證券投資基金(jīn)銷售适當性管理(lǐ)辦法

（第二版）

第一(yī)章(zhāng)　總  則>✘

第一(yī)條   為(wèi)規範深圳恒華資産管理有限公司（以β₩∑λ下(xià)稱“本公司”）'♠♠←證券投資基金(jīn)（簡稱“基金(jīn)”）銷售☆ ♣業(yè)務，确保基金(jīn)和(hé)相(xiàng)關産品銷售的(de)© 适當性，加強合格投資者教育，根據《證券投資基金(jīn)法》、《私募投資基金♣∑ ∏(jīn)監督管理(lǐ)暫行(xíng)辦法》、《私募投資基•≠£金(jīn)募集行(xíng)為(wèi)管理(lǐ)辦法》、《證券¥π 期貨投資者适當性管理(lǐ)辦法》等相(xiàng π")關法律法規，制(zhì)定本管理(lǐ)辦法。

第二條   本管理(lǐ)辦法的☆€≠∏(de)規定适用(yòng)于所有(yǒu)通(φπ tōng)過本公司直銷平台開(kāi)展的(de)面向合格投資者的(dδφe)證券投資基金(jīn)銷售行(xíng)為(wèα i)。本公司擔任管理(lǐ)人(rén)的(de)證券投資基金(jīn)通(∏✘×tōng)過代銷機(jī)構進行(xíng)銷<β售的(de)，除适用(yòng)于本辦法外(wài)，還‍™​≠(hái)應遵守銷售機(jī)構的(de)相(xiàng)關規定。

 

第二章(zhāng)  基金(jīn)銷售©♠适當性制(zhì)度總則

 

第三條   規範證券投資基金(jīn)銷售行(xíng)為(wè∑εi)，确保基金(jīn)和(hé)相(xiàng)關産品 >©銷售的(de)适當性，加強投資者保護，促進私募證券投資基金(jīn)市(♣≤σ≠shì)場(chǎng)健康發展。

第四條   在銷售基金(jīn)和(hé)相(xi☆Ω≤àng)關産品的(de)過程中，注重根據基金∞★♦(jīn)投資人(rén)的(de)風(fēng)險承受能(néng)力銷售不→‌♥¥(bù)同風(fēng)險等級的(de)産 ∏£∏品，把合适的(de)産品推介給合适的(de)基金(☆ jīn)投資人(rén)。

第五條   建立健全基金(jīn)銷售适當性管理>Ω(lǐ)制(zhì)度，做(zuò)好(h£₩ ↔ǎo)銷售人(rén)員(yuán)的(de)業(yè> )務培訓工(gōng)作(zuò)，加強對(duì)基金(j ®÷īn)銷售行(xíng)為(wèi)的(de)管理(lǐ)，←÷φ 降低(dī)因銷售過程中産品錯(cuò)配而導緻的(de)基金♥ ↔♠(jīn)投資人(rén)的(de)風(fēng)險><←♠。

 

第三章(zhāng)  基金(jīn)銷售适當性制(zhì)度的∏§₩∏(de)實施原則

 

第六條  投資人(rén)利益優先原則。>σβδ當公司或基金(jīn)銷售人(rén)員(yuán)的(de)利益Ω →≤與基金(jīn)投資人(rén)的(de)利益發生(shēng)沖突•≥β時(shí)，應當優先保障基金(jīn)投♦ 資人(rén)的(de)利益。

第七條  全面性原則。公司将基金(jīn∏←)銷售适當性作(zuò)為(wèi)內(nèi)" '部控制(zhì)的(de)重要(yào)★£→®組成部分(fēn)，将基金(jīn)銷售适當性貫穿于基金(jī¥©n)銷售的(de)各個(gè)業(yè)務環節，對(duì)基金(j≤$§≥īn)産品（或基金(jīn)相(xiàng)關産品，下(↔≈✘xià)同）和(hé)基金(jīn)投資人(rén)都(dōu§₹♣∑)要(yào)了(le)解并做(zuò)出全≠≠面的(de)評價。

第八條  客觀性原則。建立科(kē)學合理(lǐ)的(de)✘≈σ方法，設置必要(yào)的(de)标準和(hé)流程，保證基金(jīn)銷售≈ ↓适當性的(de)實施。對(duì)基金(jīγ∑n)産品和(hé)基金(jīn)投資人(rén)的(de)調查和(hé)評價'πφ，做(zuò)到(dào)客觀準确，并作(zuò)為(•×✘εwèi)基金(jīn)銷售人(rén)員(yuán)向基金(jīn)投資人(r∞×★én)推介合适基金(jīn)産品的(de)重要(yào)依據。

第九條  及時(shí)性原則。根據實際情況及時(shí)更新基金(jīn♣π​<)産品的(de)風(fēng)險評價和(hé)基金(jīn)投"♦↔☆資人(rén)的(de)風(fēng)險承受能(néng)力。

 

 

第四章(zhāng)  對(duì)銷售基金(α'↕jīn)産品進行(xíng)風(fēng)險評價

 

第十條  基金(jīn)産品風(fēng)險評價結果♦γ作(zuò)為(wèi)本公司向基金(jīn)投資人(rén)推介基金(">jīn)産品的(de)重要(yào)依據之一(yī)≈​♣←，由市(shì)場(chǎng)部負責實施（" 或指定國(guó)內(nèi)第三方權威基金δ≈(jīn)評價機(jī)構進行(xíng)評價，由第三方機(σ€jī)構提供基金(jīn)産品風(fēng)險評價δσ•♥服務的(de)，基金(jīn)評級與評價機(jī)構應當提供←δ​基金(jīn)産品風(fēng)險評價方法及其說(×&♣£shuō)明(míng)）。 

第十一(yī)條   基金(jīn)産品風(fēng)險評價以基金(jīn)産品風(fēπ≠≤<ng)險等級來(lái)具體(tǐ)反映，基金(jīn)産©×Ω品風(fēng)險主要(yào)包括低(dī)風(fēng)★≤♦™險、較低(dī)風(fēng)險、中風(fēng)險←≤γ、較高(gāo)風(fēng)險和(hé)高(gāo)₹★風(fēng)險五個(gè)等級。公司《産品風(fēng)險評級辦法》↕$π見(jiàn)附件(jiàn)1。

第十二條   基金(jīn)産品風(fēng)險評價主要(yào)依據以下(xi↑×à)因素：

1.基金(jīn)合同所列明(míng)的(deβ≈±™)産品的(de)流動性、到(dào)期時(shí)限；

2.基金(jīn)合同所明(míng)示的(de₹ )投資方向、投資範圍、投資比例、止損要(yào)求、杠杆情↓✘≥φ況及結構複雜(zá)性情況等；

3.基金(jīn)的(de)規模和(hé)持倉比例要®→​♦(yào)求；

4.基金(jīn)的(de)最低(dī)投資金(jīn)額；

5.募集方式（發行(xíng)人(rén)自(zì)主募集或者代®‍ε✔銷機(jī)構募集）；

6.基金(jīn)發行(xíng)人(rén)同類産品過往業(yè↔✔)績及曆史波動程度；

7.基金(jīn)發行(xíng)人(rén)的(​§de)信用(yòng)狀況及成立以來(lái)有(yǒu)無違規  ×行(xíng)為(wèi)發生(shēng)。✔φ

第十三條 本公司定期對(duì)基金(jīn)産品風(fēng€→∞)險評價的(de)結果進行(xíng)更新，将過往的(de)評價結果↓≈&™作(zuò)為(wèi)曆史記錄保存。

 

第五章(zhāng) 基金(jīn)投資人(rén)•∑ ↔風(fēng)險承受能(néng)力調查和(hé)評價

 

第十四條 市(shì)場(chǎng)部直銷人(rén)員(yuán)&✘γ∑對(duì)基金(jīn)投資人(rén)身(shē÷ ×n)份進行(xíng)核實，确保基金(jīn)投資人(rén)✘₹÷為(wèi)合格投資者。

第十五條 市(shì)場(chǎng)部制(zhì)定科(kēδ​&)學完整的(de)調查方法和(hé)作(zuò)業(yè)流程★$‍∏，包括不(bù)限于要(yào)求客戶出&≥示身(shēn)份信息證明(míng)材料、要(y¥←ào)求客戶提供資産證明(míng)文(wén)件(jiàn)和(§€hé)收入證明(míng)、要(yào)✔∏"求客戶填寫風(fēng)險問(wèn)卷調查等方式對(duì)基金(jīπ®n)投資人(rén)的(de)風(fēng≤&$)險承受能(néng)力進行(xíng)調查和(hקφ é)評價。

第十六條 以基金(jīn)投資人(rén)的(de)風(fēng)±<險承受能(néng)力類型由高(gāo)到(dào<✔÷™)低(dī)排序歸類為(wèi)五個(gè)類γβ型：積極型、（高(gāo)風(fēng)險承↕©‌÷受者）、成長(cháng)型（較高(gāo)風(fēng)↔≠≥♥險承受者）、平衡型（中等風(fēng)險承受者）、穩健性（較低(dī)風¶≤•(fēng)險承受者）、保守型（低(dī)風(fēng)險承受者）。

第十七條 風(fēng)險偏好(hǎo)調查問(wènφ§)卷表，主要(yào)從(cóng)投資 ε 者以下(xià)信息進行(xíng)調查和(hé)評價（《客戶風¥α∑(fēng)險等級評價問(wèn)卷》詳見(jiàn)附件(j÷×δ♣iàn)2）：

1.自(zì)然人(rén)的(de)姓名、住址、職業(₹♣≈yè)、年(nián)齡、聯系方式，法人(rén)↓α♠♣或者其他(tā)組織的(de)名稱、注冊地(dì)↑←址、辦公地(dì)址、性質、資質及經營範圍等基本信↔≥"α息；

