風(fēng)險承受能(néng)力為(w↕᥶èi)：__________，适合貴單位的(δ<≈∞de)基金(jīn)産品等級為(wèi)_______γ↕___。

聲明(míng)：本單位已如(rú)實填寫《私募基金(↔÷jīn)投資者風(fēng)險問(wèn)卷調♦σ®查（機(jī)構版內(nèi)容與格式指♠"α引）》，并了(le)解了(le)自(zì)身(shēn)的(de∏₩¥≤)風(fēng)險承受類型和(hé)适合購(gòu)買的(de)産品↑←₽類型。

單位蓋章(zhāng)：

日(rì)期：

 

經辦員(yuán)簽字：

日(rì)期：

 

募集機(jī)構（蓋章(zhāng)）：

日(rì)期：

 

 

機(jī)構投資者風(fēng)險承受能(néng)≤÷力評分(fēn)表：

投資者類型	保守型	穩健型	平衡型	成長(cháng)型	進取型
得(de)分(fēn)	10分(fēn)及以下(xià)	11-14分(fēn)	15-18分(fēn)	19-22分(fēn)	23分(fēn)及以上(shàng)
适合基金(jīn)風(fēng)險等級	低(dī)風(fēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(fēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風Ω'(fēng)險、中風(fēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(fēng)險、中風(fēng←≥∞)險、中高(gāo)風(fēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(fēng)險、中風(fēng)πσ¶≈險、中高(gāo)風(fēng)險、高(gāo)風(fēng)險

 

 

附件(jiàn)3：

深圳恒華資産管理有限公司

直銷客戶交易風(fēng)險告知(zhī)€≥♣函

尊敬的(de)客戶：

您/貴機(jī)構拟認購(gòu)的(de)______♣"_______________________屬于____________φ₹"__風(fēng)險等級的(de)投資品©α種。您/貴機(jī)構的(de)調查結果表明(míng δ)您的(de)風(fēng)險承受能(néng)力較弱，與♥π¶本産品的(de)風(fēng)險收益特征不(bù)完全匹配。本公司誠摯建議(yì)您詳細閱讀(dú)《基金(jīn<♣)合同》及相(xiàng)關風(fēng)險揭示文(w'φ☆÷én)件(jiàn)。

在充分(fēn)知(zhī)曉風(fēng)險後，如σ&¶(rú)您仍然願意參與本産品，請(qǐng)抄錄如(rú)下(xià)話(hu×♥∞♠à)述，并簽名确認。

我承諾，已知(zhī)悉該産品的(de)風(fēng)險等級超過我‍∑<→的(de)風(fēng)險承受能(néng)力，但(dàn)仍願意​¶參與該産品，并自(zì)願承擔相(xiàng)應的(de)✔→✔風(fēng)險。

__________________________••  ____________________________________♠≈•____

____________________™☆÷¶___________________________©•___________________。 §

 

客戶簽字（章(zhāng)）：

 

簽署日(rì)期：

（機(jī)構客戶請(qǐng)由法定代表人©ε§(rén)或其授權代理(lǐ)人(rénε→±)簽字，并加蓋機(jī)構公章(zhāng)→≥±↕）

 

 

 

風(fēng)險提示：

投資人(rén)應當認真閱讀(dú)《基金(jīn)合同》等基金(j✔★īn)法律文(wén)件(jiàn)，了(l♣♣©₹e)解基金(jīn)的(de)風(fēng)險收益特征，并根據自(λ₹↑zì)身(shēn)的(de)投資目的(de)、投資期限、投資經驗、資産狀∑©況等判斷基金(jīn)是(shì)否和(hé)自(zì)身(s∞☆✔₹hēn)的(de)風(fēng)險承受能(néng)力相(xiπ≥Ωàng)适應。

本公司風(fēng)險測評僅用(yòng)于♥₩‌對(duì)投資人(rén)的(de)風(fēn&§₽σg)險承受能(néng)力進行(xíng)調查和(hé)評價×​，不(bù)構成對(duì)投資人(rén)的(de)任何投資建議(yìπλ)或對(duì)投資人(rén)的(de♠&≠¶)投資決策形成實質影(yǐng)響，也(yě)不(b≥∏ù)構成對(duì)投資人(rén)所購(gòu)買基₽ 金(jīn)的(de)業(yè)績表現(x✔π♥iàn)的(de)保證。基金(jīn)管理(lǐ)人₹∑♠§(rén)提醒投資人(rén)基金(jīn)投資的(de)“買✘₽者自(zì)負”原則，在做(zu¥&γπò)出投資決策後，基金(jīn)運營狀況與基金(jī∞≈n)淨值變化(huà)引緻的(de)投資風(fē €₽εng)險，由投資人(rén)自(zì)行(xíng‌♣✘)負擔。

