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《證券期貨投資者适當性管理(lǐ)辦法》實施準備自(zì)查↕☆€報(bào)告

為(wèi)了(le)規範證券期貨投資者适當±∞性管理(lǐ)，維護投資者合法權益，2016年(nián)12月(yuè)《證β←¥券期貨投資者适當性管理(lǐ)辦法》（以下(xià)簡稱《辦Ω≥γ法》）發布後，我司進行(xíng)了(l×☆$e)學習(xí)和(hé)培訓，對(duì)照(zhào)自(zì)身(shē≠δδ✔n)業(yè)務特點進行(xíng)了(le)各項準備工ε ♥↓(gōng)作(zuò)，以在7月(yuè)1♦≤日(rì)之前全面符合《辦法》的(de)要(±δΩyào)求，公司總經理(lǐ)兼合規負責人(rén)牽頭，綜合運營部、合§γ規經理(lǐ)與市(shì)場(chǎng)部、IT同事(shì♦≥λ<)共同推進安排各部門(mén)工(gōng)作(zuò)，從(cóng)內(n→£₩↓èi)部制(zhì)度修訂、網絡設備完善以及人(ré↕∑λ♠n)員(yuán)配備安排、內(nèi)部學習(xí)Ω±β培訓等幾個(gè)方面著(zhe)重落實，具體(tǐ)情況如★<(rú)下(xià)。

 一(yī)、內(nèi)部制(zhì)度修訂

1、2014年(nián)以來(lái)，陸續出台了(le)很(h<™★ěn)多(duō)針對(duì)私募基金(jīn)的(d♥ e)各項法律法規，對(duì)私募基金(∑ε∏✔jīn)的(de)監管日(rì)趨規範，根據這(zhè)些(xiē)規δ•'Ω範，我司于2016年(nián)9月(yuè)制(zhì)定了(le✘  ×)《展博投資基金(jīn)銷售适當性管理(lǐ)辦法&♠∏¶》。此次《證券期貨投資者适當性管理(lǐ)辦法‌$∞ε》出台後，我司在原有(yǒu)的(de)制(z♥¶¥hì)度基礎上(shàng)，進行(xíng)了(le)修訂，增加了(le)包♣♣¥§括投資者的(de)分(fēn)類、産品的(de)♦£分(fēn)級、适當性匹配的(de)具體(tǐ)方法∏™♠↔、依據和(hé)流程等相(xiàng)關規定，特别根據《辦法》的(de)要(y® ào)求作(zuò)了(le)一(yī)些₽∏(xiē)新的(de)補充，內(nèi)容包括：《投資者問(wèn)卷調× ♥查表》增加相(xiàng)關內(nèi)✘∏₽容以及“普通(tōng)投資者向專業(yè)投資者”‍≠轉化(huà)流程和(hé)辦法等。目前我司的(de)産品由合作(zuò)機(δ↓←λjī)構代理(lǐ)銷售的(de)比例較大(dà)，《辦法》發布後，我司修β•→®訂了(le)《展博投資代銷機(jī)構管理(lǐΩ♥​)辦法》，辦法中加入對(duì)投資者适當性管理(lǐ)的(de₹®λ)要(yào)求，同時(shí)拟定《代銷協議(yì)補充協議(y‌♥ì)》，對(duì)合作(zuò)代銷機(jī)構的(de)投資者适當€• 性管理(lǐ)工(gōng)作(zuò)進行(xíng)明(mí÷<₹ng)确約定。

2、公司制(zhì)定《展博投資基金(jīn)募集流程管→α>Ω理(lǐ)辦法》，結合《募集辦法》與《适當性管理(✔π¶lǐ)辦法》，規範了(le)對(duì)§‍✔直銷客戶的(de)産品銷售全流程。同時(shí)修訂了(le)《展博投資銷•>δ售人(rén)員(yuán)守則》，當中第四章(zhā<×÷ng)節與第五章(zhāng)節規範了(le)銷售人(rén&αδ±)員(yuán)紀律與銷售流程，限制(zhì)不(bù)匹φ☆φ配銷售的(de)行(xíng)為(wèi)以及客戶回訪檢查的(de♠₽)要(yào)求。第二章(zhāng)節、第三章(zh¶←₩āng)節與第六章(zhāng)設置了(le)相(xiàng)關的(★γde)培訓考核、職業(yè)規範與監督問(wèn)責機(jīφ€)制(zhì)，并設置了(le)相(xiàng)應的(de)懲罰措©∏施。