2.收入來(lái)源和(hé)數(shù)額、資§φ産、債務等财務狀況；

3.投資相(xiàng)關的(de)學習(xí)、α"₽工(gōng)作(zuò)經曆及投資經驗；

4.投資期限、品種、期望收益等投資目标；

5.風(fēng)險偏好(hǎo)及可(kě)承受的(de)損失；× ≤

6.誠信記錄；

7.實際控制(zhì)投資者的(de)自(zì)然≥↕人(rén)和(hé)交易的(de)實際受益人(rén)；↓☆

8.法律法規、自(zì)律規則規定的(de)投資者準入要(yào)求相(xià↑λ ng)關信息；

9.其他(tā)必要(yào)信息。

第十八條 在基金(jīn)投資人(rén)首次購(gòu)π↔買基金(jīn)産品前須對(duì)其風(fēng)險承受能(néng)力®&✘≥進行(xíng)調查和(hé)評價，并留存相(xià♣♦φng)關記錄。

第十九條 投資者的(de)評估結果有(yǒu)效期最長(ch∏α←πáng)不(bù)得(de)超過3年(ni≠‌án)。逾期再次向投資者推介私募基金(j​ īn)時(shí)，需重新進行(xíng≠₩€₹)投資者風(fēng)險評估。同一(yī)私募基金(jīn)産品的(de∑<≤)投資者持有(yǒu)期間(jiān)超過3年(nián)的(de)，δ​♣♥無需再次進行(xíng)投資者風(fēng)險評估。

投資者風(fēng)險承擔能(néng)力發生(shēng)重大(dà)變化(♥®‌huà)時(shí)，可(kě)主動申請(qǐng)對(d$δ≠uì)自(zì)身(shēn)風(fēng)險承擔能(©♠→néng)力進行(xíng)重新評估。

第二十條 采用(yòng)問(wèn)卷等進行(xíng)調查時(shí←≤ )，使用(yòng)公司統一(yī)的(de)問(w ∑ πèn)卷格式，同時(shí)在問(wèn)卷的(de)顯著位置提示基金(j☆≤īn)投資人(rén)在基金(jīn)購(gòu)買'↑過程中注意核對(duì)自(zì)己的(de)風≠&λ&(fēng)險承受能(néng)力和(hé)基金(jīn)産品風&¶☆(fēng)險的(de)匹配情況。

第二十一(yī)條 如(rú)基金(jīn)投資人(rén)放(fàng)棄或拒絕↕≈£接受調查的(de)，在不(bù)能(néng)€™✘γ充分(fēn)了(le)解或評價該基金(jīn)投±±∑✔資人(rén)的(de)風(fēng)險承✔♦®€受能(néng)力時(shí)，公司不(bπ≈→ù)得(de)受理(lǐ)投資人(rén)的(de)購(gòu)買申請(qǐ"↑→→ng)，并将原因告知(zhī)投資人(rén)。

第二十二條 公司應當在完成合格投資者确認程序後與客戶簽署私募♣™基金(jīn)合同。基金(jīn)合同應當約定投資冷®"(lěng)靜(jìng)期，在投資冷(lěng)靜(jìng)期內♦∏ λ(nèi)不(bù)得(de)主動聯系投資者§α。為(wèi)普通(tōng)投資者留存48小§∏<(xiǎo)時(shí)的(de)冷(lěng)靜(jìng)™₩‍σ期，為(wèi)專業(yè)投資者留存24小•™←¥(xiǎo)時(shí)的(de)冷(lěng)靜(jìng)期，投資冷↓≥(lěng)靜(jìng)期自(zì)基金(jīn)合同簽署完畢且‍¥γπ投資者交納認購(gòu)基金(jīn)的(de)款項後起算(suàn)。投資§α♥冷(lěng)靜(jìng)期滿後，由從(cóng)事(sh±σα↑ì)基金(jīn)銷售推介業(yè)務以外(wài)的(de)人(rén)員(× ★yuán)以錄音(yīn)電(diàn)話(huà)、電(diàn)郵、↓>信函等适當方式進行(xíng)投資回訪，普通(tōng)投資者應當給予至←×‍少(shǎo)回訪兩次，專業(yè)投資者至少(shǎo)回訪一(yī)次。回¶≈≠訪記錄必須留存，保存期限不(bù)少(shǎo)于20年(nián)。回訪‍ε過程不(bù)得(de)出現(xiàn)誘導性陳述。

 

第六章(zhāng) 基金(jīn)投資者的(dΩ←γe)準入條件(jiàn)與分(fēn)類

 

第二十三條 自(zì)然人(rén)投資者的(de)準入要(yào)求為(wèiγ €λ)：年(nián)齡不(bù)得(de)高(gααāo)于70歲，并具備完全民(mín)事(shì)行(xíng)為(wèi)能πα₽(néng)力的(de)自(zì)然人(ε☆rén)，同時(shí)符合金(jīn)融資産不(b₩α→↕ù)低(dī)于300萬元或者最近(jìn)三年(nián​£>)個(gè)人(rén)年(nián)均收入不(bù§β)低(dī)于50萬元的(de)個(gè)人(rén)。機(jī)構 ‍σ投資者與個(gè)人(rén)投資者均不(bù)得(de)存在不(bπ≥ù)良誠信記錄。

第二十四條 根據《證券期貨投資者适當性管理(lǐ)辦法》規定，∞§Ω∑公司将投資者分(fēn)為(wèi)普通(tōng)投資者和(hé)專業(yè♥>$§)投資者兩類，符合以下(xià)條件(jiàΩ™✘n)的(de)為(wèi)專業(yè)投資者：

（一(yī)）經有(yǒu)關金(jīn)融監管部門(mén)批準★€©設立的(de)金(jīn)融機(jī)構，包括證券公司、期貨公司、基金(jīnεγ♠ )管理(lǐ)公司及其子(zǐ)公司、商Ω®業(yè)銀(yín)行(xíng)、保險公司、信托公司、财務公司等；經∞®™行(xíng)業(yè)協會(huì)備案或者登記的(de)€​¶證券公司子(zǐ)公司、期貨公司子(zǐ)公司、私募基金(jīn)‍™δ管理(lǐ)人(rén)。

（二）上(shàng)述機(jī)構面向投資者發行(xíng)™✔ 的(de)理(lǐ)财産品，包括但(dàn)不(bù)限于證券公司資産管理φ←¶©(lǐ)産品、基金(jīn)管理(lǐ)公司及其子(zǐ)公司産品、期貨←♣公司資産管理(lǐ)産品、銀(yín)行<​™(xíng)理(lǐ)财産品、保險産品、信托産品、經ε•行(xíng)業(yè)協會(huì)備案的(↑¶de)私募基金(jīn)。

（三）社會(huì)保障基金(jīn)、企業(yè)年(ni↑♦♥→án)金(jīn)等養老(lǎo)基金(jīn)，慈善基金(j♥★♥₽īn)等社會(huì)公益基金(jīn)，合格境外(wài)機(jī♣₽↓)構投資者（QFII）、人(rén)民(mín)币 ↓♦合格境外(wài)機(jī)構投資者（RQFII）↑↓∏↓。

（四）同時(shí)符合下(xià)列條件(jiàn)的(de)法 σ人(rén)或者其他(tā)組織：

1.最近(jìn)1 年(nián)末淨資×φ"産不(bù)低(dī)于2000 萬元；

2.最近(jìn)1 年(nián)末金(jīn)融資÷™産不(bù)低(dī)于1000 萬元；

3.具有(yǒu)2 年(nián)以上(shàng)證券、基金(j≠πεīn)、期貨、黃(huáng)金(jīn)、外(wài)彙等♦♠δ≤投資經曆。

（五）同時(shí)符合下(xià)列條件(jiàn)的(de)自(z€<♠ì)然人(rén)：

1.金(jīn)融資産不(bù)低(dī)于500γ∏$± 萬元，或者最近(jìn)3 年(nián)個(gè)人(rπ ↔φén)年(nián)均收入不(bù)低(dī)于50 萬元；

2.具有(yǒu)2 年(nián)以上(shàng)證券、∑☆基金(jīn)、期貨、黃(huáng)金(φ jīn)、外(wài)彙等投資經曆，或者具有( ✔↓yǒu)2 年(nián)以上(shàng)金(jīn)融産品↔≈設計(jì)、投資、風(fēng)險管理(lǐ)及相(xiàng)關±§•¥工(gōng)作(zuò)經曆，或者屬于本條第（一(yī)）項‍"規定的(de)專業(yè)投資者的(de)高(gāoγ≥$®)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)、獲得$ ± (de)職業(yè)資格認證的(de)從(cóng)事(shì)金(jīn)ε™融相(xiàng)關業(yè)務的(de)注冊會(huìβ↓Ω)計(jì)師(shī)和(hé)律師(shī)。

前款所稱金(jīn)融資産，是(shì)指銀(yí≤αn)行(xíng)存款、股票(piào)、債券、基金(j¥λ&īn)份額、資産管理(lǐ)計(jì)劃、銀(yín)行(xíng)理>≥₹₽(lǐ)财産品、信托計(jì)劃、保險産品、期貨及其他(tā)衍生(shδ±∏αēng)産品等。

第二十五條 專業(yè)投資者分(fēn)類根據我司的(de)實際情況€₹，将專業(yè)投資者分(fēn)為(w"₩→ èi)三類：

1.法人(rén)專業(yè)投資者，主要(yào)是(sh<→αì)指符合第二十四條規定的(de)各類獨立的(de)企業(yè)法人(r≤ ↑én)；

2.機(jī)構專業(yè)投資者，主要(yào)是(shì)持有(yǒu₹β←)各類FOF、MOM資金(jīn)的(de)機(jī)構以及其 ‍πφ他(tā)符合第二十四條規定的(de)機(jī)↔'構投資者；