 

 

 

 

附件(jiàn)4：

 

普通(tōng)投資者轉化(huà)專業(yè)投資者申請(qǐng)函

 

緻展博投資：

本人(rén)/本機(jī)構承諾，根據本人∏₽✔(rén)/本機(jī)構的(de)收入↔±來(lái)源、資産狀況、投資知(zhī)識及經驗、投資目标及風(fē€$γng)險承受能(néng)力、誠信狀況等因素，在清楚明>§¶(míng)确知(zhī)悉普通(tōng)投資者與專業(yè)投資者的(γ♠≥de)區(qū)别，及知(zhī)悉普通(tōng)投資者在信息告知¶≥→(zhī)、風(fēng)險警示、适當性匹配•↔✘©等方面享有(yǒu)特别保護的(de)情況下(xià)，向貴☆≥δ司申請(qǐng)從(cóng)普通(tōnΩ ≈'g)投資者轉化(huà)成為(wèi)專業(yè)投資者。

本人(rén)/本機(jī)構承諾，将自(zì)行(xín↔→g)承擔由于普通(tōng)投資者向專業(yè)投&™₽≈資者身(shēn)份轉化(huà)帶來( Ω∏"lái)的(de)相(xiàng)應後果。

 

客戶簽字（章(zhāng)）：

 

簽署日(rì)期：

（機(jī)構客戶請(qǐng)由法定代表人(rén)或其授權代π™→₽理(lǐ)人(rén)簽字，并加蓋機(jī)構公章(zhāng)）

 

 

 

 

普通(tōng)投資者轉化(huà)專業(yè)投資者結果告知(α±♠≥zhī)函

 

尊敬的(de)客戶：

您/貴機(jī)構當前屬于我司的(de)普通(tōng)投資者類别。您>← €現(xiàn)向我司申請(qǐng)成為(wèi)專業(yè)投資者。經了↔∑£(le)解您/貴機(jī)構的(de)綜合信息，充分$π‍(fēn)考慮您/貴機(jī)構的(de)收入來(lái)源、資産狀況、投↓₽‍資知(zhī)識及經驗、投資目标及風(fēng)險承受ε&>能(néng)力等因素，并經綜合評估後，

現(xiàn) □核準

□不(bù)核準

您/貴機(jī)構從(cóng)普通(tōn φ♦↓g)投資者轉化(huà)為(wèi)專業(yè)投資者的(de)申請(qǐng ✘‍≤)。

 

 

深圳恒華資産管理有限公司（請(qǐng)加蓋機(jī) →★§構公章(zhāng)）

 

簽署日(rì)期：     £₽§​     &>γnbsp;   &nbsσ¶÷p;    &nφ≈↓bsp;    &nb✘®‍sp;   &nb‍π↓sp;  

 

 

附件(jiàn)5：

普通(tōng)投資者向專業(yè)投資者轉化(→ σ≤huà)模拟測試題

尊敬的(de)客戶：

您/貴機(jī)構當前屬于我司普通(tōng)投λ∞≠ 資者，并意願申請(qǐng)轉化(huà)為(wè♣"↑±i)專業(yè)投資者。在充分(fēn)知(zhī)曉普>​§通(tōng)投資者與專業(yè)投資者的(de)權利與義務後，如(rú)您‌₹₩≈仍然意願申請(qǐng)轉化(huà)為(wèi)專業®♣∞(yè)投資者，請(qǐng)完成下(xià)述模拟測試題。

 

（1）根據市(shì)場(chǎng)的<✘™®(de)功能(néng)劃分(fēn)，證券市(shγ <♦ì)場(chǎng)可(kě)分(fēn)為(wèi)（ £→;   ）

A.一(yī)級市(shì)場(chǎng)和(hé)初級市(£®★↓shì)場(chǎng)

B.證券發行(xíng)市(shì)場(chǎng)‍₽<₹和(hé)初級市(shì)場(chǎng)

C.證券發行(xíng)市(shì)場(chǎng)和(hé)證券交≥<易市(shì)場(chǎng)

D.二級市(shì)場(chǎng)和(hé)次級市(≠♠♣shì)

 

（2）貨币市(shì)場(chǎng)基金(jīn)适合何種類型的₹α(de)投資者(   &nbs✘φp;)