3、除了(le)以上(shàng)制(zhì)度文(wén)件‍→(jiàn)的(de)修訂之外(wài)，對(β∞duì)相(xiàng)關的(de)制(z£>hì)度文(wén)件(jiàn)做(zuò)了 ↑(le)補充和(hé)更新，主要(yào)《展博投資檔÷±"δ案資料管理(lǐ)制(zhì)度》和(hé)《展博投資保密​ 工(gōng)作(zuò)制(zhì)度》兩項制(zhì)度，對(¶Ωεduì)其中涉及資料保管與更新、保密工(gōng)作(zuò)履行(xí₽≤ng)的(de)流程和(hé)要(yào)求做(zuò)出來(lε ái)了(le)明(míng)确規範。此外φ↑β∞(wài)，還(hái)特别檢查确認了(le)，公司當前的(de)各π←項制(zhì)度文(wén)件(jiàn)中都(dōu)不(bù)®→存在鼓勵不(bù)适當銷售的(de)考核激勵措σσ施，同時(shí)增加了(le)對(duì)不(♣₽§bù)适當銷售的(de)懲罰措施。

二、人(rén)員(yuán)配備

公司目前的(de)綜合運營及內(nèi)控合規，由總經理(lλπλǐ)牽頭負責，公司設合規經理(lǐ)專崗，專門(mén)負責公司∏↕£各項合規工(gōng)作(zuò)組織和(hé)實施，綜合運®ε營部配合進行(xíng)合規流程的(de)跟蹤落實，市(sh☆Ω♦ì)場(chǎng)部配合進行(xíng)所有(yǒu)代↓ ©銷和(hé)直銷産品合規工(gōng)作(zuòλ☆₽‌)的(de)外(wài)聯推進和(hé)落地(dì)，我司還(há×₽ >i)配備一(yī)名專業(yè)的(de)IT技(jì)術(shù)人(ré&♣ n)員(yuán)，完善系統和(hé)數(shù)據庫的(de)搭建 ←♦和(hé)日(rì)常運維。根據《辦法》第二十九條的(de)規定以及↕π《募集行(xíng)為(wèi)管理(l¶☆↕ǐ)辦法》的(de)相(xiàng)關規定，我司在相(xiàng)關流程上α←(shàng)進行(xíng)了(le)人∏¶₩↕(rén)員(yuán)隔離(lí)，例如(rú)，客戶回訪和(hé)銷α∏≠→售人(rén)員(yuán)的(de)崗位隔離(lí)、客<‍π 戶風(fēng)險評估和(hé)銷售人(rén)員(yuán)的(de)隔離( ♥γlí)等制(zhì)度安排，避免道(dào)德風​™∏(fēng)險，确保從(cóng)業(yè)人(rén)員($δ Ωyuán)切實履行(xíng)适當性義務。

三、網絡設備準備

公司已經建立投資者評估數(shù)據庫（CRM系統），目前具備以<∑λ下(xià)功能(néng)：

（1）保存及更新投資者的(de)九項基本 •∑信息（《辦法》第六條規定所需了(le)解的(de)投資者信息）

（2）保存及更新投資者的(de)分(fēn)✘↓$類情況（普通(tōng)/專業(yè)投資者的(®©¥de)分(fēn)類），以及普通(tōng)投資者向專業(y∞ è)投資者轉化(huà)申請(qǐng)記錄。

（3）保存和(hé)更新投資者問(wèn)卷調查報(bào)告（根據《适當性管γ₩理(lǐ)辦法》的(de)要(yào)求，我司在風(fēng)險★↔  問(wèn)卷調查中加入了(le)投資者信息采集的(de♥♥​&)部分(fēn)，同時(shí)每位投資者的(de)風(₽×★σfēng)險評估結果有(yǒu)效期為(wèi)3年(nián)）&÷π。

（4）保存及更新投資者适當性匹配意見(jiàn)✔<，即根據上(shàng)述資料搜集及風(fēng)險評估結果，> 給予與投資者風(fēng)險識别能(néng)力和(hé)♥π ♣風(fēng)險承受能(néng)力相(xiàng)匹配的(de)★≤₽服務和(hé)産品。

（5）附件(jiàn)上(shàng)傳功能(néng)（正在開(kāi™÷§)發，7月(yuè)1日(rì)之前将完成開(kāi)發上(shàng§←)線），此功能(néng)将對(duì)投資者線下§®✘(xià)完成的(de)紙(zhǐ)質材料一(yī)并掃€₩描上(shàng)傳至系統，如(rú)征信報♠"≥↑(bào)告等。

 《辦法》要(yào)求對(duì)普通(tōng)♠¶投資者提供産品服務的(de)過程中應當全程錄像，≈>↔目前，這(zhè)一(yī)項的(de)準備工★₽✔ε(gōng)作(zuò)已經落實到(dào)位，公司錄音(yīn)→•₽σ錄像設備已準備妥當，确保為(wèi)普通(tōng)投資者提供服務時≥÷(shí)全程錄像，并及時(shí)保存及₩÷ 更新。