3.個(gè)人(rén)專業(yè)投資者，符合第♣₹•Ω二十四條第五項條件(jiàn)的(de)自(zì)然人(rén)。

第二十六條 普通(tōng)投資者分(fēn)類—根據我司的(de)實際情況，$"→♣将普通(tōng)投資者分(fēn)為(wèi₽<)三類：

1.有(yǒu)3年(nián)以上(shàng)投資經驗但(dàn)€€未達到(dào)專業(yè)投資者程度的(de)普通(tō₩☆&ng)投資者；

2.有(yǒu)1-3年(nián)投資經驗的♠↑π€(de)普通(tōng)投資者；

3.1年(nián)以下(xià)或完全無任何經驗‍>的(de)普通(tōng)投資者；

 針對(duì)以上(shàng)第3類普通(tōπ​★∏ng)投資者，不(bù)得(de)銷售高(gāo)風→σ&(fēng)險産品。針對(duì)以上(shàng)第1類和&♥(hé)第2類普通(tōng)投資者，在銷售過程中采取更加嚴♠λ♠格的(de)風(fēng)險警示，必要(yào)時(shí)可(kěελ)進行(xíng)經驗測試。

 

第二十七條 普通(tōng)投資者和(hé)專業(yè)投資者在一(yī)定♥¶δ條件(jiàn)下(xià)可(kě)以互相≠∏≤ (xiàng)轉化(huà)。

符合第二十四條第（四）、（五）項規定的(de)專業(yè)投資者，可(k₹>₹ě)以書(shū)面告知(zhī)公司意願選擇成為(wèi)普通(tōng)投€λ¥資者，公司自(zì)收到(dào)投資者書($≠®©shū)面簽字的(de)申請(qǐng)文(wén)&✘÷ε件(jiàn)起，視(shì)其已轉化(huà)為(wèi)普通(↓↔tōng)投資者，對(duì)其履行(xíng)對¥≤₹(duì)應的(de)适當性義務。

符合下(xià)列條件(jiàn)之一(yī)的(♥€¥de)普通(tōng)投資者可(kě)以申請(σ♠©qǐng)轉化(huà)成為(wèi)專₽•業(yè)投資者：

（一(yī)）最近(jìn)1年(nián)末淨資Ω•産不(bù)低(dī)于1000 萬元，最近(jìn)1 年(n$'>ián)末金(jīn)融資産不(bù)低(dī)于500 萬元，且具有(yǒ₩αu)1 年(nián)以上(shàng)證券、基金(jīn)、期貨、♥​黃(huáng)金(jīn)、外(wài)彙等投資經曆的(de)除專業(yè)≤★投資者外(wài)的(de)法人(rén)或其他(tā)組織γ¶∑ ；

（二）金(jīn)融資産不(bù)低(dī)于500 ₽↔÷π萬元或者最近(jìn)3 年(nián)≠¥δ個(gè)人(rén)年(nián)均收入不(bù)低(dī€☆±')于30 萬元，且具有(yǒu)1 年(nián)以上(shàng)證®♠®ε券、基金(jīn)、期貨、黃(huáng)金(jīn↓♠γ)、外(wài)彙等投資經曆或者1 年(nián&")以上(shàng)金(jīn)融産品設計(jì)、α$≠投資、風(fēng)險管理(lǐ)及相(xiàng)關工(gōn★α→≠g)作(zuò)經曆的(de)自(zì)然人(rén)投資者。

第二十八條 普通(tōng)投資者申請(qǐng)成為(wèi)專業(yè∏←€)投資者應當以書(shū)面形式向公司提出申請(qǐng)并确認自✔©&(zì)主承擔可(kě)能(néng)産生(sh®€π✔ēng)的(de)風(fēng)險和(hé)後果，₹€提供相(xiàng)關證明(míng)材料。公司市(shì)場(ch∑→ǎng)部應當通(tōng)過追加了(le)解信息和(hé)風(÷φλ₩fēng)險測評，對(duì)投資者風(fēng)險φ©ε承受能(néng)力進行(xíng)評估，§★×完成“普通(tōng)投資者向專業(yè)投資者轉化 £(huà)模拟測試題”（見(jiàn)附件(j£​®iàn)5），并至少(shǎo)答(dá×®←)對(duì)6道(dào)測試題。同時(shí)确認其符合&♥♦前條要(yào)求，說(shuō)明(míng)對(d∑©uì)不(bù)同類别投資者履行(xíng)适當性義務的(de)差→™<∑别，警示可(kě)能(néng)承擔的(de)投資風(fēng)險，™ ☆告知(zhī)申請(qǐng)的(de)審查結果及其理(lǐ)由。

第二十九條 對(duì)于新老(lǎo)客戶的(de)分(fēn)類：

（一(yī)）投資者分(fēn)為(wèi)普通​∏(tōng)投資者和(hé)專業(yè)投資者，δ♦✔≤根據《辦法》規定，針對(duì)現(xiàn)有₹'₩(yǒu)老(lǎo)客戶：

1.    ©∞; 符合本辦法第二十四條對(duì)專業(yè)投資者定義前三類的 ¥↕₹(de)，歸為(wèi)專業(yè)投資者；

2.     ✔; 符合本辦法第二十四條對(duì)專業(yè)投資者定義的(de)後兩類，則ππβ投資者需提供财産狀況、投資經曆、工(gōng)作(zuò)證明(mínΩ¥απg)等相(xiàng)關文(wén)件(ji± ↓®àn)，經審核後符合專業(yè)投資者要(yào)求的(de)，視(shì)為↔↕±₽(wèi)專業(yè)投資者。

3.     ≤ 個(gè)人(rén)客戶歸為(wèi)普通(tōα↓ng)投資者，老(lǎo)客戶不(bù)溯及以往，但→♣​(dàn)老(lǎo)客戶2017年(nián)7月(yuè)δ‍•1日(rì)以後購(gòu)買産品的(de)，須按照(zhào)本辦✘β¥★法相(xiàng)關要(yào)求進行(xíng)客戶分(±$≤≤fēn)類認定。

（二）新客戶:

1.    ↕≥÷ 符合本辦法第二十四條對(duì)專業(yè)投資者定義的(&§de)，将其歸類為(wèi)專業(yè)投資者；

2.     其餘新 ₩≥∞客戶均視(shì)為(wèi)普通(tōng)投資者；

3.     ↕∑→個(gè)人(rén)投資者需提供相(xiàng)關材料經審核¥<←λ符合專業(yè)投資者要(yào)求的(de)，則視(π•shì)為(wèi)專業(yè)投資者。

 

第七章(zhāng)  基金(jīn)銷售适當性的(de)實施

第三十條 公司通(tōng)過內(nèi)部控制(zhì)保障基金(jīn)銷π↓售适當性在基金(jīn)銷售各個(gè)業(yè)務環節的(deγ♠φ©)實施。

第三十一(yī)條 公司就(jiù)基金(jīn)銷售适當性的(de)理(lǐ)論和(hé)實∞®αΩ踐定期或不(bù)定期的(de)對(duì)基金(jīn✘& ±)銷售人(rén)員(yuán)實行(xíng)專題培訓。

第三十二條 銷售人(rén)員(yuán)應當根據本辦法将産品的(de)風(♦€δ​fēng)險等級告知(zhī)投資者，并推介與之風(fēσδ∏ng)險能(néng)力相(xiàng)匹配的(de)産品。銷售人(réγ✘n)員(yuán)不(bù)得(de)進行(xíng)以下(xià​δ​✘)活動，

（一(yī)）向不(bù)符合上(shàng)述第二十三條準入÷ ∞‍要(yào)求的(de)投資者銷售産品或者提供<₹β‌服務；

（二）向投資者就(jiù)不(bù)确定事(shì)項提供确定性的(≤€&✘de)判斷，或者告知(zhī)投資者有(yǒu)可(kě)π≥Ωλ能(néng)使其誤認為(wèi)具有(yǒu)确定性的(de)意 ¶☆↔見(jiàn)；

（三）向普通(tōng)投資者主動推介風(fēng)險等₩‌Ω≥級高(gāo)于其風(fēng)險承受能(néng)力的(de)産品 ©；

（四）向普通(tōng)投資者主動推介不(bù)ε≤符合其投資目标的(de)産品或者服務；

（五）向第二十六條第3類普通(tōng)投資者主動推介高(gāo)風☆δ(fēng)險産品；

（六）向風(fēng)險承受能(néng)力最低(dī)π¶→±類别的(de)投資者銷售或者提供風(fēng)險等級高(gāo)于其風(f♣∞©ēng)險承受能(néng)力的(de)産品或者服務。

（七）其他(tā)違背适當性要(yào) ¥↓↓求，損害投資者權益的(de)行(xíng)為(wèi)。

第三十三條  向普通(tōng)投資者銷售産品或者提供服務前，應當告φ"知(zhī)下(xià)列信息：

（一(yī)）可(kě)能(néng)直接導緻本金(jīn)虧損的(•↓de)事(shì)項；

（二）可(kě)能(néng)直接導緻超過原始本金(jīn)損失的(de★‌)事(shì)項；

（三）因公司的(de)業(yè)務或者财産狀況變化§ ©(huà)，可(kě)能(néng)導緻本金(jīn)或者原始本金(jīn‌≥↓)虧損的(de)事(shì)項；

（四）因公司的(de)業(yè)務或者财産​π"↔狀況變化(huà)，影(yǐng)響客戶判斷↑ ✔的(de)重要(yào)事(shì)由；

（五）限制(zhì)銷售對(duì)象權利行(xíng)使期限或者可(k±↕Ω×ě)解除合同期限等全部限制(zhì)內(nèi)容；

（六）适當性匹配意見(jiàn)。

第三十四條 公司制(zhì)定基金(jīn)産品和(hé)基金(jīn)投資人(♣γ≤₽rén)匹配的(de)方法，由前台業(yè)務人(rén)員(yuá'★‌n)完成基金(jīn)産品風(fēng)險等級和(hé)↑'★φ基金(jīn)投資人(rén)風(fēng)險承受能(né✘×ng)力的(de)匹配，并作(zuò)為(wèi)基金(jīn)銷₽Ω‌€售人(rén)員(yuán)向基金(jīn)投資人(rén)推介πφ合适基金(jīn)産品的(de)重要(yào)依據：