A.風(fēng)險偏好(hǎo)較高(gāo)，追求長(chán$®€g)期資本增值的(de)投資者

B.追求穩定收人(rén)的(de)投資者

C.厭(yàn)惡風(fēng)險、對(duì)資✘↕¥♣産流動性和(hé)安全性要(yào)就(jiù)較高¶¶β (gāo)的(de)投資者

D.要(yào)求投資抵禦通(tōng)貨₽↕γ♥膨脹的(de)投資者

 

（3）以下(xià)不(bù)屬于衍生(sh₽§∞Ωēng)金(jīn)融工(gōng)具的 ☆$(de)是(shì)（   ）

A.期貨

B.股票(piào)

C.期權

D.掉期

 

（4）股票(piào)、債券和(hé)基金(jīn)的(de)區(qū)♥₩≥™别是(shì)（   ）

A.股票(piào)、債券和(hé)基金(jīn)都(dōu)是(‌εshì)一(yī)種直接投資工(gōng₹£↓)具

B.股票(piào)、債券和(hé)基金(jī≠∞π©n)都(dōu)是(shì)一(yī)種間(jiā♠ ₩n)接投資工(gōng)具

C.股票(piào)和(hé)債券是(shì)一(yī)種直接投資工σ¥♥☆(gōng)具，基金(jīn)是(shì)一(y≥←ī)種間(jiān)接投資工(gōng)具

D.股票(piào)、債券和(hé)基金(j₽∞​īn)所籌集的(de)資金(jīn)主要(yào)投向有(yǒ≥♣>u)價證券等金(jīn)融工(gōng)具或産品

 

（5）關于股票(piào)和(hé)股票(pià¶&↑o)基金(jīn)的(de)說(shuō)法不(bù)正确的(de)←✔是(shì)（    ）

A.單一(yī)股票(piào)的(de)投資₩♠↕風(fēng)險一(yī)般大(dà)于股票(piào)基金(j®∏'īn)的(de)投資風(fēng)險

B.股票(piào)基金(jīn)份額淨©₩≥值不(bù)會(huì)由于買賣數(sh£β×≠ù)量或申購(gòu)、贖回數(shù)量的(de)∏εσ★多(duō)少(shǎo)而受到(dào)影(yǐng)響

C.對(duì)股票(piào)基金(jīn)投資時(&♥ shí)一(yī)般會(huì)根據上(shàng§$✔♠)市(shì)公司的(de)基本面分(fē×‌≠ n)析做(zuò)出預判

D.每一(yī)交易日(rì)股票(pià©↕¶o)基金(jīn)隻有(yǒu)1個(gè)價格×↔

 

（6）以下(xià)不(bù)屬于證券投資基金(jīn)特點的☆σ∞(de)是(shì)（   ∞∞ ）。

A.集合理(lǐ)财、專業(yè)管理(lǐ₩₹α♥)

B.組合投資、分(fēn)散風(fēng)險

C.獨立托管、保障安全

D.投入較少(shǎo)、回報(bào)£€較高(gāo)

 

（7）以下(xià)不(bù)屬于私募基金(jīn↕₹δ)的(de)特征的(de)情形是(shì)（  &n→★←♣bsp; ）。

A．不(bù)能(néng)公開(kāi)發€ γ售和(hé)宣傳推廣

B．投資金(jīn)額要(yào)求低(dī)

C．投資者人(rén)數(shù)受到(dà αo)限制(zhì)

D．法律監管和(hé)約束較少(shǎo)

 

（8）從(cóng)中長(cháng)期投資以獲得(de)财↑<•<富增長(cháng)的(de)角度來(lái)看(kà‍♥n)，應投資（    ）

A.債券型基金(jīn)

B.股票(piào)型基金(jīn)

C.混合型基金(jīn)

D.貨币型基金(jīn)

 

（9）基金(jīn)銷售的(de)（  δ<‌®;  ）反映了(le)從(cóng)投資$×™±人(rén)的(de)需要(yào)出發向投資人(rén)銷σα售合适的(de)産品。

A.專業(yè)性

B.服務性

C.持續性

D.适當性

 

（10）基金(jīn)管理(lǐ)人(rén)的(de)∑" £最主要(yào)職責是(shì)負責（  &n™♥δbsp; ）

A.受托資産管理(lǐ)

B.基金(jīn)資産清算(suàn)和(hé)會(huì)計(jì)複核

C.基金(jīn)資産的(de)保管

D.基金(jīn)資産的(de)投資運作(zu±∑πò)

 

 

 

 

 

備注：普通(tōng)投資者向專業(yè)投♥Ω♥₽資者申請(qǐng)轉化(huà)，應至少(s£φ×hǎo)答(dá)對(duì)上(shàng)述★¶γ$題庫中的(de)六道(dào)題目。