四、學習(xí)培訓

自(zì)《适當性管理(lǐ)辦法》發布後，我司共開(kā∞≥₹♦i)展了(le)4次的(de)內(nèi)部培訓，其中✘®±α公司全體(tǐ)的(de)培訓1次，總人(rén)數(shù☆≤)為(wèi)38人(rén)；市(shì)場(chǎ>×ng)部培訓2次，培訓人(rén)數(shù)為(wè✘✘i)10人(rén)；綜合運營部開(kāi)展1次，培訓人(rén)數(sh↕™<ù)為(wèi)5人(rén)。皆為(wèi÷±®)現(xiàn)場(chǎng)培訓。公司全體(tǐ)培€ $訓是(shì)對(duì)《适當性管理(lǐ)辦法》的(de)學習(xí)和₽≥(hé)重要(yào)性解讀(dú)，市(shì)場(chǎng)部→<培訓是(shì)再次對(duì)《适當性管理(♦>lǐ)辦法》落實工(gōng)作(zuò)安排，$±綜合運營部的(de)學習(xí)是(shì)确保《↓→♥‌适當性管理(lǐ)辦法》的(de)各項工(gōnλ≥♥​g)作(zuò)配合以确保全面實施。公司将持續舉辦相(x‍•™♣iàng)關的(de)制(zhì)度培訓和(♠αhé)學習(xí)，确保将《适當性管理(lǐ)‌₹≤辦法》落實貫徹到(dào)每一(yī)個(gè)崗位。

公司合規經理(lǐ)主要(yào)負責适£‌當性管理(lǐ)的(de)工(gōng)作(¶λ↕→zuò)，确保該崗位人(rén)員(yuán)掌握适&↕γ當性管理(lǐ)基本要(yào)求及底線要(y¥←ào)求；公司還(hái)聘請(qǐng)金(jīnπ★ <)杜律師(shī)事(shì)務所作(zuò∞↕<)為(wèi)常年(nián)法律顧問(wèn)，輔λ‍↕助相(xiàng)關工(gōng)作(zuò)開(kāi)展；另根據↕¶《适當性管理(lǐ)辦法》要(yào)求，公司将會(huì)每半年(≠≈≈→nián)開(kāi)展自(zì)查，公司管理(lǐ)層結合​♣公司合規管理(lǐ)情況和(hé)自(zì)查報(bào)告對(duì)綜合運♣ε 營部及合規經理(lǐ)進行(xíng)半年¶™(nián)考評，年(nián)終還(hái)會(•→huì)進行(xíng)年(nián)終考‌γσ評。

五、其他(tā)準備

結合《适當性管理(lǐ)辦法》的(de)← 要(yào)點，出于對(duì)投資者的(de)保護，我司于2017年(n₩‌₽ián)4月(yuè)18日(rì)舉辦了(le)一(yī)場(★ ←chǎng)“投資者适當性管理(lǐ)辦法知(zhī)£σ∏ 識普及活動”，并制(zhì)作(zuò)了(>±¶le)橫幅、案例教學的(de)材料，剖析了(le)《适當性管理₩φ(lǐ)辦法》的(de)相(xiàng)關要(yβ≠​☆ào)點，确保投資者清楚了(le)解。此外(wài)，為(wèi)使投資者教育ε★←↔覆蓋面更廣，我司于2017年(nián)4月(yuè)21日(rì)在微(w≠δ®♠ēi)信公衆号“展博投資&r♥♠★dquo;上(shàng)，發表了(le)一(y∑÷♣ī)篇“關于《證券期貨投資者适當性$≈管理(lǐ)辦法》，您需要(yào)知( δλzhī)道(dào)的(de)要(yào)點&rdquo↔α♠←;的(de)文(wén)章(zhāng)，将當中的(de)要(yào)點向廣∞≠σ∞大(dà)的(de)投資者進行(xíng)了(le)闡述。

基于對(duì)投資者的(de)保護，我'&✔司強化(huà)了(le)信息披露的(de)安排。≠♥↕÷将投資者分(fēn)類的(de)調整、産β←®品的(de)适當性匹配意見(jiàn)等信息，通(tōng)過網站≥γ♥(zhàn)、微(wēi)信公衆号等渠道(dào)及時(shí)向¥↕>¥投資者披露有(yǒu)關變化(huà)。後續我司仍将響應監管機(jī)構的(d♣©e)政策，将我司的(de)投資者分(fēn)類政策、産品分(fē≈♦↕n)級政策、自(zì)查報(bào)告披露至公司官網上(∏♠shàng)。

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2017年(nián)5月(yuè)30日(rì)↔£