1. 積極型投資者對(duì)應高(gāo)、較高(gāo)、€"‌"中、較低(dī)、低(dī)風(fēng)險等級基金(jīn₹>)産品；

2. 成長(cháng)型投資者對(duì)應較高($&​gāo)、中、較低(dī)、低(dī)風(fēng)險&♦∞•等級基金(jīn)産品；

3. 平衡型投資者對(duì)應中、較低(∞✔dī)、低(dī)風(fēng)險等級基金(jī'​n)産品；

4. 穩健型投資者對(duì)應較低(dīΩ™‌)、低(dī)風(fēng)險等級基金(λ★★jīn)産品；

5. 保守型投資者對(duì)應低(dī)風(fēng)₩φ險等級基金(jīn)産品；

6. 如(rú)果對(duì)應，就(jiù)視(s‍₩hì)為(wèi)銷售匹配，并向客戶闡明(míng)結果；

7. 如(rú)果不(bù)對(duì)應，就(jiù)視(shì)為(₹¥wèi)銷售不(bù)匹配，并向客戶闡明(míngδ•€•)結果。

第三十五條 在基金(jīn)認購(gòu)或申購(gòu)申請©÷(qǐng)中加入基金(jīn)投資人(rén)意願聲明(míng)內(n¥• ©èi)容，對(duì)于基金(jīn)投資人(rén)主動認購(g♣♣βαòu)或申購(gòu)的(de)基金(jīn)超越基<λ✔÷金(jīn)投資人(rén)風(fēng)險承受÷λ能(néng)力的(de)情況，要(yàΩ←o)求基金(jīn)投資人(rén)在認購(gòu)或申購(g →Ω§òu)基金(jīn)的(de)同時(shí)進行(xíng)确認，并±©記錄基金(jīn)投資人(rén)的(de)确認信息（具體(tǐ)見(jià∏δn)附件(jiàn)3）。

第三十六條 公司直銷渠道(dào)在向投資者進行(xíng)下(x >ià)述行(xíng)為(wèi)時(shí)，應當全程錄音(yīn)或§≤★者錄像：

1.  向普通(tōng)投資&©♠​者銷售産品或者提供産品服務；

2.  普通(tōng)投資者向專業(yè)投資者的(☆≠€de)轉化(huà)申請(qǐng)；

3.  回訪投資者的(de)記錄；

4.  告知(zhī)投資者與其相(xiàng)關的(de)投資者分≠☆(fēn)類、産品或者服務分(fēn)級、适當性匹配意見(jiàn)的(✘÷∏de)調整。

5.  進行(xíng)本辦法第三十三條的(Ωπδ¶de)情形。

第三十七條 市(shì)場(chǎng)部每月(yuè)及時(shí)更新投資者©φ評估數(shù)據庫，充分(fēn)使用(¶↕★yòng)已了(le)解信息和(hé)已有(yǒu)評估結果，避免重複采集，提α 高(gāo)評估效率。書(shū)面警示材↑'料應當掃描保存，相(xiàng)關錄音(yīn)錄像與回訪記錄 ↔​☆應上(shàng)傳至自(zì)動化(huà)辦公系統。匹配方​α案、告知(zhī)警示資料、錄音(yīn)錄像資≈Ω¥料、自(zì)查報(bào)告等材料保存期限不(bù↑>≠™)得(de)少(shǎo)于20年(nián)ε¶。

第三十八條 自(zì)2017年(nián)7月(yuè)1≤€≈ 日(rì)起，綜合運營部組織每半年(nián)開(kāi)展一(yī £)次适當性自(zì)查，形成自(zì)查™≈≥報(bào)告。報(bào)告經總經理(lǐ)審核确認後加蓋公司公章(z♠‍₩hāng)并上(shàng)傳至自(zì)動£±₽•化(huà)辦公系統。發現(xiàn)違反本₽λ×≈辦法規定的(de)問(wèn)題，應當及時(shí)處理(l₹₽ǐ)并主動報(bào)告監管機(jī)構。

第三十九條在與代銷機(jī)構簽署基金(jīn)代銷協議(yì)過程中，應當依ε↕據《證券期貨投資者适當性管理(lǐ)辦法》，λ ★♥與代銷機(jī)構明(míng)确約定銷售适當性職責，要(yà≤σ✘o)求代銷機(jī)構嚴格遵守銷售适當性相(xiàn‌≤'☆g)關規定，對(duì)投資者身(shēn)份信息和εδ(hé)風(fēng)險承受能(néng)力進行(xín≈★™™g)評估，關注投資者的(de)風(fēng)‍ 險承受能(néng)力和(hé)基金(jī±π₩n)産品風(fēng)險收益特征的(de)匹配，同時(shí)對​¶(duì)投資者進行(xíng)分(fēn)類，并向投​↑資者提供必要(yào)的(de)風(fēng)險提示。

 

第八章(zhāng) 附則

 

第四十條 本管理(lǐ)辦法自(zì)發布之日(rì)起實施，根據《證券投資₹©♦基金(jīn)法》、《私募投資基金(jīn)監督管理(lǐ)暫行(xíng)'‌‍λ辦法》、《私募投資基金(jīn)募集行(xíng)為(wèi)管理(lǐ)$ ∏辦法》、《證券期貨投資者适當性管理(lǐ)辦法》等相(xiàng)關法£≈™±律法規規定進行(xíng)修訂。

第四十一(yī)條 此辦法經董事(shì)長(cháng)審批通(tōng)過後自(zì)發布之α•​日(rì)起執行(xíng)，同時(shí)廢止第一(yī)版。

 

附件(jiàn)1： 産品風(fēng)險評級辦法

市(shì)場(chǎng)部負責審定公₹σ司銷售産品可(kě)劃分(fēn)的(de)風(fēng)險類型、等級及對↑≈™€(duì)應原則。目前，公司內(nèi)部創設的(d÷$★γe)産品分(fēn)為(wèi)高(gāσ≠o)、較高(gāo)、中、較低(dī)、低(dī)五個(gè)風(fēnδ δg)險等級。各風(fēng)險等級的(de)評級說(∏ shuō)明(míng)詳見(jiàn)表1。

市(shì)場(chǎng)部負責明(míng)确常見(jiàn)産品∞✘π類型的(de)風(fēng)險等級對(duì)應₽βλ"标準，并根據産品的(de)創新發展情況，不(bù)定期調整補充新産品類型的π©γ(de)風(fēng)險等級對(duì)應标準進入《産品風(fē≈♥§ng)險等級對(duì)照(zhào)表》。

表1：産品風(fēng)險等級劃分(fēn"×)及評級說(shuō)明(míng)

 

表2 投資者風(fēng)險承受能(né♦γ∞®ng)力與産品風(fēng)險等級匹配對(d ₩uì)照(zhào)表

投資者風(fēng)險承受能(néng)力	産品風(fēng)險等級
保守型（評分(fēn)<29）	低(dī)風(fēng)險
穩健型（30≤評分(fēn)≤45）	低(dī)風(fēng)險、較低(dī)風(fē‍≠↑ng)險
平衡型（45＜評分(fēn)≤60）	低(dī)風(fēng)險、較低(dī)風(fēng)險、中風(fēn™↑g)險
成長(cháng)型（60＜評分(fēn)≤75）	低(dī)風(fēng)險、較低(dī)風(f™£ēng)險、中風(fēng)險、較高(gāo)風(fēng)險₽®≥×
積極型（評分(fēn)＞75）	低(dī)風(fēng)險、較低(dī)風(δβfēng)險、中風(fēng)險、較高(gāo)風(fēng)險、高(gāo£δ§®)風(fēng)險

 

附件(jiàn)2：投資者風(fēng)險承受能(néng)力評™∏✔ 價

個(gè)人(rén)投資者風(fēng)險承受能(né<£&ng)力評估問(wèn)卷

投資者姓名：____________　　 填寫λ ×≠日(rì)期：_____________

風(fēng)險承受能(néng)力評估是(¥$↔®shì)本公司向客戶履行(xíng)适當性職責的(de)一(yī)個(gèδ✔)環節，其目的(de)是(shì)使本公司所提供的(de)金(jīn)融産品或×∏≠÷金(jīn)融服務與您的(de)風(fēng)險承受能(∞★<néng)力等級相(xiàng)匹配。

本公司特别提醒您：本公司向客戶履行(xíng♠γ)風(fēng)險承受能(néng)力評估等适當性職責，并不 ∑≥↕(bù)能(néng)取代您自(zì)己的(de)投資判斷，也(≥♣yě)不(bù)會(huì)降低(dī)金(jīn)融産品或金★δ¥​(jīn)融服務的(de)固有(yǒu)風(fēng)險；我公司披'∑∑露評估金(jīn)融産品的(de)風(fēng)險特征與您風(‍¥✔★fēng)險承受能(néng)力的(de)匹配情況不(bù)構©∑ 成對(duì)您投資收益的(de)擔保。同時(shí)∑©<•，與金(jīn)融産品或金(jīn)融服務相(xià•£ng)關的(de)投資風(fēng)險、履★→÷約責任以及費(fèi)用(yòng)等将由您自(zì)行(xíng)承ε¥≈擔。

本公司提示您：本公司根據您提供的(de)信息對(duì♥©)您進行(xíng)風(fēng)險承受能(néng)力評估，開(kāi)展适↓λ當性工(gōng)作(zuò)。您應當如(×₹€rú)實提供相(xiàng)關信息及證明(míng)材料   ≠，并對(duì)所提供的(de)信息和(hé)證明₩ ≤§(míng)材料的(de)真實性、準确性、完整性負責。₽®<Ω

本公司建議(yì)：當您的(de)各項狀況發生(shēng)重大(d¶♦à)變化(huà)時(shí)，需對(duì)您所投資的(de)金(j&'♣īn)融産品及時(shí)進行(xíng)重新審視(shì)，以确®☆→保您的(de)投資決定與您可(kě)承受的( ≈←de)投資風(fēng)險程度等實際情況一(yī)Ω  緻。

本公司在此承諾，對(duì)于您在本問(wèn)卷中所提供的(de)一(yī)♣∏≈切信息，本公司将嚴格按照(zhào)法律法規要(y<∏α‌ào)求承擔保密義務（法律法規規定的(de)有 ∏ (yǒu)權機(jī)關依法定程序進行(xín∑¥‍g)查詢的(de)除外(wài)）。

風(fēng)險提示：私募基金(jīn)投資需承擔各類風(fēng)險，本金λ≥★≤(jīn)可(kě)能(néng)遭受損失。同時(shí)，私募基金✔φ(jīn)投資還(hái)要(yào)考慮市(shì)場(chǎng)風(fε¶ēng)險、信用(yòng)風(fēng÷±λ)險、流動性風(fēng)險、操作(zuò★φ₽)風(fēng)險等各類投資風(fēng)險。您在基金(jīn)認購(&>gòu)過程中應當注意核對(duì)自(zì)己的(d↓★βe)風(fēng)險識别和(hé)風(fēng)險承受能(néng)♥λ♣力，選擇與自(zì)己風(fēng)險識别能(nén‍​g)力和(hé)風(fēng)險承受能(néng)力相(xiàng)匹配 ±×的(de)私募基金(jīn)。　　

以下(xià)一(yī)系列問(wèn)題可(k'§∞•ě)在您選擇合适的(de)私募基金(jīn)前，協助評估您的(de)風(fē§₹λ↑ng)險承受能(néng)力、理(lǐ)财方式及投資目标。♠≥•<　　

請(qǐng)簽字承諾您是(shì)為('α≈wèi)自(zì)己購(gòu)買私募基金π©'(jīn)産品【　　　  &nbs$σp;     α​≤¥; 】

請(qǐng)簽字承諾您願意提供真實的(de)本人(rén)最近(jìσ₩•n)一(yī)年(nián)人(rén)民(mín)銀(yín)行←€‌‍(xíng)征信報(bào)告【 &n₩πbsp;   ∑>☆£   】

請(qǐng)簽字确認您符合以下(xià)何種合格投資者财務條件(jiàn) ÷π☆：

符合金(jīn)融資産不(bù)低(dī)于30↔↔0萬元（金(jīn)融資産包括銀(yín)行(xíng)存款、股票(' piào)、債券、基金(jīn)份額、資産管理(lǐ₩♣)計(jì)劃、銀(yín)行(xíng)理(lλ®♣¶ǐ)财産品、信托計(jì)劃、保險産品、期貨權益等）【　βγα≠　   　】

符合最近(jìn)三年(nián)個(gè)人→"•β(rén)年(nián)均收入不(bù)低(dī)于50萬元【　 ε©<→;   　　】

一(yī)、基本信息

您的(de)姓名【　  ✔↓​↑   　】　　聯系方式【　　　  &n"§bsp; 　    &nb$₹sp;   &≠∑nbsp;   ∏‍ 　　　 】

證件(jiàn)類型【　　 &nbs←≈p; 　】　　證件(jiàn)号碼【　　&nbs↔δ≠p;    &n‍>φ'bsp;    ×♦★≠    &nb₽≤←↑sp;  　　　　　 】

家(jiā)庭住址【　　   ‍σΩ;    ≤↔™ε     &nbs₹•Ωp;    　　　　　 】

實際控制(zhì)人(rén)【 ‌₩;   &nbσ∏₹sp;   】    實際受 •♦←益人(rén)【    &nb$'sp;    ±λ§∞】
1.您的(de)年(nián)齡【　　   　​≈® 】歲。

評分(fēn)标準：18-30歲(3分(fēn))/31-50歲(7分(f≈¥ ēn))/51-65歲(5分(fēn))/高(gāo÷ )于65歲(1分(fēn))

2.你(nǐ)的(de)學曆（  ）

A. 高(gāo)中及以下(xià)(2分(fēn))

B. 中專或大(dà)專(4分(fēn))

C. 本科(kē)(6分(fēn))

D. 碩士及以上(shàng)(8分(fēn♠¥))

3.您的(de)職業(yè)為(wèi)【　→↔$§　   　】（具體(tǐ)填寫）

評分(fēn)标準：A.無固定職業(yè)(2分(fē§€✘n))

B. 專業(yè)技(jì)術(shù)人(rén)員(yuá€∏n)(4分(fēn))

C. 一(yī)般企事(shì)業(yè)單位員(yuá♦&↔↕n)工(gōng)(6分(fēn))

D. 金(jīn)融行(xíng)業(yè)一(yī)般從(​‌cóng)業(yè)人(rén)員(yuán)(8分(fēn)$¶<)

二、财務狀況

4.您的(de)家(jiā)庭可(kě)支配年(nián)收入為(wè £i)（折合人(rén)民(mín)币）？(   €★←; )

A. 50萬元以下(xià)(1分(fēn))

B. 50—100萬元(2分(f∑"ēn))

C. 100—500萬元(3分(fēn))

D. 500—1000萬元(4>♠分(fēn))

E. 1000萬元以上(shàng)(5分(fēn))

5.您上(shàng)述所提的(de)收入來(lái)源為(wèi)？（&'®↑nbsp;   ）

A. 工(gōng)資收入(1分(fēn))

B. 企業(yè)經營所得(de)(3分(fēn))

C. 投資獲利(5分(fēn))

D. 其他(tā)收入（5分(fēn)）

6.在您每年(nián)的(de)家(ji★ ÷>ā)庭可(kě)支配收入中，可(kě)用(yòng)于金(jīnε¥®)融投資（儲蓄存款除外(wài)）的(de)比例為(wèi)？( &§♦nbsp;  )

A. 小(xiǎo)于10%(1分(fēn))

B. 10%至25%(2分(fēn))

C. 25%至50%(3分(fēn))

D. 大(dà)于50%(4分(fēn)‌<)

7.您當前的(de)負債情況為(wèi)？（&nbs✔‌↕★p;   ）

A. 無負債（5分(fēn)）

B.年(nián)負債占年(nián)收入的(de)20%以內(nèi)"γ（4分(fēn)）

C.年(nián)負債占年(nián)收入的(de>≈)20%—50%（3分(fēn)）

D.年(nián)負債占年(nián)收入的(↕☆±de)50%—100%（2分(fēn)）

E.年(nián)負債高(gāo)于年(ni•'án)收入（1分(fēn)）

三、投資知(zhī)識

8.您的(de)投資知(zhī)識可(kě)描述為(wèi)：(&nb≥☆↕¶sp;   )

A. 有(yǒu)限：基本沒有(yǒu)金(jīn)融産品方面的(≠∑™★de)知(zhī)識(2分(fēn))

B. 一(yī)般：對(duì)金(jīn)融産品∑→及其相(xiàng)關風(fēng)險具有(yǒu)基本的(de)知(zhī∑§↔)識和(hé)理(lǐ)解(4分(fēn))

C. 豐富：對(duì)金(jīn)融産品及其相(xià♠ ≠ng)關風(fēng)險具有(yǒu)豐富的(de)知(zhī)識和↓₹↕​(hé)理(lǐ)解(7分(fēn))

四、投資經驗

9.您的(de)投資經驗可(kě)描述為(wèi)：✔ >(    )

A、 除銀(yín)行(xíng)儲蓄外(wài)，基本沒有(yǒu)其他λ≥(tā)投資經驗(2分(fēn))

B、 購(gòu)買過債券、保險等理(lǐ)财産品(4分(fēn))

C、 參與過股票(piào)、基金(jīn)等産品的(de)交易(6分(fē÷♦♠n))

D、 參與過權證、期貨、期權等産品的(de)交易(8分(fēn))φ≤

10.您有(yǒu)多(duō)少(shǎo)年(n®•ián)投資基金(jīn)、股票(piào)★δ π、信托、私募證券或金(jīn)融衍生(shēng)産 ​>$品等風(fēng)險投資品的(de)經驗？( &nλ∑→σbsp;  )

A、沒有(yǒu)經驗(1分(fēn))

B、少(shǎo)于2年(nián)(3分(fēn))

C、2至5年(nián)(5分(fēn))

D、5至10年(nián)(7分(fēn))

E、10年(nián)以上(shàng)(8分(fēn))

五、投資目标

9.您計(jì)劃的(de)投資期限是(shì)多(duō)久？(πλσ    )©✔§

A、1年(nián)以下(xià)(2分(fē<$n))

B、1至3年(nián)(4分(fēn))

C、3至5年(nián)(6分(fēn))

D、5年(nián)以上(shàng)(7分(fēn)♠↑)

10.您的(de)投資目的(de)是(shì)？

A．資産保值(2分(fēn))

B．資産穩健增長(cháng)(5分(fēn))

C．資産迅速增長(cháng)(8分(fēn))

六、風(fēng)險偏好(hǎo)

11.以下(xià)哪項描述最符合您的(de∏>₩ )投資态度？

A．厭(yàn)惡風(fēng)險，不(bù)希望本金(jī≤✔n)損失，希望獲得(de)穩定回報(bào)(2分(fē₩ n))

B．保守投資，不(bù)希望本金(jīn)損失，願意承擔一(yī)定¥∏≤幅度的(de)收益波動(4分(fēn))€β©γ

C．尋求資金(jīn)的(de)較高(gāo)收益和(hé)成長(chλ×áng)性，願意為(wèi)此承擔有(yǒu)限本金(jīn≈≈¥‍)損失(6分(fēn))

D．希望賺取高(gāo)回報(bào)，願意為(wèi)此承擔較大(dαεΩ♦à)本金(jīn)損失(8分(fēn))

 

12.假設有(yǒu)兩種投資：投資A預期獲得(de)5%的(de)收益，可±σ®(kě)能(néng)承擔的(de)損失非常小(xiǎo)；投資B預€♦™★期獲得(de)20%的(de)收益，但(dàn)可‌≤(kě)能(néng)承擔較大(dà)虧損。您會(huì)怎₩'麽支配您的(de)投資：

A．全部投資于收益較低(dī)且風(fēng)險較小(xiǎ★Ω£←o)的(de)A(2分(fēn))

B．同時(shí)投資于A和(hé)B，但(dàn)大γ¶φ♥(dà)部分(fēn)資金(jīn)投資于收益較低(dī)且風(fēn ¥g)險較小(xiǎo)的(de)A(4分(fēn))

C．同時(shí)投資于A和(hé)B，但(dàn)大(dà)部分←∏≈₹(fēn)資金(jīn)投資于收益較高(gāo)且風(fε÷ēng)險較大(dà)的(de)B(6分(fēn))

D．全部投資于收益較高(gāo)且風(fēng×☆&)險較大(dà)的(de)B(8分(fēn))

13.您認為(wèi)自(zì)己能(néng∏×≈)承受的(de)最大(dà)投資損失是(shì)多(duō)少(shǎo)× ♣？

A．10%以內(nèi)(2分(fēn))

B．10%-30%(4分(fēn))

C．30%-50%(6分(fēn))

D．超過50%(8分(fēn))

 

 

以上(shàng)問(wèn)題的(de)總分(fēn)為(wèi)γ★​100分(fēn)，根據您所選擇的(de)問(wèn)題答(€φ₩dá)案，您對(duì)投資風(fēng)險的(de)整體(tǐ)承受程度及‌α☆♣您的(de)風(fēng)險偏好(hǎo)總得(d∑ε♠ e)分(fēn)為(wèi)：__________分(fēn)。

根據投資者風(fēng)險承受能(néng ₽)力評估評分(fēn)表的(de)評價，您的(de)風 $§♣(fēng)險承受能(néng)力為(wèi)：______∞‍∞★___，适合您的(de)基金(jīn)産品®↔等級為(wèi)_________。

聲明(míng)：本人(rén)已如(rú)實填寫《私募基金(j♣​§€īn)投資者風(fēng)險問(wèn)卷調查（個δ₽(gè)人(rén)版內(nèi)容與格≥↕ε式指引）》，并了(le)解了(le)自(>∏zì)己的(de)風(fēng)險承受類型和(hé)适合購(gòδδu)買的(de)産品類型。

投資者簽字：

日(rì)期：

 

經辦員(yuán)簽字：

日(rì)期：

募集機(jī)構（蓋章(zhāng)）：

日(rì)期：

個(gè)人(rén)投資者風(fēng)險承受能(néng)力評分(f¥₽₽ēn)表：

投資者類型	保守型	穩健型	平衡型	成長(cháng)型	進取型
得(de)分(fēn)	29分(fēn)及以下(xià)	30-45分(fēn)	46-60分(fēn)	61-75分(fēn)	76分(fēn)及以上(shàng)
适合基金(jīn)風(fēng)險等級	低(dī)風(fēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(fēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(fε↓ēng)險、中風(fēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風π•(fēng)險、中風(fēng)險、中高(gāo)風(fēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(f¥γēng)險、中風(fēng)險、中高(gāo)風(fēng)險、高(gāo)風•↕☆¥(fēng)險

 

 

機(jī)構投資者風(fēng)險承受能(néng)力♠ 評估問(wèn)卷

單位名稱：________________________≠♣____________　　 填寫日(rì)期：______§Ω×_______

風(fēng)險承受能(néng)力評估是(shì)本™γ公司向客戶履行(xíng)适當性職責的(de)一(yφ$ī)個(gè)環節，其目的(de)是(shì)使本公司所♦‍提供的(de)金(jīn)融産品或金(jīn)融服務與÷∞δ貴單位的(de)風(fēng)險承受能(néng)力等級相(xiàng)₽∞←匹配。

本公司特别提醒貴單位：本公司向客戶履行(xíng)風(fēng)險承受✔≤能(néng)力評估等适當性職責，并不(bù)能✘←™₹(néng)取代貴單位自(zì)己的(de)投資判斷，φ 也(yě)不(bù)會(huì)降低(dī)金(jīn)融≥≤λ≈産品或金(jīn)融服務的(de)固有(y ♠™ǒu)風(fēng)險；我公司披露評估金(jīn)融産品的α‌$<(de)風(fēng)險特征與貴單位風(fēng ¥₽×)險承受能(néng)力的(de)匹配情況不(bù)構成對(duì)∞∞∞貴單位投資收益的(de)擔保。同時(shí)，與金(jīn)融産品或金(j♣"↑€īn)融服務相(xiàng)關的(de)投資風(f&★ε©ēng)險、履約責任以及費(fèi)用(yòng)等将由貴單位自(zì)©☆行(xíng)承擔。

本公司提示貴單位：本公司根據貴單位提供的(de)信息對(duì)貴單位•‌π¥進行(xíng)風(fēng)險承受能(nén↑✔'g)力評估，開(kāi)展适當性工(gōng)作(zuò)。★ ♣≤貴單位應當如(rú)實提供相(xiàng)關信息及證明(míng♦")材料，并對(duì)所提供的(de)信息和(hé)證明(míng)材料×±$的(de)真實性、準确性、完整性負責。

本公司建議(yì)：當貴單位的(de)各項狀況發生(sh₩'$≤ēng)重大(dà)變化(huà)時(shí)，需對γ£ "(duì)貴單位所投資的(de)金(jīn)融産品及時(shí∞♦÷ )進行(xíng)重新審視(shì)，以确保貴單位的♦≥(de)投資決定與貴單位可(kě)承受的(d↑λe)投資風(fēng)險程度等實際情況一(yī)緻。

本公司在此承諾，對(duì)于貴單位在本問(wèn)•γ✔≈卷中所提供的(de)一(yī)切信息，本公司将嚴π πδ格按照(zhào)法律法規要(yào)求"≈←承擔保密義務（法律法規規定的(de)有(yǒu)權ε ≈機(jī)關依法定程序進行(xíng)查詢的(de)除外(wài)）。

風(fēng)險提示：私募基金(jīn)投資需©§承擔各類風(fēng)險，本金(jīn)可(∑™±≥kě)能(néng)遭受損失。同時(shí)，私募基金(jīn♠∞→₹)投資還(hái)要(yào)考慮市(shì)場(chǎng)>δ風(fēng)險、信用(yòng)風(fēng)險、流動性風(fēng×$↓)險、操作(zuò)風(fēng)險等各類投資風(fēng)險。貴單位在基金≥&(jīn)認購(gòu)過程中應當注意核對βσ(duì)自(zì)己的(de)風(fē≈εng)險識别和(hé)風(fēng)險承受能(néngσ )力，選擇與自(zì)己風(fēng)險識别 ₽∞能(néng)力和(hé)風(fēng)險承♥✘<±受能(néng)力相(xiàng)匹配的(de©≈λε)私募基金(jīn)。　　

以下(xià)一(yī)系列問(wèn)題可(k>®₹≥ě)在貴單位選擇合适的(de)私募基金(jīn)前，協助評估貴單位的(de✘≥)風(fēng)險承受能(néng)力、理(   lǐ)财方式及投資目标。　　

請(qǐng)簽字承諾貴單位是(shì)為(wèi)自(zì)身 ✘(shēn)購(gòu)買私募基金(jīn)©∞®<産品【　　   　】

請(qǐng)簽字确認貴單位符合以下(xià)何種合格投資者♣≤财務條件(jiàn)：

淨資産不(bù)低(dī)于1000萬元【　　　】

一(yī)、基本信息

單位名稱【     &n &♥↕bsp;    &n ₽Ωbsp;   &nb ♠ ×sp;   &n✔₩₩bsp;     &♦¥♠nbsp;   　　　】　　聯系♠&方式【　　　　　　　 】

注冊地(dì)址【    £‌;    &$∑¥nbsp;     ↔↕σ;   &nbs←σ≈p;    ™÷     α<; 　　    &nbs ‌‍₩p;  　】

辦公地(dì)址【    φ↓♠      ♦≥↕σ   &nbs¶¶∑βp;    ↕​≠;      §←→↕;    　　  &n₽$bsp;    　】™↔

經營範圍【    &✘α׶nbsp;    &n↔<☆Ωbsp;    &≈&nbsp;     &  ↕♣nbsp;    &• nbsp;   ​≈Ω     &≈<nbsp;     γ © 】
組織機(jī)構代碼證【　　 &™↕nbsp;     ↔↑    &nbs∑>★p;      &×∞≤nbsp;   　】　　企業( ≥yè)性質【   £π;      】

二、财務狀況

1.貴公司投資證券市(shì)場(chǎng)的(de)經驗(&nb©×©sp;   )

A.從(cóng)來(lái)沒有(yǒu)（1 分(fēn)）₹↑₩♥     Ω>‌≈; B.開(kāi)展過證券投資業(yè)務±$φ，但(dàn)年(nián)限在3年(nián)'↕以下(xià)（2 分(fēn)）

C.3年(nián)或以上(shàng)（€♥ ≤3 分(fēn)）

 

2.貴公司主要(yào)投資資金(jīn)來(lái)♣∑源是(shì)(    '★®‍)

A.短(duǎn)期負債（1 分(fēn)） ®✔Ω↔     ₽λ✔×;  B.中長(cháng)期®↕₽負債（2 分(fēn)）

C.公司閑置資金(jīn)或受托管理(lǐ)資産（3 分♣✔'↔(fēn)）

 

3.貴公司的(de)負債情況是(shì)（ &nbs∏ p; ）

A. 無負債（5分(fēn)）

B.年(nián)負債占年(nián)收入的(de)20%以內(nè​φ♠i)（4分(fēn)）

C.年(nián)負債占年(nián)收入的(de)20%λπ—50%（3分(fēn)）

D.年(nián)負債占年(nián)收↓♠☆入的(de)50%—100%（2分(↓←fēn)）

E.年(nián)負債高(gāo)于年(nián)收入（1分∞←×(fēn)）

 

4.貴公司計(jì)劃中的(de)投資期限™¶為(wèi)(    )

A.短(duǎn)期投資（1 分(fēn)）  &×₹​γnbsp;   &nb™♠§₩sp; B.中期投資（2 分(fēn)）&≤←nbsp;    &nbs₽←€₽p;    C.β ≈₹長(cháng)期投資（3 分(fēn)）

 

5.貴公司內(nèi)部是(shì)否有(yǒu)內(nèi$§γ☆)審部門(mén)對(duì)投資業(yè)務進行(xín♦₽$g)審批(    )

A.否（1 分(fēn)）   ₽¶≥    &↕±nbsp; B.通(tōng)過外(wài)部審計(j∑≥¥∞ì)完成（2 分(fēn)）  &nb< ♣sp;     ±÷'★ C.是(shì)（3 分(fēn)）

 

6.根據貴公司現(xiàn)在狀況及未來(l☆♦ái)發展，以下(xià)答(dá)案中哪個(gèΩ∑∏)更加符合未來(lái)1年(nián)的(de)資金(jīn  ≠λ)情況(   γ→₹₹ )

A.預計(jì)支出将大(dà)幅增加，增速超過收入增速（1 分(fēn)¶£®↔）

B.預計(jì)支出将增加，但(dàn)增速低(dī)于收入增速（2 分(f→σēn)）

C.預計(jì)支出将減少(shǎo)或維持現(xiàn)狀（÷β3 分(fēn)）

 

7.以下(xià)哪個(gè)選項符合貴公司的(de)投資✔'$<目的(de)(    )

A.隻想确保資産的(de)安全性，同時(shí$≈)希望能(néng)夠得(de)到(dào)固定的(" de)收益（1 分(fēn)）

B.希望能(néng)夠使資産穩步增長(chánσ☆וg)，同時(shí)獲取适度波動的(de)年(nián≈'₩)回報(bào)（2 分(fēn)）

C.期望短(duǎn)期（1年(nián)以內(nèi)）獲取高(gāo)額↔ ×收益（3 分(fēn)）

 

8.貴公司以往的(de)投資以什(shén)麽産品為(π↓wèi)主(  &nbs♠∑✔p; )

A.存款、國(guó)債、貨币型基金(jīn)（1 分(fēn)）

B.存款、債券、偏債型基金(jīn)、偏債型券商集合£≈©≈理(lǐ)财計(jì)劃等（2 分(fēn)）

C.存款、債券、股票(piào)、偏股型基金(jīn)$← 、偏股型券商集合計(jì)劃、信托計(jì)劃等（3 分(fē↑®n)）

 

9.貴公司對(duì)投資産品風(fēng)險的(de)适應程度(✘↓    )

A.隻想确保投資産品的(de)安全性，隻能(néng)承受資産價格的(d₽‌↕‌e)短(duǎn)期小(xiǎo)幅波動（1 分(fēn)）≤ δ

B.希望能(néng)夠使投資産品價值穩步增長(cháng)，能(n​₽£éng)夠承受資産價格的(de)适度波動（2 '®∑分(fēn)）

C.期望短(duǎn)期高(gāo)額收益，願意接受短(duǎn)期資産價格±≈的(de)大(dà)幅波動（3 分(fēn)）

 

10.以下(xià)哪項描述最符合貴公司對(duì)本項投資在未來(lái)•Ω3年(nián)內(nèi)的(de)表現(xiàn)的(de)态≥←↔度(    )

A.需要(yào)至少(shǎo)獲得(de)一<α(yī)定的(de)收益（1 分(fēn)φ≠）   &Ω​≈☆nbsp;     &←>♥nbsp;   B.幾乎不( λσ↕bù)能(néng)承受任何虧損（2 分(fēn)）★"

C.能(néng)夠承受一(yī)定程度πα♠§的(de)虧損（3 分(fēn)）

 

11.根據貴公司以往投資的(de)經驗，當有(yǒu)相(xiàng)當的✘₹♠≠(de)資金(jīn)被投入到(dào)高(gāo)風(fēng)↓β >險的(de)股票(piào)或其他(tā)不≈→÷¥(bù)确定的(de)收益項目中時(sh &í)，下(xià)面哪項表述最貼近(jìn)投資決策層當時(shí)的☆₽(de)心态(    )

A.非常焦慮（1 分(fēn)） ∑∞     B.有(yǒu)一(×⥩yī)點焦慮（2 分(fēn)）   &nα®♦>bsp;  C.完全放(fàng)心（3 分(fēn✔☆> )）

12．貴公司的(de)誠信情況為(wèi)（ 此™γ✔處請(qǐng)附上(shàng)公司誠信報(bào)告）：（ ✔÷≤≈ ）

A.無不(bù)良誠信記錄（3分(fēn)）

B.最近(jìn)3年(nián)收到(d÷ ào)行(xíng)政處罰信息（2分(fēn)）

C.最近(jìn)3年(nián)被列入經營異常名≤↓錄（1分(fēn)）

D.最近(jìn)3年(nián)被列入嚴重違法失信 ♥企業(yè)黑(hēi)名單（0分(fēn)）（"≈此類客戶嚴禁購(gòu)買産品）

 

以上(shàng)問(wèn)題的(de)總分(fēn)為(wèi)10♣↓"0分(fēn)，根據貴單位所選擇的(de)問(wèn)題答(d× £₩á)案，貴單位對(duì)投資風(fēng)險 ♣₽的(de)整體(tǐ)承受程度及貴單位的(de)風 ε©(fēng)險偏好(hǎo)總得(de)分(fēn)為(wèi)：¶π∞__________分(fēn)。

根據投資者風(fēng)險承受能(néng)力評估評分(fēn)表的(de)↑₩<∑評價，貴單位的(de)風(fēng)險承受能(néng)力為(wèiγ σ•)：__________，适合貴單位的(deα‌‍)基金(jīn)産品等級為(wèi)__↑&________。

聲明(míng)：本單位已如(rú)實填寫《私募基金(jīn)投資者風±‍•ε(fēng)險問(wèn)卷調查（機(jī)λφ≈☆構版內(nèi)容與格式指引）》，并了(le)解了(le)自(zì)身(sh←♣₹↑ēn)的(de)風(fēng)險承受類型和(hé)适合購(gòu)買的(  de)産品類型。

單位蓋章(zhāng)：

日(rì)期：

 

經辦員(yuán)簽字：

日(rì)期：

 

募集機(jī)構（蓋章(zhāng)）：

日(rì)期：

 

 

機(jī)構投資者風(fēng)險承受能(néng)力評分(fēn)表：

投資者類型	保守型	穩健型	平衡型	成長(cháng)型	進取型
得(de)分(fēn)	10分(fēn)及以下(xià)	11-14分(fēn)	15-18分(fēn)	19-22分(fēn)	23分(fēn)及以上(shàng)
适合基金(jīn)風(fēng)險等級	低(dī)風(fēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(fēng)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(fēng)險、中風(fēn÷♦•g)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(fēng)÷↓¶∏險、中風(fēng)險、中高(gāo)風(fēngφ★)險	低(dī)風(fēng)險、中低(dī)風(fēng)險、中風(✘×fēng)險、中高(gāo)風(fēng)險、高(≤λ★Ωgāo)風(fēng)險

 

 

附件(jiàn)3：

深圳恒華資産管理有限公司

直銷客戶交易風(fēng)險告知(zhī)函®€ ♥

尊敬的(de)客戶：

您/貴機(jī)構拟認購(gòu)的(de)_________"≈δ____________________屬于______________☆±風(fēng)險等級的(de)投資品種。您/€< ☆貴機(jī)構的(de)調查結果表明(míng)您的λ♠ (de)風(fēng)險承受能(néng)力較弱，♠>≈¶與本産品的(de)風(fēng)險收益特征不(bù)完全匹配。本公司誠摯建議(yì)您詳細閱讀(dú)《基金(jī≤↕&"n)合同》及相(xiàng)關風(fēng)險揭示文(wén)件(₹δ>jiàn)。

在充分(fēn)知(zhī)曉風(fēng)險後，如(rú)您仍然願₽€★↑意參與本産品，請(qǐng)抄錄如(rú)下(xià)話(•∞∏≥huà)述，并簽名确認。

我承諾，已知(zhī)悉該産品的(de)風(fēng)險等級超過我的(∑←de)風(fēng)險承受能(néng)←✔∏≥力，但(dàn)仍願意參與該産品，并自(zì)願承擔相(xi®$♣àng)應的(de)風(fēng)險。

_______________________________εγ ≈__________________________←§✔_________

_______________________________________φ£___________________________。

 

客戶簽字（章(zhāng)）：

 

簽署日(rì)期：

（機(jī)構客戶請(qǐng)由法定代表人(rén)或其授權代理(ε×σlǐ)人(rén)簽字，并加蓋機(jī)構公★γπ章(zhāng)）

 

 

 

風(fēng)險提示：

投資人(rén)應當認真閱讀(dú)《基金(jīn)合同》等基金(jī<‍♦&n)法律文(wén)件(jiàn)，了(le)解基金(jīn)的(de)風(f™★✔‍ēng)險收益特征，并根據自(zì)身(shēn)的(de)投資目→α的(de)、投資期限、投資經驗、資産狀況等÷φ判斷基金(jīn)是(shì)否和(hé)自(zì)身(shē‌₽n)的(de)風(fēng)險承受能(néng)力相(↓✔€∞xiàng)适應。

本公司風(fēng)險測評僅用(yòng)于對(duì)投資人( ∞•₹rén)的(de)風(fēng)險承受能(néng)力進行(xíng)調查和(®γ≈↑hé)評價，不(bù)構成對(duì)投資人(rén)的(dφγε®e)任何投資建議(yì)或對(duì)投資人$☆(rén)的(de)投資決策形成實質影(yǐng)響，也(yě)不(bλ≈ù)構成對(duì)投資人(rén)所購(gòu)買基金(jīn™£™∞)的(de)業(yè)績表現(xiàn)的(de)保證。基金( ∏÷∏jīn)管理(lǐ)人(rén)提醒投資人(rén)基金®±(jīn)投資的(de)“買者自(zì)負"£”原則，在做(zuò)出投資決策後，基金(jīn)運營狀況∞™✔與基金(jīn)淨值變化(huà)引緻的(de)投資風(fēng)險，‌Ω由投資人(rén)自(zì)行(xíng)負擔。

 

 

 

 

附件(jiàn)4：

 

普通(tōng)投資者轉化(huà)專業(yè)投資者申請(qǐ→♣"πng)函

 

緻展博投資：

本人(rén)/本機(jī)構承諾，根據本人(λ§✘rén)/本機(jī)構的(de)收入來(lái)源、資産狀況&₽β§、投資知(zhī)識及經驗、投資目标及風(fēng)險≠¥€‌承受能(néng)力、誠信狀況等因素，在清楚明(míng)确知(zhī)悉↔‌σ普通(tōng)投資者與專業(yè)投資者的(de)區(qū)别，及知"λ→(zhī)悉普通(tōng)投資者在信息告知(zhī)、風$♣(fēng)險警示、适當性匹配等方面享有(yǒu)特别保護的(de)Ωα情況下(xià)，向貴司申請(qǐng)從(¶♥§cóng)普通(tōng)投資者轉化(huà)成£♣為(wèi)專業(yè)投資者。

本人(rén)/本機(jī)構承諾，将自(zì)行(xíng)承擔由​​↑于普通(tōng)投資者向專業(yè)投資者身(shēn)份轉化(hu¶∏♥£à)帶來(lái)的(de)相(xiàng)應後果。

 

客戶簽字（章(zhāng)）：

 

簽署日(rì)期：

（機(jī)構客戶請(qǐng)由法定代表人(r®ε₩"én)或其授權代理(lǐ)人(rén)簽字， ✘™✘并加蓋機(jī)構公章(zhāng)）

 

 

 

 

普通(tōng)投資者轉化(huà)專業(yè)投資者結果告知(zhī)函

 

尊敬的(de)客戶：

您/貴機(jī)構當前屬于我司的(de)普通(tōn×≥g)投資者類别。您現(xiàn)向我司申α✘€請(qǐng)成為(wèi)專業(yè)投資者'✔。經了(le)解您/貴機(jī)構的(de)綜​ 合信息，充分(fēn)考慮您/貴機(jī)構的↑≤(de)收入來(lái)源、資産狀況、投資知(zhī)識及γ↑經驗、投資目标及風(fēng)險承受能(¶φ★®néng)力等因素，并經綜合評估後，

現(xiàn) □核準

□不(bù)核準

您/貴機(jī)構從(cóng)普通(tōng)投資者轉化(hu÷∑à)為(wèi)專業(yè)投資者的(de)申請(qǐng)。

 

 

深圳恒華資産管理有限公司（請(qǐng)加蓋機(>β"jī)構公章(zhāng)）

 

簽署日(rì)期：   & ←↕βnbsp;    &nb•α★♦sp;     &nb"₽'sp;     &nb★∑♥sp;     &n÷₩‍‍bsp;  &nbs<∑&≤p; 

 

 

附件(jiàn)5：

普通(tōng)投資者向專業(yè)投資者轉化(huà)模拟測試題£ε

尊敬的(de)客戶：

您/貴機(jī)構當前屬于我司普通(tōng)投資者，并意願申請(qǐγ♦σ ng)轉化(huà)為(wèi)專業(y✘β™↓è)投資者。在充分(fēn)知(zhī)曉普通(tōng≤™)投資者與專業(yè)投資者的(de)權利與義務後¥π ，如(rú)您仍然意願申請(qǐng)轉化(huà)為(wèi)專♥$業(yè)投資者，請(qǐng)完成下(xià)述模拟測試題。

 

（1）根據市(shì)場(chǎng)的(de)功能(néng)劃分•€∞(fēn)，證券市(shì)場(chǎng)可(kě)分(fēn)為(w><èi)（    ）

A.一(yī)級市(shì)場(chǎng)和(hé)初©&&級市(shì)場(chǎng)

B.證券發行(xíng)市(shì)場(chǎng)和(hé)初級市(shΩ‌✘ ì)場(chǎng)

C.證券發行(xíng)市(shì)場(chǎng)和&♣↓(hé)證券交易市(shì)場(chǎngε↕&)

D.二級市(shì)場(chǎng)和(hé)次級市α₩∑(shì)

 

（2）貨币市(shì)場(chǎng)基₽Ω♦金(jīn)适合何種類型的(de)投資者(&nbs ≥÷'p;   )

A.風(fēng)險偏好(hǎo)較高(gāo)，追求長(c≤•háng)期資本增值的(de)投資者

B.追求穩定收人(rén)的(de)投資者

C.厭(yàn)惡風(fēng)險、對(duì)資産流動性和≠♥↕♣(hé)安全性要(yào)就(jiù)較高(gāo)的(de)投資者♦↕←

D.要(yào)求投資抵禦通(tōng)貨膨脹的(de)€&♦投資者

 

（3）以下(xià)不(bù)屬于衍生(shēng)金(jīn)融工(gōng∑δ¶)具的(de)是(shì)（   ）

A.期貨

B.股票(piào)

C.期權

D.掉期

 

（4）股票(piào)、債券和(hé)基金(jīn)的(de)區(qū)别 ☆↑>是(shì)（   ）

A.股票(piào)、債券和(hé)基金(jīn)都(dōu)是(shìσ×)一(yī)種直接投資工(gōng)具

B.股票(piào)、債券和(hé)基金(jīn)都(dōu)®∏是(shì)一(yī)種間(jiān)接投δ±資工(gōng)具

C.股票(piào)和(hé)債券是(shì)一(yī ​ ε)種直接投資工(gōng)具，基金(jīn)是(shì)一(yī)±π種間(jiān)接投資工(gōng)具

D.股票(piào)、債券和(hé)基金(jīn)所籌集的™✘₹≈(de)資金(jīn)主要(yào)投向有(yǒu)價證券等金(jīn)&§融工(gōng)具或産品

 

（5）關于股票(piào)和(hé)股票(piào)基金(j&≈>īn)的(de)說(shuō)法不(bù)正确的(de)是(shì)（&nΩ☆σbsp;   ）

A.單一(yī)股票(piào)的(de)投資風(fēng)&↔×​險一(yī)般大(dà)于股票(piào)基金(jī→&•↔n)的(de)投資風(fēng)險

B.股票(piào)基金(jīn)份額淨值不 ∏(bù)會(huì)由于買賣數(shù)量或申₽₹∞購(gòu)、贖回數(shù)量的(de)多(duō)少(shǎo)而受到(d✔•‍↓ào)影(yǐng)響

C.對(duì)股票(piào)基金(jīn)投資時(shí)一(yī)般會(¥↓♣←huì)根據上(shàng)市(shì)公司的(de)基本面分(fēn)析做φ₹&(zuò)出預判

D.每一(yī)交易日(rì)股票(piào)基金(Ω€jīn)隻有(yǒu)1個(gè)價格

 

（6）以下(xià)不(bù)屬于證券投資基金(jīn↓Ω↓×)特點的(de)是(shì)（  &♣&$nbsp; ）。

A.集合理(lǐ)财、專業(yè)管理(lǐ)

B.組合投資、分(fēn)散風(fēng)險

C.獨立托管、保障安全

D.投入較少(shǎo)、回報(bào)較高(gāo)

 

（7）以下(xià)不(bù)屬于私募基<↕≥‌金(jīn)的(de)特征的(de)情形是(shì)（ &nbπ÷α>sp;  ）。

A．不(bù)能(néng)公開(kāi)發•π★售和(hé)宣傳推廣

B．投資金(jīn)額要(yào)求低(dī)

C．投資者人(rén)數(shù)受到(dà★ o)限制(zhì)

D．法律監管和(hé)約束較少(shǎo)

 

（8）從(cóng)中長(cháng)期投™<資以獲得(de)财富增長(cháng)的(∑π≈↕de)角度來(lái)看(kàn)，應投資（  ≤σ©Ω;  ）

A.債券型基金(jīn)

B.股票(piào)型基金(jīn)

C.混合型基金(jīn)

D.貨币型基金(jīn)

 

（9）基金(jīn)銷售的(de)（  &n'φ¶bsp; ）反映了(le)從(cóng)投資人(rén)的☆ε€✘(de)需要(yào)出發向投資人(rén)銷售合适的α↕×↓(de)産品。

A.專業(yè)性

B.服務性

C.持續性

D.适當性

 

（10）基金(jīn)管理(lǐ)人(ré↔>n)的(de)最主要(yào)職責是(shì)負責（&n≥λ"<bsp;   ）

A.受托資産管理(lǐ)

B.基金(jīn)資産清算(suàn)和(hé)會(huì)計(j ≤'"ì)複核

C.基金(jīn)資産的(de)保管

D.基金(jīn)資産的(de)投資運作(zuò)

 

 

 

 

 

備注：普通(tōng)投資者向專業(yè)投資者申請(qǐn εg)轉化(huà)，應至少(shǎo)答(dá)對(duì)上™¥(shàng)述題庫中的(de)六道(dào)題目。